SCPI diversifiées : le classement et notre sélection 2024

Top 5 des SCPI diversifiées du moment

SCPI Diversifiée 2024 N°1 : Transitions Europe • +8,16%

Pourquoi Transitions Europe occupe la 1ère place du classement des meilleures SCPI diversifiées ?

Lancée au cours de l'année 2022, la SCPI Transitions Europe se place directement en tête du classement pour sa première année complète. Avec des fondamentaux solides, notamment grâce à sa société de gestion Arkea REIM, elle verse un rendement supérieur à 8%, soit quasiment deux fois plus que la moyenne des SCPI. Elle surfe sur les transitons immobilières pour se constituer son patrimoine. Bien que ses frais de souscription soient parmi les plus élevés du marché, elle a néanmoins réussi à attirer de nombreux épargnants. Comme son nom l'indique, elle vise à étendre son activité à l'échelle internationale, permettant à ses associés de bénéficier d'avantages fiscaux. Grâce à ses acquisitions en dehors de l'Hexagone, elle est également classée dans la catégorie des SCPI Européennes.

Pour sa première année, elle réalise une percée spectaculaire. Reconnue comme une SCPI High Yield, elle répond à un besoin crucial en termes de rendement, surtout dans un contexte inflationniste.

Paul Bourdois, cofondateur de France SCPI

Vous pouvez aller plus loin et découvrir la SCPI Transitions Europe.

SCPI Diversifiée 2024 N°2 : Remake Live • +7,79%

Pourquoi Remake Live est 2ème du classement des SCPI diversifiées ?

Remake Live mise sur la constance. Pour sa deuxième sur le marché de la pierre papier, la SCPI sert un rendement parmi les meilleurs avec un TD au-delà des standards. Elle fait partie de la nouvelle génération des SCPI de rendement sans frais qui attirent avec elle, une nouvelle gamme d'investisseurs plus jeunes. Son accessibilité lui a déjà permis de se constituer un portefeuille solide dans un contexte favorable aux acquéreurs.

Remake Live vise à révolutionner l'investissement immobilier en conjuguant rentabilité et valeur sociétale. En éliminant les frais d'entrée, elle s'engage vers davantage de transparence envers les investisseurs.

Paul Bourdois, cofondateur de France SCPI

Vous pouvez découvrir plus en détail la SCPI Remake Live.

SCPI Diversifiée 2024 N°3 : Iroko Zen • +7,12%

Pourquoi Iroko Zen apparait comme 3ème du classement des SCPI diversifiées ?

Créée en 2020, Iroko Zen est une SCPI de rendement qui investit de manière diversifiée en France et dans la zone euro. Sa politique d'investissement se concentre sur des biens immobiliers adaptés aux exigences de la vie urbaine moderne, tels que les crèches, bureaux et commerces. Distinctive par son absence de frais de souscription, Iroko Zen a su rassembler au début de l'année 2024 plus de 11.000 épargnants, atteignant une capitalisation supérieure à 465 millions d'euros.

Iroko Zen a redéfinit les normes des SCPI avec un taux de distribution stable au-delà des 7%. Sa démarche impulse une dynamique sur l'ensemble du marché de la pierre papier.

Paul Bourdois, cofondateur de France SCPI

Vous pouvez découvrir plus en détail la SCPI Iroko Zen.

SCPI Diversifiée 2024 N°4 : Epargne Pierre Europe • +6,26%

Pourquoi Epargne Pierre Europe est 4ème de ce classement ?

Conçue pour s'ajuster aux fluctuations des cycles immobiliers, la SCPI Epargne Pierre Europe déploie une stratégie d'investissement qui allie audace et prudence. Ses investissements se concentrent sur des biens immobiliers tels que des bureaux, des commerces et de logistiques. Dès sa première année d'activité, Epargne Pierre Europe affiche un rendement remarquable de 6,26%. En 2024, elle s'impose comme une SCPI de référence, avec une place de leader sur le marché.

Epargne Pierre Europe reste fidèle aux mêmes fondamentaux que sa grande sœur Epargne Pierre. Par son engagement, exclusivement hors de France, elle vient répondre à une nouvelle demande d'investisseurs.

Paul Bourdois, cofondateur de France SCPI

Vous pouvez découvrir plus en détail la SCPI Epargne Pierre Europe.

SCPI Diversifiée 2024 N°5 : Epsilon 360 • +6,25%

Pourquoi Epsilon 360 est 5ème du palmarès des SCPI diversifiées 2024 ?

Epsilon 360 a fait son entrée sur le marché des SCPI avec une idée précise : se positionner sur un segment moins saturé pour capter les opportunités immobilières. Optant pour une stratégie axée sur les small caps, elle cible des immeubles dont la valeur vénale ne dépasse pas 5 millions d’euros. Grâce à une collecte rigoureusement gérée, elle s'est rapidement constituée un portefeuille solide, générant une source importante de revenus en un temps assez court.

Avec un historique assez jeune, Epsilon 360 a su s'imposer comme un acteur de premier plan auprès des épargnants. Tout en s'inscrivant dans la lignée des SCPI traditionnelle, elle surfe sur la hype grâce à une politique tarifaire parmi les plus compétitives.

Paul Bourdois, cofondateur de France SCPI

Vous pouvez découvrir plus en détail la SCPI Epsilon 360.

Qu'est-ce qu'une SCPI diversifiée ?

La SCPI, pour Société Civile de Placement Immobilier, est un véhicule de placement détenant un parc immobilier composé de différents classes d'actifs. Elle permet à des épargnants de posséder une partie de ce patrimoine, au prorata de leur investissement, en contrepartie de revenus trimestriels. Pour constituer leur patrimoine immobilier, certaines SCPI de rendement font le choix de se concentrer sur une thématique particulière comme les bureaux ou les commerces. De leur côté, les SCPI diversifiées investissent dans plusieurs typologies d'actifs.

On considère une SCPI à capital variable comme diversifiée lorsqu’elle possède au moins 3 typologies d’actifs différentes et qu’aucune d’entre elles ne dépasse 50% de la valeur totale du portefeuille. Il s’agit là d’une diversification sectorielle.

Au-delà du secteur, la diversification d’une SCPI a capital variable peut aussi porter sur la localisation de ses actifs. Certaines SCPI investissent ainsi en régions, à Paris, en Ile-de-France, voire en Europe. La SCPI Corum Origin, qui est dans le TOP 10 des meilleures SCPI, en est un bon exemple puisqu’elle investit dans 13 pays européens différents.

En conclusion, réaliser un investissement dans des SCPI diversifiées est idéal pour les épargnants qui commencent à effectuer des placements dans la pierre puisqu'elles permettent d’accéder à un large panel de typologie d'actifs réduisant d’autant le risque.

Pourquoi investir en SCPI diversifiée ?

Investir en SCPI diversifiée qu'il s'agisse de pleine-propriété ou de démembrement de parts, permet de bénéficier de plusieurs avantages.

Raison N°1 : Mutualiser les risques

La diversification est l’un des points clés pour se constituer un capital sécurisé dans la pierre. En misant sur plusieurs actifs immobiliers, la pierre papier est un produit d’épargne dont le risque est intrinsèquement mutualisé. Mais en répartissant ses investissements sur différentes typologies de biens et par conséquent, des locataires de différents secteurs, le risque locatif et celui de perte en capital sont amoindris. Les véhicules d'investissement dans la pierre papier dits diversifiés peuvent donc investir dans des Bureaux, des commerces, des entrepôts ou même des biens liés à la santé. Nous avons d’ailleurs pu constater pendant la crise sanitaire que les SCPI diversifiées ont maintenu un niveau de rendement avec un taux de distribution de 5,5%. Ainsi, cette diversification permet de sécuriser une partie de ses revenus.

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Raison N°2 : Obtenir un meilleur rendement

Les SCPI diversifiées suivent généralement une stratégie d’acquisition plus opportuniste et flexible que des véhicules dits classiques. Par exemple, une SCPI spécialisée dans la santé ne pourra pas investir dans des bureaux si une opportunité se présente. Les SCPI diversifiées possèdent donc cette latitude pour être à l’écoute du marché et sélectionner des biens qui pourraient afficher de meilleurs rendements. Les SCPI diversifiées ont en effet affiché de bonnes performances avec un taux de distribution de 5,5% en 2023, largement supérieur au Taux de Distribution moyen des SCPI, toute catégorie confondue établi à 4,52%. Par exemple, la SCPI Iroko Zen, diversifiée tant sur le plan sectoriel que géographique, a réalisé la troisième meilleure performance du marché en 2023 avec un TD de 7,12%. Rappelons tout de même que les performances passées ne présagent pas de l'avenir et que les taux de distribution affichés pour les années précédentes ne garantissent pas un rendement pour les prochaines années.

Le classement des SCPI diversifiées

Les épargnants peuvent retrouver tous les véhicules diversifiés dans un classement ordonné par ordre décroissant du Taux de Distribution. Ce taux correspond au rendement de l'année 2023 et de 2022.

*Le TD (Taux de Distribution) 2023 est un indicateur de performance mais il ne se suffit pas à lui-même pour choisir d'investir dans une SCPI.

Vous pouvez retrouver les autres classements de France SCPI sur les SCPI de Santé, les SCPI liées à l'hôtellerie, les SCPI internationales, les SCPI européennes, les SCPI ISR ou encore les SCPI bureaux.