En détail, retrouvez ci-dessous le top 5 du classement des SCPI ayant versé les rendements les plus élevés au cours des 9 premiers mois de 2022 :
Meilleure SCPI 2023 N°1 • Remake Live • +7,79%
Prix de part unitaire : 200 €
Remake Live est une toute nouvelle SCPI diversifiée créée au début de 2022. Elle se développe avec la volonté de repenser l'investissement immobilier, notamment à Paris, pour apporter à la fois rentabilité à ses actifs et utilité à la société. Elle oriente ses acquisitions vers des secteurs qui favorisent la transition des territoires urbains et répond ainsi aux besoins des populations en matière d'immobilier. La SCPI de rendement Remake Live fait partie de la nouvelle génération des SCPI de rendement sans frais. Lorsque certains véhicules plus anciens affichent des frais de souscription de 8 à 12% du prix d'achat, la SCPI Remake Live s’en dispense. Néanmoins, une commission de retrait sera appliquée aux investisseurs souhaitant revendre leurs parts avant 5 ans.
La SCPI Remake Live se positionne en haut du classement pour les 9 premiers mois de son activité et sa société de gestion Remake Asset Management se projette d'ores et déjà sur un objectif de distribution annuel situé entre 6% et 7%. Le montant minimum d'investissement correspond à 200€ soit une part. la capitalisation de la SCPI de rendement Remake Live atteint depuis septembre dernier, les 83 millions d’euros pour un Taux d’Occupation Financier de 100%.
Meilleure SCPI 2023 N°2 • SCPI Iroko Zen • +6,89%
Prix de part unitaire : 200€
Iroko Zen est une SCPI de rendement créée en 2020 par la société de gestion Iroko. Cette SCPI de rendement investit de manière diversifiée en France et en zone euro. Sa stratégie d'investissement repose sur des exigences ESG et une sélection de biens répondant aux besoins des actifs citadins (crèches, bureaux, commerces, etc.). Au troisième trimestre, 740 épargnants ont rejoint les associés d'Iroko Zen, portant ainsi sa collecte totale à plus de 160 millions d'euros. Le rythme des investissements reste donc soutenu dans 5 pays de la zone euro. Iroko Zen verse en 2021 à ses associés, des revenus basés sur un taux de distribution de 7,1%. Sa capitalisation a dépassé en septembre 2022 les 160 millions d’euros. À la même date, son Taux d’Occupation Financier atteignait les 100%.
Meilleure SCPI 2023 N°3 • SCPI Eurion • +6,42%
Prix de part unitaire : 215€
La SCPI de rendement Eurion a été lancée en 2020 par la société de gestion Corum. Le premier objectif était de suivre une stratégie d’investissement opportuniste mais la SCPI a finalement fait le pari d’associer la performance financière à l’engagement socio-environnemental. Cette ambition s’est d’ailleurs concrétisée en fin 2021 avec sa labellisation ISR. Eurion clôture les 9 premiers mois de l'année avec un taux de distribution de 6,42%, un rendement nettement supérieur à son objectif de 4,5%. Sa société de gestion attend plus de 6% de rendement en 2022, en tenant compte de l'augmentation de son prix de part en juillet dernier. La toute dernière SCPI de rendement de la Société de Gestion Corum montre sa capacité à collecter et à investir. Ainsi, sa capitalisation atteignait en septembre dernier les 660 millions d’euros pour un Taux d’occupation Financier proche des 100%.
Meilleure SCPI 2023 N°4 • SCPI Cœur de Régions • +6,39%
Prix de part unitaire : 653,50€
Coeur de Régions est une SCPI de rendement créée en 2018 par la société de gestion Sogenial Immobilier. Elle poursuit son développement grâce à une collecte en constante augmentation depuis 2018, portant sa capitalisation à plus de 151 millions d’euros au 3ème trimestre 2022. Sa stratégie d'acquisition de la SCPI implique la diversification en province ou sur des villes alternatives à Paris avec un bon rendement locatif. Son taux de distribution est une fois de plus supérieur à 6% en 2022, en accord avec son objectif de rendement fixé à 6,4%. Son Taux d’Occupation Financier avoisinait au 30 septembre 2022, les 95%.
Meilleure SCPI 2023 N°5 • SCPI Novaxia Neo • +6,32%
Prix de part unitaire : 187€
Novaxia Neo se classe sur le podium du marché des SCPI de rendement, depuis sa création en 2019. Cette SCPI est investie dans les biens situés en province, dans des métropoles de plus de 200.000 habitants. Son patrimoine a dépassé les 300 M€ de capitalisation au 3ème trimestre 2022 et affiche un rendement de 6,29% pour l'année 2022. Comme la plupart des SCPI de rendement, elle verse à ses associés, des revenus de manière trimestrielle. Elle affichait un Taux d’Occupation Financier proche des 100% à la fin du 3ème trimestre 2022.
Le classement officiel des meilleures SCPI
Découvrez l'ensemble du classement des meilleures SCPI par rendement. Il comprend la société de gestion, la variable taux de distribution 2022, annualisée sur les 9 premiers mois de l'année et le taux de distribution 2021. Celui-ci permet à chacun de savoir si son investissement en SCPI a produit des revenus fructueux.
(1) Taux de Distribution annualisé sur les 9 premiers mois 2022.
(2) SCPI créées en 2021 mais dont le premier dividende a été versé en 2022.
(3) SCPI créée en 2021 mais versement de dividendes seulement au 3ème trimestre.
Le taux de distribution est un indicateur de performance qui ne se suffit malheureusement pas à lui-même pour investir dans une SCPI de rendement à capital variable. D'autres notions comme le taux d'occupation financier, la valeur de reconstitution ou encore le report à nouveau doivent être confrontées pour évaluer la pertinence d'un placement en parts de SCPI de rendement.
Par ailleurs, le Taux de Distribution au 3ème semestre 2022 ne représente en aucun cas le Taux de Distribution 2022 définitif et maximum. Celui-ci peut varier à la hausse comme à la baisse. Le Taux de Distribution 2022 sera définitivement connu des investisseurs, à la suite du versement du dividende du 4ème trimestre 2022.
Les meilleures SCPI 2023 par thématique
Les SCPI de rendement, comme tout placement, construisent parfois leur patrimoine par thématique. Nous avons donc déterminé un palmarès des SCPI de rendement en suivant cette logique.
Le palmarès SCPI logistique
La logistique est devenue en quelques années une thématique principale d’investissement pour les investisseurs souhaitant diversifier leurs placements. Très souvent appelée “Logistique du dernier kilomètre”, cette typologie connaît, depuis l’avènement du commerce en ligne, une part de plus en plus importante dans les allocations. Le besoin logistique a profité de la crise sanitaire de 2020 augmentant sa pertinence sur le marché et dans les portefeuilles immobiliers.
Par ailleurs, ces véhicules se positionnent très régulièrement sur le podium des SCPI de rendement. Ils font ainsi office de rempart contre l'inflation.
Retrouvez le palmarès des SCPI logistiques.
Toutes les SCPI santé
La typologie des biens composant le patrimoine immobilier d’une SCPI de rendement spécialisée dans la santé est très variée : Établissements d’Hébergement pour Personnes Âgées Dépendantes (EHPAD), cliniques privées, maisons médicalisées, crèches, etc. Déjà très cotées auprès des investisseurs qui souhaitaient diversifier leurs placements, les SCPI de Santé ont vu leur popularité augmenter avec l’arrivée de la crise sanitaire de 2020. Au-delà des convictions humaines et personnelles, les principaux investisseurs y ont également vu une typologie d’actifs acycliques permettant une stabilité de rendement.
Retrouvez le classement de toutes les SCPI de santé.
Le classement des SCPI diversifiées
Alors que la plupart des SCPI de rendement choisissent de concentrer leur stratégie d’acquisition sur une seule typologie d’actif, d’autres font le choix de diversifier leur patrimoine. Une telle politique de gestion permet de réduire les risques de perte en capital. Cette diversification s’effectue autant sur la zone géographique que sur le plan sectoriel. Cette stratégie permet aux SCPI de verser des rendements nettement supérieurs à la moyenne générale.
Retrouvez le classement des SCPI diversifiées.
La liste complète des SCPI résidentielles
L’investissement dans les SCPI résidentiel représente une véritable alternative à l’immobilier professionnel habituellement détenu dans les portefeuilles SCPI. Cette thématique permet de diluer le risque vers une autre classe d’actifs qui a prouvé sa pertinence et sa résilience depuis la crise du coronavirus. Le marché de l’immobilier locatif résidentiel intéresse de façon croissante les SCPI de rendement. Elles sont de plus en plus nombreuses à intégrer ce marché pour contrebalancer la moindre performance du Commerce ou du Bureau.
Retrouvez le classement et la liste complète des SCPI Résidentielles.
Top 5 des SCPI de bureaux
Les SCPI de bureaux constituent la catégorie principale de l’offre SCPI du marché. Malgré les questionnements légitimes sur la pertinence de l’immobilier de Bureaux, accentués par l’arrivée du Covid et le télétravail, le Bureau et les SCPI de Bureaux restent aujourd’hui un placement intéressant à forte résilience.
Retrouvez le classement du top 5 des SCPI de bureaux.
Les SCPI Européennes dans le vent
Une SCPI de rendement Européenne est une société civile de placement immobilier qui investit principalement en zone euro. Ses gérants peuvent ainsi acquérir des actifs localisés sur l’ensemble du Vieux Continent. Cela fait plusieurs années que les sociétés de gestion françaises se tournent vers d’autres pays d’Europe pour ses nombreux avantages en termes de fiscalité et de rendement. Supposant alors des revenus plus avantageux pour les associés de la SCPI. Certaines d'entre elles sont même devenues des SCPI internationales.
Découvrir le classement des meilleures SCPI européennes.
Les meilleures SCPI commerces
La SCPI dites Commerces se construit de manière logique un patrimoine spécialisé dans les commerces. Cette catégorie comprend aussi bien les commerces dits de proximité (boulangerie, presse, tabac, restaurants, prêt-à-porter, coiffeur, agence de services, etc.) que les centres commerciaux. La SCPI investit dans le bien et le loue à un commerçant. Ce dernier devient ce qu’on appelle alors : preneur à bail. Les parts de SCPI de rendement acquises par l’investisseur lui confèrent alors le rendement associé au montant de sa transaction.
Découvrir le classement des meilleures SCPI de commerces.
La liste complète des SCPI d'hôtellerie
Si les SCPI hôtelières ont alimenté beaucoup d'inquiétudes pendant la crise sanitaire, elles reviennent aujourd'hui dans la course avec des rendements proches des 5%. Découvrez les SCPI dédiées aux hôtels et les raisons pour lesquelles il faut de nouveau s'y intéresser.
Découvrir le classement et la liste complète des SCPI d'hôtellerie.
Le top SCPI viticole
Les SCPI permettent d’investir sur différents secteurs et typologies d’actifs. Ces dernières peuvent être composées de bureaux, de commerces ou de locaux logistiques. Dernièrement, une nouvelle classe d’actifs est apparue : les domaines viticoles. Il est désormais possible d'investir dans les vignes grâce aux SCPI et notamment avec la SCPI LF les Grands Palais.
Découvrir le classement du top SCPI viticole.
Retrouvez également tous nos précédents classements SCPI
Classement des meilleures SCPI 2021
Classement des meilleures SCPI 2020
Pour aller plus loin, découvrez le bilan SCPI de collecte et de rendement le plus récent.
Précisons que ces différents classements sont établis sur la performance des SCPI de rendement hors Assurance Vie. Dans cette enveloppe le rendement dépend en effet des frais de gestion et d’arbitrage. Vous pouvez découvrir le mécanisme de l’investissement SCPI en assurance vie, sur la page éponyme du site de France SCPI.
