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- 1 260 €
Taux de distribution : rapport entre les dividendes bruts versés et le prix de la part au 1er janvier de l’année.
Créée en 2020, Optimale est une SCPI franco-française qui se positionne comme une solution d’investissement de qualité pour les épargnants. Elle se distingue par trois atouts majeurs :
-
Investissements variés : Optimale se distingue par une diversification sectorielle incluant bureaux, commerces, logistique, santé et hôtellerie. Son portefeuille s’étend sur toute la France, ciblant des actifs de proximité et des entreprises locales pour minimiser les risques locatifs.
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Engagement ESG: Labellisée ISR en 2022, cette SCPI écologique favorise des investissements responsables et durables.
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Rendement attractif : Avec un taux de distribution à 6,51% en 2024, Optimale combine impact sociétal et performance financière.
Pourquoi investir sur la SCPI Optimale ?
Historique de la SCPI Optimale
Lancée en 2020 par la société de gestion Consultim Asset Management, la SCPI Optimale a été pensée pour répondre aux mutations du marché immobilier provoquées par la crise sanitaire du Covid-19. Conçue comme une SCPI diversifiée, elle mise sur une stratégie d’investissement multiforme, en ciblant aussi bien les bureaux que les commerces, les locaux d’activité, la logistique, le secteur de la santé, l’hôtellerie ou encore les résidences. Cette diversification sectorielle et géographique permet de mutualiser les risques locatifs et d’élargir les opportunités d’investissement.
La pandémie de Covid-19, accompagnée de restrictions mondiales drastiques, a brutalement ébranlé les marchés financiers, plongeant les indices boursiers dans une instabilité inédite. Face à cette volatilité accrue, les investisseurs, échaudés, se sont tournés vers des alternatives perçues comme plus résilientes.
Avec un rendement moyen de 4% en 2020, 4,45% en 2021, 4,53% en 2022 et 4,52% en 2023, les SCPI ont démontré une remarquable stabilité. Elles ont pleinement rempli leur rôle d’outils de diversification, préservant le capital des investisseurs face aux turbulences. C’est dans ce contexte que la SCPI Optimale a vu le jour, avec l’ambition affirmée de répondre aux nouveaux besoins des épargnants et de s’imposer comme l’une des SCPI les plus performantes du marché.
Caractéristiques et chiffres clés de la SCPI Optimale
Caractéristiques
Type de SCPI
Classique
Capital
Variable
Prépondérance
Diversifiée
Frais de souscription
10,00 %
Frais de gestion
12,00 %
Délai de jouissance
3 mois
Chiffres clés et évolution
- Capitalisation
- 76 M€
- Nombre d'associés
- 1 260
- Valeur de reconstitution
- 260,98 €
- Prix de retrait
- 225,00 €
- Ran en % du dividende
- 5,00 %
- Ran en jours
- 20,00 jours
- Pgr en % du dividende
- 0,00 % du dividende
- Tri à 10 ans
- Non disponible
Évolution du TD
Depuis l'année 2021, le rendement est exprimé par le terme « TD » ou Taux de distribution*, les années précédentes, ce même rendement était exprimé par le terme « TDVM » ou Taux de Distribution sur Valeur de Marché.
Évolution du prix de la part
Prix de référence au 01/01 de l'année.
Notre avis sur la SCPI Optimale
La SCPI Optimale se distingue par une approche dynamique et une sélection rigoureuse de ses actifs. Son rendement attractif de plus de 6% en 2023 et son taux d’occupation élevé garantissent une rentabilité intéressante. De plus, la gestion assurée par la société de gestion Consultim AM apporte une expertise reconnue. Toutefois, certains éléments méritent l’attention des investisseurs : des frais de souscription et de gestion relativement élevés, une capitalisation encore modeste limitant la diversification et une concentration exclusivement sur le marché immobilier français. Un choix pertinent, mais qui nécessite une analyse approfondie avant de s’engager.
Points positifs
- 1.Un rendement attractif et une gestion dynamique.
- 2.Un taux d’occupation élevé et une diversification ciblée.
- 3.Une accessibilité et une gestion efficace.
Points de vigilance
- 1.Des frais de souscription et de gestion élevés.
- 2.Une capitalisation encore faible et une diversification limitée.
- 3.Une exposition exclusive au marché français.
Avis détaillé sur Optimale
Points positifs
- Un rendement attractif et une gestion dynamique : La SCPI Optimale affiche un taux de distribution de 6,02% en 2023, supérieur à la moyenne du marché et se situe dans le classement des meilleures SCPI 2025. Son développement dynamique se traduit par des acquisitions stratégiques dans des zones attractives comme Clisson, Le Mans, Roubaix, Fécamp, avec des locataires solides comme Orange et Acteos. Cette approche permet d'assurer des revenus réguliers et un bon niveau de rentabilité.
- Un taux d’occupation élevé et une diversification ciblée : Avec un taux d’occupation proche de 98%, la SCPI Optimale démontre une gestion efficace de ses actifs, limitant les périodes de vacance locative et garantissant une bonne stabilité des revenus. Son positionnement sur des actifs de taille moyenne en régions lui permet de saisir des opportunités de marché à forte valeur ajoutée.
- Une accessibilité et une gestion efficace : Le prix d’entrée est relativement abordable (250€ la part) ce qui rend cette accessible à un large public d’investisseurs. De plus, elle est gérée par Consultim Asset Management, acteur reconnu pour son expertise dans la gestion d’actifs immobiliers et la sélection de biens stratégiques.
Points de vigilance
- Des frais de souscription et de gestion élevés : Les frais de souscription s’élèvent à 10%, et les frais de gestion à 12%, ce qui est légèrement au-dessus de la moyenne du marché (11 %). Ces coûts peuvent impacter la rentabilité nette pour les investisseurs, notamment sur une durée d’investissement courte ou intermédiaire.
- Une capitalisation encore faible et une diversification limitée : Avec une capitalisation de 58 millions d’euros et seulement 17 immeubles, la SCPI Optimale est encore en phase de croissance. Cette taille réduite limite sa diversification et sa capacité à absorber d’éventuels chocs économiques. Son report à nouveau (RAN) est également jugé faible (8 à 20 jours), ce qui la rend plus vulnérable en cas de crise immobilière.
-
Une exposition exclusive au marché français :
Contrairement à certaines SCPI qui s’internationalisent pour bénéficier d’une fiscalité plus avantageuse et d’un marché plus large, Optimale investit exclusivement en France. Cela peut entraîner une imposition moins favorable pour certains investisseurs (notamment ceux avec une tranche marginale d’imposition de 30 % ou plus) et une exposition plus forte aux fluctuations du marché immobilier français.
Stratégie de la SCPI Optimale
Une stratégie résolument française et orientée small caps
Dans un contexte où de nombreuses SCPI privilégient les acquisitions de grande envergure, souvent à l’étranger, la SCPI Optimale se distingue par son attachement au territoire national. Fidèle à une logique de proximité, sa stratégie d’investissement se concentre exclusivement sur des actifs situés en France métropolitaine, qu’ils soient implantés dans les grandes métropoles ou dans des villes moyennes. Elle privilégie des biens à taille humaine, d’une valeur inférieure à 10 millions d’euros, accessibles et concrets pour l’épargnant.
La SCPI Optimale adopte une approche centrée sur les small caps, en visant en priorité des actifs dont la valeur n’excède pas 5 millions d’euros. Ce positionnement stratégique lui permet de se démarquer des grands acteurs institutionnels, souvent focalisés sur des opérations de plus grande envergure. En investissant dans ce segment de marché moins saturé, Optimale bénéficie de meilleures opportunités d’acquisition, tout en maîtrisant les risques.
Une SCPI engagée dans la transition environnementale et sociétale
Labellisée ISR (Investissement Socialement Responsable) depuis décembre 2022, Optimale inscrit sa stratégie dans une démarche ESG globale, en cohérence avec les attentes actuelles en matière d’éthique, de durabilité et de responsabilité. Cette orientation marque une volonté affirmée de participer activement à la construction d’un immobilier plus vertueux, aligné sur les grands enjeux contemporains.
Optimale s’impose ainsi comme une SCPI « écologique » et résolument en phase avec les évolutions de la société. Ses axes d’engagement sont clairs :
- Favoriser la sobriété et la simplicité dans les modes de consommation,
- Redonner de la valeur aux villes moyennes et aux zones périurbaines, en misant sur la proximité et l’authenticité,
- Renforcer les liens avec les territoires, en réponse à une méfiance croissante vis-à-vis de la mondialisation,
- Prendre en compte l’essor du e-commerce et les nouveaux usages liés à la société hyperconnectée,
- Intégrer la santé et le bien-être comme priorités dans les choix d’investissements, reflet d’aspirations durables.
Le patrimoine de la SCPI Optimale
Le patrimoine immobilier de SCPI Optimale est exclusivement situé en France, avec une répartition géographique diversifiée sur l’ensemble du territoire. La SCPI détient actuellement 31 actifs immobiliers, répartis principalement entre bureaux (43,8%), commerces (28,2%) et actifs logistiques et d’activités (23,5%), auxquels s’ajoute une part minoritaire en santé et éducation (4,5%).
La stratégie d’investissement repose sur des actifs à taille humaine, souvent multi-locataires, favorisant la proximité de gestion et la résilience locative. Le portefeuille est aujourd’hui occupé par 70 locataires, avec un taux d’occupation financier élevé de 95,7%. La vacance locative, limitée à 4,3%, reflète la solidité du modèle d’exploitation.
La documentation sur la SCPI Optimale
Prenez connaissance des documents les plus récents mis en ligne par France SCPI pour la SCPI Optimale : bulletins trimestriels et rapports annuels. Ces publications contiennent des données clés telles que la capitalisation, le prix de part actuel, ou encore le taux d’occupation financier, ainsi que les dernières nouvelles de la SCPI. Consultim AM, sa société de gestion partage aussi des documents réglementaires, notamment les statuts, le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur et la note d’information, indispensables à consulter avant tout investissement.
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Questions fréquentes sur la SCPI Optimale
Depuis son lancement en 2020, la SCPI a mis en œuvre une stratégie de diversification de son patrimoine, en investissant dans les bureaux, les commerces, la logistique, le domaine de la santé et l'hôtellerie. Elle accorde une importance particulière à la localisation des biens dans le processus de sélection de ses actifs, en privilégiant les régions françaises.
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