SCPI Optimale

Histoire et lancement de la SCPI Optimale

Lancée en 2020 par la société de gestion Consultim Asset Management, la SCPI Optimale a été conçue pour s'adapter aux évolutions du marché immobilier engendrées par la crise sanitaire du Covid-19. Cette SCPI, qui se veut diversifiée, adopte une stratégie d'investissement variée et investit dans des bureaux, des commerces, des espaces d'activités, de logistique, le secteur de la santé, l’hôtellerie et les résidences. Grâce à cette approche, la SCPI minimise le risque locatif et élargit sa zone d’investissement.

L'emplacement des biens est au cœur de la stratégie de la SCPI diversifiée. Optimale cible des actifs de proximité qui offrent des perspectives de résilience et de durabilité. La SCPI privilégie les biens loués à des entreprises locales ou de circuit court, essentielles à la vie locale et opérant dans des zones de chalandise restreintes. La sélection des actifs repose sur une approche multicritère exigeante, tenant compte de la localisation, des caractéristiques des bâtiments, ainsi que de la solidité et du secteur d'activité des locataires.

Optimale se concentre exclusivement sur le marché français, visant non seulement les grandes métropoles mais aussi les villes de taille moyenne, dans le but de diversifier son portefeuille et d'assurer la pérennité de ses investissements. À l'issue de l'année 2023, la répartition sectorielle de son portefeuille s'établissait à :

• 41% d'actifs de bureaux,
• 34% d'immeubles de commerces,
• 21% de locaux d'activités et
• 4% d'établissements de santé et d'éducation.

Une stratégie de niche pour la SCPI Optimale

Pour se distinguer dans le paysage de l’investissement, la SCPI Optimale cible des actifs de taille intermédiaire, inférieur à 10 millions d'euros. Cette stratégie lui permet d'éviter la compétition acharnée avec les grands investisseurs institutionnels, qu’ils soient français ou étrangers. Toutefois, dans la pratique, Optimale tend à se concentrer sur des investissements de type small caps, c'est-à-dire des biens dont la valeur n'excède pas 5 millions d'euros. Elle affine ainsi sa niche d'investissement pour exploiter efficacement un segment moins saturé du marché immobilier.

Les gestionnaires de la SCPI ne lésinent tout de même pas sur la qualité des acquisitions. La SCPI labellisée ISR en décembre 2022 s'engage également dans une démarche ESG (Environnement, Social, Gouvernance), en alignant ses actions avec les attentes des parties prenantes et en favorisant un dialogue orienté vers l'avenir et l'innovation.

Optimale, identifiée ainsi comme SCPI écologique, s'inscrit dans une vision qui reflète les tendances contemporaines et les attentes sociétales en :

• privilégiant la simplicité et la frugalité dans les modes de consommation,
• redécouvrant l'attrait pour les villes de taille moyenne et les zones périurbaines, en réponse à un désir de proximité et d'authenticité,
• renforçant le lien avec le tissu local, dans un contexte de méfiance croissante vis-à-vis de la mondialisation, pour mieux allier impact sociétal et performance économique,
• s'adaptant à une société hyper-connectée, en tenant compte de l'essor du e-commerce,
• mettant l'accent sur la santé et le bien-être, des aspects de plus en plus prépondérants dans les choix de vie personnels et professionnels.

Cette orientation stratégique porte ses fruits. En 2023, Optimale enregistre un Taux de Distribution supérieur à 6%, lui permettant d’être aux portes du TOP 10 des meilleures SCPI du marché. Avec 25 biens immobiliers et 52 locataires, la SCPI affiche une capitalisation avoisinant les 60 millions d'euros.

L'entrée dans l'investissement est facilitée par un ticket minimum de 250 euros, correspondant à une part, rendant la SCPI Optimale accessible à un large éventail d'investisseurs. Les épargnants ont la possibilité d'investir de différentes manières : paiement au comptant, à crédit, dans le contrat d'assurance-vie, ou en optant pour le démembrement de propriété.