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Les 10 pages essentielles à lire avant d'investir en SCPI

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Rendement annuel
5.57 %
TD 2022
Souscription minimum
4400 €
Soit 5 parts
Capitalisation
837 M€
Au 31/12/2022
Prix de souscription
880 €
Prix / part

Pourquoi investir sur la SCPI PFO ?

Pour les épargnants qui veulent réaliser un investissement dans une SCPI classique de rendement à capital variable, la SCPI PFO (Participation Foncière Opportunité) est l’une des premières SCPI du marché et a été créée et est toujours gérée par la Société de gestion Perial AM depuis 1992. Cette dernière existe depuis plus de 50 ans dans le monde de l'investissement immobilier et gère également d'autres SCPI.

La capitalisation de la SCPI diversifiée PFO, représentant l'étendue de son patrimoine immobilier, atteint à la fin de l’année 2022 les 837 M€. La plupart des actifs gérés sont des bureaux dont la répartition est équitable entre les régions et l'Île-de-France. La SCPI PFO possède 138 biens immobiliers et compte 331 locataires, versant mensuellement des loyers à la société de gestion. Ce véhicule d’investissement immobilier n'est certes pas positionné dans le top 5 du classement des meilleures SCPI, mais il demeure un placement défensif.

Malgré une prédominance du patrimoine liée à l’immobilier professionnel, notamment les Bureaux, la stratégie d'investissement de la SCPI PFO s'étoffe et se concentre désormais sur l'acquisition d’actifs dits acycliques par rapport au marché de l’immobilier comme:

  • Les commerces,

  • Les crèches,

  • Les EHPAD, etc.

En 2022, le Taux de Distribution (TD) de cette SCPI de rendement à capital variable est de 5,57%. Année après année, ce taux qui matérialise le taux de rendement généré par l’investissement est relativement stable et rassurant. Grâce à une diversification sur plusieurs marchés et zones géographiques, la SCPI internationale limite les vacances locatives. Cette répartition impacte le Taux d’Occupation Financier (TOF) dépassant, quant à lui, les 94%. Le montant minimum d’investissement dans cette SCPI européenne est de 4.400€. Cela correspond à l'acquisition de 5 parts à un prix de souscription unitaire de 880€. Il est à noter qu'en 2014, le prix d'acquisition du véhicule de placement immobilier était de 810€, soit une évolution positive de 8,64%. Rappelons que les performances passées ne présagent en rien des performances futures. Le prix de retrait par part en septembre est 796,40€. Ce dernier correspond à prix de souscription duquel sont soustraits les fameux frais de souscription de 9,50%.

Il est nécessaire de rappeler que ces chiffres sont synthétisés dans l’Avis de la SCPI.

Dernièrement, PFO a obtenu le label ISR, faisant d'elle une SCPI écologique. Depuis, elle s'efforce de travailler sur la résilience climatique de ses immeubles et répond aux différentes thématiques telles que l'énergie, l'empreinte carbone ou la biodiversité.

Chaque épargnant peut retrouver toutes ces informations de manière détaillée dans le dernier bulletin trimestriel ou dans le rapport annuel à télécharger sur le site de France SCPI. Il est également possible de retrouver les points essentiels de la SCPI PFO dans l’Avis.

Enfin l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) a identifié le risque d'investissement lié à l'acquisition de parts de la SCPI PFO à 3 sur un total de 7.

Les caractéristiques de PFO ?

Type de SCPI
Classique
Capital
Variable
Prépondérance
Diversifiée
Frais de souscription
9,50 %
Frais de gestion
12,00 %
Délai de jouissance
3 mois

Les chiffres clés SCPI PFO

Capitalisation
837 M€
Nombre d'associés
9 809
Valeur de reconstitution
889,94 €
Prix de retrait
796,40 €
Ran en % du dividende
5,00 %
Ran en jours
18,00 jours
Pgr en % du dividende
9,44 % du dividende
Tri à 10 ans
4,59 %

Évolution de la SCPI PFO

Évolution du TD

Depuis l'année 2021, le rendement est exprimé par le terme « TD » ou Taux de distribution*, les années précédentes, ce même rendement était exprimé par le terme « TDVM » ou Taux de Distribution sur Valeur de Marché.

Évolution du prix de la part

Prix de référence au 01/01 de l'année.

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Questions fréquentes sur la SCPI PFO

Une partie du patrimoine immobilier de la SCPI PFO se situe en Europe et bénéficie donc d’une fiscalité plus douce, notamment sur les prélèvements sociaux. Les associés de cette SCPI perçoivent donc des revenus plus importants qu’avec une SCPI qui serait exclusivement française dont les loyers seraient dégradés par la fiscalité. A noter que cet avantage est mis en évidence dans l’Avis SCPI.

La SCPI PFO est gérée par la société de gestion Perial AM. Cette dernière est l’une des premières sociétés de gestion de SCPI du marché. Elle possède plus de 5,3 milliards d’euros sous gestion répartis en 4 SCPI : PF Grand Paris, PFO2, PF Hospitalité Europe et PFO. Les informations concernant la société de gestion sont brièvement mentionnées dans le bulletin trimestriel ou le rapport annuel à télécharger sur le site de France SCPI.

La SCPI PFO2 a servi plus de 50€ de dividendes à ses associés en 2022, soit un taux de distribution de 5,57%. Pour 2023, sa société de gestion se projette déjà sur une fourchette de dividendes comprise entre 44 et 48€ net par part. France SCPI rappelle que les performances passées ne présagent en rien du futur et qu’il est possible de télécharger le bulletin trimestriel sur son site internet. De surcroît, l’avis de la SCPI présente de manière synthétique les points essentiels de la SCPI.

L'acquisition de parts de SCPI PFO peut se faire de plusieurs manières. L'achat de parts peut ainsi se faire en pleine propriété au comptant ou à crédit. Le nombre de parts minimum dépendra du mode de financement. La souscription peut également être réalisée en démembrement temporaire. L'investisseur réalise donc un achat en nue propriété financé quasi-exclusivement au comptant. Cette solution lui permet d'obtenir des revenus différés et de préparer sa retraite. Enfin, il est également possible de réaliser une souscription à travers un contrat d'assurance vie. Cela dépend évidemment des contrats et surtout des accords passés entre l'assureur et la société de gestion Perial. Il est d’ailleurs possible de télécharger le bulletin trimestriel pour obtenir des informations complémentaires ou consulter les points essentiels de l’Avis.

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