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Lancée au cours du dernier exercice, la SCPI Reason répond aux attentes des investisseurs. Créée par la société de gestion MNK Partners, elle affiche un rendement annualisé 2024 de 12,6%. Cette SCPI de rendement se caractérise à travers trois critères :
Un modèle d’investissement innovant tourné vers l’avenir : Reason s’appuie sur des analyses de données avancées pour anticiper les cycles immobiliers. Cette SCPI de dernière génération cible des actifs situés dans des zones attractives répondant à des besoins sociétaux.
Une stratégie diversifiée et durable : Reason intègre une dimension écologique au sein de sa stratégie d’investissement. Elle s’engage pour un impact écologique positif en promouvant les énergies renouvelables.
Forte accessibilité : Avec un investissement minimum de 200 € et un prix de part à un euro seulement, Reason démocratise l’investissement immobilier en offrant une distribution mensuelle et des modalités adaptées aux particuliers.
Reason, créée en 2024, est la première SCPI qualifiée de dernière génération en se basant sur un modèle qui redéfinit les codes de l’investissement immobilier grâce à l’intégration d’analyses quantitatives. Cette SCPI, axée sur les données, se dit donc en capacité d’anticiper les cycles du marché immobilier en s’appuyant sur des volumes de données accumulés au cours des quinze dernières années. Reason prône donc la stabilité de ses performances avec pour ambition de figurer parmi les meilleures SCPI.
Le lancement de Reason intervient à un moment charnière, marqué par un foisonnement d’opportunités immobilières, mais aussi par une contraction de la collecte. Dans ce contexte, elle cherche à profiter de l’engouement des nouvelles SCPI pour capter l’attention des investisseurs et de capitaux importants. Pour ce faire, la SCPI Reason cible un taux de distribution supérieur à 8,5% pour l’année 2025.
Depuis l'année 2021, le rendement est exprimé par le terme « TD » ou Taux de distribution*, les années précédentes, ce même rendement était exprimé par le terme « TDVM » ou Taux de Distribution sur Valeur de Marché.
Prix de référence au 01/01 de l'année.
La SCPI Reason se démarque par son accessibilité rendant l’investissement immobilier plus inclusif. Son approche innovante, fondée sur l’analyse de données, vise à optimiser la rentabilité tout en maîtrisant les risques. Toutefois, étant une SCPI récente, son historique de performances reste limité, ce qui nécessite une certaine prudence avant d’y allouer un capital important.
Un prix de part accessible : La SCPI Reason bouscule les codes de l'investissement immobilier en proposant à ses investisseurs un prix de souscription fixé à 1 euro.
Une approche innovante basée sur la data : Cette SCPI utilise des modèles analytiques avancés pour piloter ses décisions d’investissement, ce qui lui permet d’optimiser la performance tout en maîtrisant les risques. Cette méthode, encore rare dans l’immobilier, constitue un atout qui pourrait offrir une meilleure adaptabilité aux cycles du marché.
Un positionnement attractif et engagement ESG : Diversification importante, tant géographique que sectorielle, avec des actifs "Core" et des baux de long terme garantissant une stabilité locative. Par ailleurs, la SCPI de MNK Partners contribue à l'environnement en investissant dans les énergies renouvelables. L'obtention du label ISR (Investissement Socialement Responsable) est en cours pour le premier trimestre 2025.
Des frais de souscription et de gestion élevés : Les frais de souscription et de gestion pour la SCPI Reason sont respectivement de 12% et de 13%. Ces niveaux de frais sont relativement élevés par rapport aux standards du marché. En effet, des frais de gestion supérieurs à 10% peuvent impacter significativement la rentabilité nette pour les investisseurs.
Une stratégie opportuniste et risques associés : La SCPI adopte une stratégie d’investissement large et opportuniste, couvrant toutes typologies d’actifs situés au Royaume-Uni et en Irlande. Si cette diversification sectorielle est un atout, elle peut aussi générer une exposition accrue aux fluctuations des marchés immobiliers internationaux et aux risques économiques liés à certains secteurs.
Une SCPI encore récente : En tant que nouvelle SCPI, Reason ne dispose pas encore d’un historique de performance avéré. Son modèle basé sur la data et sa stratégie de diversification doivent encore faire leurs preuves dans le temps. Les investisseurs doivent donc être prudents et surveiller l'évolution de cette SCPI avant d’y allouer une part trop importante de leur capital.
La stratégie de la SCPI Reason repose sur une approche prudente, centrée sur l'acquisition d'actifs dits « Core ». Ce type de stratégie consiste à cibler des immeubles qui se caractérisent par :
La rareté des biens dans ces zones constitue un levier pour valoriser les immeubles à moyen et long terme. En ajustant sa collecte en fonction des opportunités et des besoins de financement, Reason optimise ses investissements tout en maintenant un équilibre prudent.
Pour soutenir et élargir cette stratégie d’acquisition, Reason s’appuie sur sa société de gestion MNK Partners, réputée pour son expertise dans l’acquisition d’immeubles multisectoriels en Europe ainsi que pour son engagement dans l’investissement durable. Sa base de données riche en informations lui permettrait ainsi de cibler des acquisitions en bas de cycle immobilier et de procéder à des ventes au moment opportun. Toutefois, Reason se montre prudente concernant sa collecte, en l’ajustant en fonction des besoins de financement et des opportunités du marché.
Cette stratégie précédemment expliquée s’accompagne d’un engagement écologique et durable. La SCPI se présente ainsi comme l’une des premières SCPI à recourir aux énergies renouvelables sur le marché de la pierre papier. Bénéficiant de l’ordonnance du 3 juillet 2024, elle prévoit d’acquérir, d’installer, de louer et d’exploiter divers procédés de production d’énergie verte.
Bien que l’investissement immobilier offre d'innombrables opportunités, les gestionnaires de cette SCPI internationale restent vigilants face aux turbulences du secteur immobilier. Ils privilégient donc la souscription aux investisseurs particuliers pour maintenir une solide liquidité. En effet, ces investisseurs, généralement engagés sur le long terme, se montrent moins enclins aux mouvements de grande ampleur, ce qui assure une demande de liquidité plus stable et prévisible. En limitant l'accès aux investisseurs institutionnels, la SCPI évite des sorties massives qui pourraient nuire à sa liquidité. Bien qu’ils puissent mobiliser d'importants capitaux, les institutionnels peuvent retirer rapidement leurs fonds en cas de changements stratégiques, créant une pression importante sur la SCPI.
Reason, SCPI investie 100% à l’étranger, investit dans des biens rares en zones attractives et s’engage dans les énergies renouvelables. Avec une gestion prudente et un soutien d’investisseurs particuliers, elle conjugue innovation, durabilité et stabilité financière.
La SCPI Reason, gérée par la société de gestion MNK Partners est une SCPI Internationale et écologique, avec une capitalisation de 6,3 M€ en début d’année 2025. Son patrimoine affiche un Taux d’Occupation Financier (TOF) de 100% pour 2 actifs en portefeuille.
Accédez aux derniers documents publiés par la SCPI Reason : bulletins trimestriels et rapports annuels. Ces publications détaillent des informations clés telles que la capitalisation, le prix de part en vigueur et le taux d’occupation financier. Il est également possible d'y trouver l'actualité de la SCPI. France SCPI met également en ligne des documents réglementaires de la Société de Gestion MNK Partners, à savoir les statuts, le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur et la note d’information, qu’il est essentiel de lire avant d’investir.