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SCPI Santé : le classement 2022

Pour être conseillé sur les meilleures SCPI de Santé, vous pouvez prendre rendez-vous tout de suite avec un expert France SCPI

Lorsqu’on parle d’investissement dans la santé, il est souvent question de défiscalisation à travers des chambres médicalisées. Pourtant, choisir une SCPI de santé constitue une alternative de plus en plus plébiscitée par les épargnants.

Le secteur de la santé va probablement faire l’objet de nombreux investissements lors de ces prochaines années. La crise du COVID-19 a certes remis en exergue l’urgence qu’il y avait à moderniser notre système de soin et à privilégier les investissements anti-crise. Mais cette préoccupation ne date pas de l’année 2020.

Le marché de l’immobilier de santé se caractérise en effet par une croissance soutenue lors de la dernière décennie. Sur l'année 2021, les SCPI de santé ont concentré près de 25% de la collecte totale annuelle des SCPI. La crise sanitaire s'est présentée comme un accélérateur de ce phénomène. Le gouvernement s’est d’ailleurs prononcé à diverses reprises en faveur d’une injection massive de fonds publics dans le domaine de la santé.

Qu'est ce qu'une SCPI Santé ?

La SCPI santé est une Société Civile de Placement Immobilier qui détient un portefeuille immobilier composé d’établissements médicalisés :

  • Cabinets médicaux,
  • Hôpitaux,
  • Cliniques,
  • Centres médicaux,
  • Laboratoires d’analyses, etc.

Dans le monde de la pierre papier, les SCPI spécialisées dans la santé existent depuis longtemps. Elles sont positionnées sur un secteur qui se distingue par sa rentabilité et sa stabilité. Les SCPI santé semblent être un des produits d’investissement les plus plébiscités de ces dernières années. Elles offrent en effet aux épargnants un taux de distribution plus important que la moyenne (+4,72% contre +4,49% en moyenne en 2021).

Simuler un investissement en SCPI de santé

SCPI santé : une thématique d'avenir

À l’image d’autres segments spécialisés comme ceux du e-commerce ou de la logistique, l’immobilier de santé est un marché professionnel. Mais une SCPI à thématique santé sera le sésame qui permettra aussi à des particuliers d’aquérir des biens dans ce secteur en pleine croissance et de fait d’investir dans les meilleures SCPI. Conjuguée aux atouts d’un placement dématérialisé tel que la pierre papier, la souscription de parts de SCPI santé permettra de concilier protection et valorisation du patrimoine.

Ce type de SCPI de rendement comme il peut en exister dans le domaine de l’immobilier résidentiel, constitue un placement sécurisé offrant un modèle de rentabilité résilient. L’immobilier de santé est en effet décorrelé de la sphère financière et échappe aux effets de cycle des marchés. Il se distingue également des autres actifs immobiliers, car son évolution est surtout liée à un facteur démographique et au vieillissement de la population qui ne cesse d’augmenter.

Les SCPI Santé sont positionnées sur un marché extrêmement porteur et contreviennent à un double objectif de diversification patrimoniale et de recherche de plus-value à long terme.

Pourquoi les SCPI santé sont plus défensives que les autres ?

Les SCPI de santé jouissent d'une thématique totalement décorrélée de l’économie réelle et peu liée aux variations de marchés économiques ou financiers. Placer son épargne dans le secteur médical permet aux épargnants de placer de l’argent sur une thématique influencée non pas par les fluctuations boursières mais par les seules évolutions démographiques, notamment au vieillissement de la population française. Et la démographie française comme toute celle de l’Europe va se retrouver face à un problème de taille : gérer ses aînés. Le secteur de la santé, sous toutes ses déclinaisons, ne peut qu’être porteur.

Et quelques SCPI ont décidé d’acquérir sur ce marché à haut potentiel de la santé. Elles ne sont donc pas nombreuses et ont chacune leur particularités en investissant sur des thématiques propres.

Le classement des meilleures SCPI de santé

Retrouvez toutes les SCPI de santé dans un classement par rendement au 1er semestre 2022 :

SCPI Société de gestion TD S1 2022 TD 2021
Foncière Des Praticiens Foncière Magellan 5,10% 5,10%
LF Avenir Santé La Française 4,72% N.C.
Pierval Santé Euryale AM 4,68% 5,33%
Primovie Primonial REIM 4,14% 4,60%
Pierre Expansion Santé Fiducial Gérance 3,90% 4,02%
Pf Hospitalite Europe Perial AM 3,01% 4,53%
AEW Patrimoine santé AEW Ciloger N.C. N.C.

Quelles sont les meilleures SCPI santé ?

Pour illustrer parfaitement tous les avantages que recèlent les SCPI à thématique santé, nous nous devions de vous présenter 4 véhicules d’investissement qui comptent parmi les meilleures SCPI faisant ainsi référence dans le secteur médico-social.

SCPI Pierval Santé, le rendement avant tout

La SCPI Pierval Santé est une SCPI de rendement, principalement composée de 3 types d’allocation d’actifs répartis de la façon suivante :

  • 60 % dans le secteur médico-social (EHPAD, centres, d'hébergement, etc.),
  • 26,7 % dans le secteur sanitaire et soins de ville (clinique cabinets médicaux, etc.),
  • 13,3% dans d'autres secteurs de la santé (bureaux et locaux d'activité).

Créée en 2013, Pierval Santé est une SCPI à capital variable, dont la stratégie d'acquisition vise les biens récents répondant aux dernières normes sanitaires. Cette stratégie est pour ses souscripteurs la garantie d’acquérir des actifs de qualité. Depuis quelques années, Pierval a également diversifié son allocation d’actifs en Outre-Rhin, aux Pays-Bas, au Royaume-Uni, en Espagne et au Portugal. Cette orientation permet aux porteurs de parts de SCPI Pierval de bénéficier d’une fiscalité plus avantageuse.

Le minimum de souscription de la SCPI Pierval Santé a été fixé 1000€, soit 5 parts à 200€ chacune. Elle fait preuve d’une grande stabilité et d’une rentabilité très récurrente. En effet, les associés de cette SCPI ont reçu 5,28% de rendement au 1er trimestre 2022.

Découvrir la SCPI Pierval Santé

SCPI Foncière des Praticiens, gérée par des professionnels de santé

De création récente (2017), la SCPI Foncière des Praticiens n’a été ouverte au public qu’en 2019 après l’obtention de son visa AMF. La particularité de cette SCPI relève du profil de ses créateurs qui sont tous des professionnels de santé. Son patrimoine a été essentiellement investi dans des maisons de consultations médicales situées en région ainsi que dans des bureaux ou des commerces toujours en lien avec le secteur de la santé. Mais les gestionnaires de la SCPI Foncière des Praticiens ont également pour objectifs d’acquérir des actifs dans toute la zone euro.

Le prix de la part de la SCPI Foncière des praticiens est de 11 000 € soit une souscription minimale de 10 parts pour devenir associé. Le rendement de la SCPI est particulièrement stable avec 5,10% de distribution aux associés en 2020 ainsi qu'en 2021, dans la ligne d’objectif des gérants qui visent une rentabilité récurrente à plus de 5%.

Découvrir la SCPI Foncière des Praticiens

SCPI LF Avenir Santé, la santé par La Française AM

La SCPI LF Avenir Santé, lancée en 2021, est présentée comme novatrice, visant à relever les nouveaux enjeux en matière de santé. Elle est portée par le dynamisme d’un nouveau pôle immobilier de santé chez La Française dont Jérémy Molton est à la tête. L’une de ses premières acquisitions est d’ailleurs un complexe de santé pluridisciplinaire dans le centre-ville de Lyon. En soutien au secteur médical français, LF Avenir Santé s'engage à réaliser un don annuel à la Fondation des Hôpitaux. Avec une capitalisation de 18 millions d'euros, cette SCPI est accessible dès 300€ d'investissement. Elle a réalisé ses premières distributions de 3,54 € en avril et en juillet 2022, soit un taux de distribution annualisé de 4,72% pour les 6 premiers mois de l'année.

Découvrir la SCPI LF Avenir Santé

SCPI Primovie, la toute première SCPI de santé

Créée en 2012, la SCPI Primovie fait figure de pionnière dans le panorama des véhicules d’investissement à thématique santé. Son patrimoine est principalement investi dans des EHPAD, des résidences pour séniors ou des cliniques. Mais une partie de son portefeuille d’actifs est également composé de biens dédiés à l’usage du système éducatif (crèches, résidence étudiante). Avec une capitalisation qui dépasse 4 milliards d’euros en 2021, la SCPI Primovie fait figure de « poids lourd » dans le domaine de l’immobilier de santé. Nonobstant de très nombreux actifs sous gestion (441 baux fin 2021), Primovie fait preuve depuis plusieurs années d’une grande stabilité avec un rendement toujours proche de 5 % et un taux d’occupation financier proche des 100%.

L’accessibilité à la SCPI Primovie nécessite une souscription minimale de 10 parts dont le prix s’élevait à 203€ en 2021. Le rendement de la SCPI Primovie, toujours dans la tranche haute du marché, s’est élevé à 4,60 % en 2021. Avec la label ISR obtenu début 2022, la stratégie de cette SCPI devrait connnaître une accélaration des mesures ESG dans les mois à venir.

Découvrir la SCPI Primovie

SCPI Pierre Expansion Santé, dédiée au bien-être

La SCPI Pierre Expansion Santé est initialement une SCPI de bureaux d'entreprise créée la société Fiducial Gérance. Initialement composée de bureaux et de commerces, elle a entamé une transition vers l'immobilier de santé en 2021. Son objectif est de détenir au moins 70% de son patrimoine dans le secteur médical et bien-être. Elle détient donc à la fois des pharmacies, des centres médicaux, mais également des salles de sport, des magasins d'alimentation bio, etc. En 2021, elle a servi à ses associés un rendement de 4,02%.

Découvrir la SCPI Pierre Expansion Santé

SCPI AEW Patrimoine Santé, la plus récente

La SCPI AEW Patrimoine Santé est la dernière née de la société de gestion AEW Ciloger. Avec ce véhicule, AEW complète son offre de placement immobilier tout en répondant au besoin croissant d'infrastructures dans le secteur de la santé. Elle a pour projet d'acquérir des hopitaux, des cliniques, des résidences seniors, des bureaux et des locaux dédiés aux acteurs de la santé.

Découvrir la SCPI AEW Patrimoine Santé

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