SCPI Européenne : investir en Europe grâce aux SCPI

TOP 5 des SCPI européennes

Même si l’investissement immobilier dispose de son propre classement officiel des meilleures SCPI, il est pertinent de porter une attention particulière aux SCPI Européennes, une thématique intéressante notamment dans le cadre d'une souscription de plusieurs SCPI.

SCPI Européénne N°1 : Transitions Europe • +8,16%

Pourquoi Transitions Europe est en 1ère position des SCPI Européénnes ?

Introduite sur le marché de la pierre papier il y a un an, Transitions Europe s'illustre en servant à ses associés le rendement le plus élevé de 2023. Ce véhicule d'investissement, qui vise l'obtention du label ISR, adopte une stratégie d'investissement diversifiée. A l'issue de sa première année complète, la SCPI était investie dans des actifs de commerces, des immeubles de bureaux ainsi que des locaux d'activité. Bien qu'elle n'exclut pas le marché français, elle privilégie les acquisitions étrangères, notamment aux Pays-Bas et en Espagne. En 2024, la SCPI compte 9 immeubles dans son portefeuille immobilier et affiche une capitalisation de près de 110 millions d'euros.

Transitions Europe frappe fort pour son entrée sur la marché de la SCPI. En plus d'afficher le plus fort TD de 2023, elle offre des avantages fiscaux indéniables et dilue le rique locatif en diversifiant ses acquisitions.

Paul Bourdois, cofondateur de France SCPI

Vous pouvez aller plus loin et découvrir la SCPI Transitions Europe.

SCPI Européénne N°2 : Remake Live • +7,79%

Pourquoi Remake Live se positionne sur la 2ème place du podium des SCPI Européénnes ?

Parmi les SCPI Européénnes, Remake Live se démarque particulièrement. Lancée en 2022 par la société de gestion Remake Asset Management, elle a la particularité de faire également partie des SCPI sans frais. Son positionnement géographique se situe en France, en Espagne, en Irlande et aux Pays-Bas. Grâce à une nouvelle performance remarquable et un Taux de Distribution de 7,79%, elle se positionne sur la deuxième marche du podium des meilleures SCPI 2023.

Avec Remake Live, les investisseurs encaissent des loyers importants en profitant d'une fiscalité adoucie, le tout dans une structure idéale sans frais de souscription.

Paul Bourdois, cofondateur de France SCPI

Vous pouvez aller plus loin et découvrir la SCPI Remake Live.

SCPI Européénne N°3 : Iroko Zen • +7,12%

Pourquoi Iroko Zen est la 3ème meilleure SCPI Européénne ?

Iroko Zen se distingue dans l'univers des SCPI par son caractère unique. Depuis son lancement en 2021, cette SCPI diversifiée a constamment servi un rendement supérieur à 7%, se positionnant parmi les SCPI les plus performantes. Avec un portefeuille de près de 100 immeubles, Iroko Zen offre une couverture complète des différentes classes d'actifs immobiliers. Elle a également étendu sa présence à l'échelle européenne, en s'implant dans plusieurs pays de la zone euro tels que les Pays-Bas, l'Allemagne, l'Espagne et l'Irlande. Sa stratégie d'expansion et sa capacité d'adaptation aux divers marchés européens la place comme l'une des solides SCPI sur le marché de la pierre papier.

Iroko Zen se démarque remarquablement dans le paysage des SCPI grâce à ses performances. Sa capacité à s'adapter et à performer dans différents marchés européens lui confère une place de choix.

Paul Bourdois, cofondateur de France SCPI

Vous pouvez aller plus loin et découvrir la SCPI Iroko Zen.

SCPI Européénne N°4 : Novaxia Neo • +6,51%

Pourquoi Novaxia Neo est 4ème au classement des SCPI Européénnes ?

Novaxia Neo, au même titre que les deux précédentes SCPI Remake Live et Iroko Zen, représente une nouvelle génération de SCPI, avec la particularité d'afficher des frais de souscription inexistants. Pilotée par la société de gestion Novaxia Investissement, cette jeune SCPI de bureaux s'est distinguée en étant la pionnière du modèle sans frais. Avec un rendement supérieur à 6% depuis son lancement, Novaxia Neo se positionne comme l'une des SCPI les plus performantes. Reconnue pour sa fiscalité avantageuse grâce à ses investissements au-delà des frontières françaises, elle est également appréciée pour son accessibilité avec un seuil d'investissement minimum de 187€ par part.

Novaxia Neo incarne une évolution dans l'univers des SCPI. Elle se distingue par l'absence de frais de souscription mais aussi par son rendement. Sa gestion innovante et sa stratégie positionnent cette SCPI comme une option particulièrement attractive.

Paul Bourdois, cofondateur de France SCPI

Vous pouvez aller plus loin et découvrir la SCPI Novaxia Neo.

SCPI Européénne N°5 : Epargne Pierre Europe • +6,26%

Pourquoi Epargne Pierre Europe se positionne en 5ème position des SCPI Européénnes ?

Epargne Pierre Europe vient complèter la gamme des SCPI d'Atland Voisin. Comme son nom l'indique, cette SCPI, créée en 2022, se démarque pour son positionnement européen, en Espagne et aux Pays-Bas. Cette orientation stratégique permet à la SCPI internationale de tirer parti des différents cycles immobiliers. Cette approche géographique ciblée, combinée à une gestion experte, a rapidement porté ses fruits : Epargne Pierre Europe a affiché un rendement impressionnant de 6,26% dès sa première année d'exercice. Cette performance la propulse au 5ème rang des SCPI européennes de 2024.

Epargne Pierre Europe se distingue comme une SCPI particulièrement séduisante, en s'appuyant sur les solides fondamentaux établis par sa prédécesseure Epargne Pierre. Elle tire parti de cet héritage pour répondre efficacement aux nouvelles attentes des investisseurs.

Paul Bourdois, cofondateur de France SCPI

Vous pouvez aller plus loin et découvrir la SCPI Epargne Pierre Europe.

Qu’appelle-t-on SCPI Européenne ?

Une SCPI Européenne est une Société Civile de Placement Immobilier, investissant principalement en zone euro. Ses gestionnaires peuvent ainsi acquérir des actifs répartis sur l’ensemble du Vieux Continent.

Depuis plusieurs années, les sociétés de gestion dirigent leurs acquisitions immobilières vers les marchés de différentes zones européennes. En 2023, les investissements à l’étranger des SCPI ont constitué près de la moitié du total investi. En élargissant leur périmètre, les gérants cherchent ainsi à trouver de nouvelles opportunités de marché ailleurs qu’en France où la hausse des prix s’accentue sous l’effet d’une concurrence plus rude et du climat inflationniste. Historiquement, l’Allemagne est le pays qui attire le plus de capitaux mais depuis quelques années, on constate un intérêt croissant pour les pays d'Europe du Nord et d'Europe centrale.

Cette catégorie se distingue avec avec celle des SCPI investies 100% à l'étranger. En effet, bien que les SCPI européennes centralisent généralement leur investissement en Europe, celles-ci ne se détournent pas forcément du marché français.

Pourquoi investir dans une SCPI Européenne ?

Investir dans une SCPI Européenne permet de diversifier son patrimoine. Cela limite le risque de perte en capital en cas de conjoncture défavorable d’un territoire, mais aussi de profiter des cycles économiques différents dans les pays de l’Union Européenne (UE).

Les SCPI Européennes versent souvent des dividendes plus élevés que ceux distribués par les SCPI exclusivement investies dans l’Hexagone. En 2023, ces premières ont enregistré un Taux de Distribution de 4,96% lorsque la moyenne de l'ensemble des SCPI s'établit à 4,52%. Les marchés immobiliers hors de France, souvent plus profonds et moins concurrentiels, offrent potentiellement plus d'opportunités d'investissement.

Enfin, souscrire à des SCPI Européennes diminue la pression fiscale sur les revenus fonciers ainsi que l'effort d'épargne lors d'un investissement de SCPI à crédit.

En effet, un épargnant, qui investi dans des SCPI européennes, bénéficie également d'une diversité typologique. Une SCPI européenne peut appartenir à la catégorie Diversifiée, Bureaux, Logistique ou Commerce.

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Pptimisation fiscale grâce à la SCPI Européenne ?

Les loyers encaissés par les SCPI européennes proviennent d'actifs situés hors de France qui génèrent donc des revenus de sources étrangères. Ces derniers sont donc taxés selon la règle du pays d'origine des revenus. Techniquement, ce sont les SCPI européennes qui paient l'impôt directement au pays pour le compte de l'associé. Ce dernier percevra donc un revenu net de fiscalité étrangère.

De son côté, l’associé, bien qu'il ait déjà indirectement payé l'impôt à la source, n’est pas exempté de le déclarer à l'administration française. En le faisant, il évitera ainsi la double imposition soit :

• Par la méthode du crédit d'impôt généralisé ou
• Par le mécanisme du taux effectif.

Le fonctionnement pour éviter la double imposition dépend ainsi des accords et conventions fiscales conclus entre la France et autres pays. En règle générale, la fiscalité étrangère est souvent plus favorable que celle appliquée en France et n'est pas soumise aux prélèvements sociaux français de 17,2%.

Exemple de fiscalité liée aux loyers étrangers avec le mécanisme du taux effectif

Considérons un investisseur dont la Tranche Marginale d'Imposition (TMI) serait de 41% et qui posséderait 100.000€ de parts de SCPI française dont la rentabilité annuelle est de 5%. Le calcul de son imposition serait le suivant :

Revenu annuel brut imposable :

• 100.000€ x 5%
• Revenu annuel brut imposable = 5.000€

Imposition :

• 5.000 € x (TMI + Prélèvements Sociaux)
• 5.000 € x (41% +17,2%)
• 5.000 € x 58,2%
• Imposition = 2.910 €

Dans le cas d’une SCPI Européenne possédant un patrimoine dans un pays qui applique le mécanisme du taux effectif, la Tranche Marginale d’Imposition (41% dans notre exemple) et le barème moyen d’imposition seront pris en considération. Ce dernier se calcule donc en divisant simplement l’impôt payé par les revenus bruts du foyer. Dans notre exemple, nous pouvons imaginer 20% de Taux Moyen.

Dans les mêmes hypothèses que précédemment, si les revenus provennaient de biens situés à l’étranger, la participation aux impôts serait la suivante :

Imposition :

• 5.000€ x (TMI-Taux Moyen)
• 5.000€ x (41%-20%)
• 5.000€ x 21%
• mposition = 1.050€

L’épargnant profite dans cet exemple, d’un revenu net de fiscalité de 3.950€.

Vous pouvez aller plus loin et découvrir la fiscalité complète des SCPI.

Le cas des SCPI germaniques

Plusieurs sociétés de gestion ont choisi d'investir une partie ou la totalité de leur capital outre-Rhin. Entre imposition avantageuse, mutualisation des risques locatifs et autres, les SCPI européennes qui investissent sur le territoire allemand présentent de nombreux avantages pour les épargnants français.

Le classement complet des SCPI européennes

Retrouvez le classement de toutes les SCPI européennes possédant une partie de leur patrimoine dans l’Union européenne, triées par leur rendement en 2023. Celui-ci permet à chacun de savoir si son investissement en SCPI européennes a produit des revenus fructueux.

Les investisseurs peuvent découvrir les autres classements de France SCPI en l'occurrence celui des SCPI de Bureaux, des SCPI de commerces , des meilleures SCPI liées à l'hôtellerie ou encore des meilleures SCPI internationales.