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Taux de distribution : rapport entre les dividendes bruts versés et le prix de la part au 1er janvier de l’année.
La SCPI Epargne Pierre Europe est la SCPI des métropoles européennes. Elle se distingue par trois caractéristiques :
-
Une performance satisfaisante : La SCPI Epargne Pierre Europe affiche un Taux de Distribution (TD) de 6,75% pour l’année 2024 et un TRI cible de 5,50% sur 10 ans.
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Un positionnement européen : Epargne Pierre Europe investit exclusivement en zone euro, permettant une diversification stratégique et des opportunités fiscales avantageuses.
-
Epargne Pierre Europe labellisée ISR : La SCPI obtient son label moins de 6 mois après le lancement. Elle privilégie des biens immobiliers écologiques et s’engage à réduire leur empreinte environnementale.
Pourquoi investir sur la SCPI Epargne Pierre Europe ?
Historique de la SCPI Epargne Pierre Europe
Epargne Pierre Europe est la dernière SCPI par la société de gestion Atland Voisin en fin d’année 2022. Comme son nom l’indique, ce véhicule de placement couvre la zone euro et rejoint les SCPI européennes sur le marché de la pierre papier. Elle a pour ambition de se positionner en haut du classement des meilleures SCPI.
Cette SCPI internationale a pour objectif de s'appuyer sur les fondamentaux qui ont fait le succès de sa grande sœur, la SCPI Epargne Pierre dont la capitalisation dépasse désormais les 2,7 milliards d’euros pour les déployer dans la zone euro.
Par ailleurs, tout comme son aînée, Épargne Pierre Europe obtient en mars 2023, quelques mois après son lancement, le label ISR. Elle adopte une stratégie best-in-progress, qui vise à réhabiliter ses actifs selon des critères ESG. Cette approche repose sur plusieurs engagements forts : la diminution de la consommation d’énergie afin d’améliorer la performance énergétique des immeubles, une gestion éco responsable qui contribue à la préservation de la biodiversité et la réalisation d’études climatiques pour évaluer et garantir la durabilité des actifs.
En intégrant ces principes, Épargne Pierre Europe s’inscrit dans une démarche d’investissement responsable, alignée sur les enjeux environnementaux et les attentes des investisseurs soucieux de la transition écologique. De plus, durant l’année 2024, elle obtient le titre de « Meilleure SCPI Internationale » dans la catégorie des actifs inférieurs à 500 M d’euros aux Victoires de la Pierre Papier.
Caractéristiques et chiffres clés de la SCPI Epargne Pierre Europe
Caractéristiques
Type de SCPI
Classique
Capital
Variable
Prépondérance
Diversifiée
Frais de souscription
10,00 %
Frais de gestion
12,00 %
Délai de jouissance
5 mois
Chiffres clés et évolution
- Capitalisation
- 268 M€
- Nombre d'associés
- 7 811
- Valeur de reconstitution
- 206,51 €
- Prix de retrait
- 180,00 €
- Ran en % du dividende
- 17,00 %
- Ran en jours
- 63,00 jours
- Pgr en % du dividende
- 0,00 % du dividende
- Tri à 10 ans
- Non disponible
Évolution du TD
Depuis l'année 2021, le rendement est exprimé par le terme « TD » ou Taux de distribution*, les années précédentes, ce même rendement était exprimé par le terme « TDVM » ou Taux de Distribution sur Valeur de Marché.
Évolution du prix de la part
Prix de référence au 01/01 de l'année.
Notre avis sur la SCPI Epargne Pierre Europe
La SCPI Épargne Pierre Europe, gérée par Atland Voisin, séduit par son approche tournée vers la zone euro et son rendement attractif, avec un taux de distribution de 6,75% en 2024 supérieur à la moyenne du marché. Elle mise sur une diversification géographique et sectorielle, répartissant ses actifs dans des pays comme l’Espagne, les Pays-Bas et l'Irlande, et sur des secteurs variés, réduisant ainsi les risques. Cependant, ses frais élevés, sa jeunesse, son portefeuille encore modeste sont des points à considérer pour une décision d’investissement éclairée.
Points positifs
- 1.Un rendement attractif et supérieur à la moyenne.
- 2.Une diversification sectorielle.
- 3.Une gestion des actifs éco-responsable.
Points de vigilance
- 1.Des frais élevés.
- 2.Une taille encore modeste.
- 3.Une SCPI récente avec un historique limité.
Avis détaillé sur Epargne Pierre Europe
Points positifs
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Un rendement attractif et supérieur à la moyenne : Avec un taux de distribution de 6,75% en 2024, Epargne Pierre Europe se place au-dessus de la moyenne du marché des SCPI. Ce rendement attractif reflète une stratégie d’investissement pertinente et performante. Ce niveau de rendement est d’autant plus intéressant qu’il est couplé à une fiscalité avantageuse pour les revenus locatifs perçus à l’étranger, les exonérant notamment des prélèvements sociaux établis en France à hauteur de 17,2%.
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Diversification sectorielle : En investissant exclusivement dans la zone euro, la SCPI diversifiée dilue les risques liés à une diversification sectorielle importante. Elle investit dans plusieurs typologies d’actifs en ciblant les immeubles de bureaux, les locaux d’activité, les établissements de santé, et les commerces. Cette stratégie de diversification renforce la résilience de son portefeuille immobilier face aux fluctuations économiques ou sectorielles.
-
Une gestion des actifs éco-responsable : L’obtention du label ISR (Investissement Socialement Responsable) en mars 2023 démontre un engagement fort pour le développement durable. Cet attrait en faveur de l’écologie, confère à la SCPI internationale un attrait supplémentaire pour les investisseurs souhaitant concilier performance financière et responsabilité environnementale.
Points de vigilance
- Des frais élevés : Les frais d’entrée (10%) et de gestion (également 12%) de cette SCPI peuvent sembler élevés. Ces coûts peuvent réduire le rendement net pour les investisseurs, notamment sur les premières années d’investissement.
- Une taille encore modeste : Avec seulement 16 biens immobiliers et une capitalisation de 268 millions d’euros, la SCPI Epargne Pierre Europe est encore en phase de développement. Sa petite taille peut la rendre plus vulnérable en cas de retraits importants des investisseurs ou face à des chocs sectoriels/localisés. Cette concentration du portefeuille immobilier expose également à un risque accru lié à des locataires ou des secteurs spécifiques.
- Une SCPI récente avec un historique limité : Lancée en 2022, Epargne Pierre Europe reste une jeune SCPI avec un historique de performance encore limité. Bien que les premiers résultats soient prometteurs, il reste nécessaire d’observer l’évolution de sa stratégie à moyen et long terme pour s’assurer de la pérennité de ses performances.
Stratégie de la SCPI Epargne Pierre Europe
Une SCPI qui tend à se diversifiée sectoriellement
La SCPI de rendement Épargne Pierre Europe applique une stratégie d’investissement diversifiée pour optimiser la performance de son patrimoine. À ses débuts en 2022, son portefeuille était principalement constitué d’actifs dans les secteurs du bureau et du commerce. Progressivement, en 2024, elle met l’accent sur l’acquisition d’actifs dans les secteurs hôteliers et de santé, ce qui renforce ainsi la diversification de son patrimoine.
Les actifs visés sont sélectionnés pour offrir des rendements attractifs, avec des locataires de premier plan, et s’appuient sur des secteurs économiques distincts des autres segments du marché immobilier. L'immobilier y joue un rôle clé pour le bon fonctionnement des exploitants, ce qui incite ces derniers à s’engager sur des baux de très longue durée.
Dans cette dynamique, Épargne Pierre Europe vise également à renforcer la diversification et la mutualisation des risques de son portefeuille immobilier. Sa politique d’investissement cible plusieurs typologies d’actifs immobiliers ISR, situés dans des villes européennes prospères, écologiques et dynamiques de la zone euro. Cette approche permet de garantir une gestion durable et performante, tout en intégrant des critères environnementaux et sociétaux à ses choix d’investissement.
Une stratégie d’investissement européenne dynamique
La SCPI de rendement Épargne Pierre Europe adopte une stratégie d’investissement axée sur la diversification à l'échelle européenne et l’optimisation fiscale. Elle cherche à constituer un portefeuille immobilier varié en investissant dans des actifs situés dans plusieurs pays européens, notamment l’Espagne et les Pays-Bas, ce qui offre des perspectives économiques dynamiques et des fondamentaux immobiliers solides.
L’Espagne est ciblée pour sa croissance soutenue, l’une des plus dynamiques de la zone euro, tandis que les Pays-Bas présentent un marché favorable aux acquéreurs avec un équilibre attractif entre l’offre et la demande. La SCPI envisage également d’étendre ses investissements vers d’autres marchés européens comme l’Allemagne, le Portugal et l’Irlande, en fonction des opportunités identifiées et de la qualité des partenaires locaux capables d’assurer une gestion à long terme des actifs.
Cette approche permet aux associés de profiter des cycles économiques européens et des conditions de marché favorables, tout en bénéficiant d’une fiscalité potentiellement plus avantageuse. En effet, les revenus issus de biens situés à l’étranger ne sont pas soumis aux prélèvements sociaux (CSG, CRDS), un atout particulièrement intéressant pour les épargnants soumis à un taux marginal d’imposition élevé.
Enfin, la SCPI s’appuie sur l’expertise de sa société de gestion, Atland Voisin, dont la présence en Europe permet d’optimiser la performance du patrimoine et d’atteindre son objectif de rendement durable et régulier.
Le patrimoine de la SCPI Epargne Pierre Europe
La SCPI Épargne Pierre Europe est une SCPI à capital variable. Avec un prix de souscription de 200 € et un minimum d’investissement de 30 parts, elle cible des actifs européens. Sa valeur de retrait est de 180 €, impliquant une commission de souscription de 12%. Des frais de gestion équivalents sont appliqués sur les loyers perçus. En tant que SCPI européenne, elle offre une diversification géographique et sectorielle adaptée aux investisseurs recherchant des opportunités paneuropéennes.
La documentation sur la SCPI Epargne Pierre Europe
Prenez connaissance des documents les plus récents mis en ligne par France SCPI pour la SCPI Epargne Pierre Europe : bulletins trimestriels et rapports annuels. Ces publications contiennent des données clés telles que la capitalisation, le prix de part actuel, ou encore le taux d’occupation financier, ainsi que les dernières nouvelles de la SCPI. Atland Voisin, sa société de gestion partage aussi des documents réglementaires, notamment les statuts, le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur et la note d’information, indispensables à consulter avant tout investissement.
Interview des dirigeants de la SCPI Epargne Pierre Europe
France SCPI s’est entretenu avec les responsables de la SCPI Epargne Pierre Europe. Consultez nos vidéos ou articles ici.
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Questions fréquentes sur la SCPI Epargne Pierre Europe
Créée par la société de gestion Atland Voisin en 2022, la SCPI Epargne Pierre Europe affiche un montant de souscription minimum fixé à 6000 euros, soit 30 parts à un prix unitaire de 200€. Les associés peuvent, par la suite, acheter une part de manière individuelle. L’acquisition des parts du portefeuille immobilier de la SCPI diversifiée est possible à la fois au comptant, à crédit et en démembrement de propriété. Contrairement à la SCPI phare, Epargne Pierre, il n’est pas encore possible d’acheter des parts via un contrat d’assurance vie. A la fin de l’année 2023, la SCPI a affiché un Taux de Distribution de 6,26%, un rendement supérieur à la moyenne du marché. Ce véhicule d’investissement figure désormais dans le top 10 du tableau des meilleures SCPI 2024. France SCPI rappelle néanmoins que les performances du rendement passées ne présagent pas des performances futures. Pour retrouver toutes les informations et données-clés concernant le patrimoine immobilier d’Epargne Pierre Europe, les épargnants ont la possibilité de télécharger le rapport annuel ainsi que le dernier bulletin trimestriel sur le site de France SCPI.
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