SCPI ESG Pierre Capitale

Avis détaillé sur ESG Pierre Capitale

Points positifs

L'investissement en SCPI est reconnu pour sa capacité à générer des rendements attractifs et stables, critère essentiel pour les investisseurs. Dans ce contexte, ESG Pierre Capitale se distingue sur le marché de la pierre papier. Bien que son Taux de Distribution, fixé à 5,16%, soit légèrement en dessous de la moyenne des SCPI diversifiées établie à 5,5% en 2023, ESG Pierre Capitale a démontré une évolution positive de son TD depuis la crise sanitaire du Covid-19. Depuis, la SCPI n’a cessé de progresser et a augmenté ses performances de manière remarquable. Après une baisse à 4,05% en 2020, ESG Pierre Capitale a, peu à peu, repris des couleurs pour atteindre un TD convenable durant l’année 2023. Sa capacité à maintenir un rendement solide, malgré les fluctuations du marché, renforce la confiance des investisseurs et la hisse dans la première partie de tableau des meilleures SCPI.

La SCPI ESG Pierre Capitale, gérée par la société de gestion Swiss Life REIM, se distingue par ses performances remarquables et par sa stratégie d'investissement judicieuse et efficace. Identifiée comme une SCPI diversifiée, ESG Pierre Capitale excelle dans ce domaine et mutualise le risque locatif en diversifiant typologiquement son portefeuille immobilier de manière intelligente. Cette approche lui permet d'éviter une dépendance excessive à un seul secteur d'activité. La composition de son patrimoine en témoigne : 33% d’établissements hôteliers, 21% d’immeubles de bureaux, 12% d’actifs d'éducation et 11% de locaux commerciaux. Cette répartition équilibrée du portefeuille a démontré son efficacité et sa résilience face aux récentes crises sanitaires et économiques. ESG Pierre Capitale a donc démontré une robustesse et des performances nettement supérieures, validant ainsi l'efficacité de sa stratégie de diversification. Cette capacité à s'adapter et à maintenir la stabilité en période de crise fait d'ESG Pierre Capitale un choix privilégié pour les investisseurs en quête de rendements constants.

Outre sa diversification typologique, ESG Pierre Capitale se démarque également par sa présence dans plusieurs zones géographiques. Majoritairement concentrée majoritairement en Île-de-France et à Paris, la SCPI détient également des actifs dans diverses régions françaises, renforçant ainsi la dilution du risque locatif et saisissant les opportunités du marché immobilier. De plus, ESG Pierre Capitale a élargi son champ d'action au-delà des frontières françaises, en réalisant des acquisitions en Allemagne. L'investissement outre-Rhin, reconnu pour sa stabilité économique et comme la plus forte économie de l'Union européenne, offre à ESG Pierre Capitale un risque locatif réduit. Avec son infrastructure avancée dans les domaines de la technologie et de l'innovation, l’Allemagne présente des opportunités d'investissement dans des biens immobiliers modernes et à forte valeur ajoutée. La convention fiscale franco-allemande, incitant l'investissement immobilier transfrontalier par des mesures d'allégement fiscal, constitue un autre avantage. Elle permet d'éviter la double imposition des revenus en France et en Allemagne, procurant aux associés de la SCPI des avantages fiscaux.

Points de vigilance

Avant d’envisager un investissement dans la SCPI ESG Pierre Capitale, les épargnants doivent considérer l’ensemble des éléments qui caractérisent la SCPI. Le premier point de vigilance concerne la différence entre la valeur de reconstitution et le prix de souscription. La valeur de reconstitution d'ESG Pierre Capitale, établie à 201,09 euros, représente la valeur réelle des actifs immobiliers de son portefeuille lorsque le prix de souscription, s’élevant à 205 euros, indique le prix auquel les investisseurs acquièrent les parts. L'Autorité des Marchés Financiers (AMF), qui veille à la protection des investisseurs, autorise une variation du prix de souscription allant de -10% à +10% par rapport à la valeur de reconstitution. Ainsi, les investisseurs, choisissant ESG Pierre Capitale, achètent des parts à un prix plus élevé que leur valeur actuelle sur le marché immobilier.

Le deuxième point de vigilance concerne son délai de jouissance. Cet indicateur détermine la période à partir de laquelle les investisseurs peuvent commencer à percevoir leurs premiers dividendes suite à leur investissement. Réduit à un mois pour une durée limitée jusqu’au 1er février 2024, ESG Pierre Capitale fait supporter un délai de jouissance de 5 mois. Les nouveaux souscripteurs pourront donc prétendre à percevoir leurs premiers revenus locatifs qu'au début du sixième mois suivant leur souscription. Bien que la SCPI cherche à devenir davantage attractive en réduisant cette période, France SCPI considère que son délai de jouissance habituel est légèrement plus long que la moyenne des autres SCPI. Cependant, il est important de préciser que les délais de jouissance varient selon les objectifs et les stratégies spécifiques de chaque SCPI. Un délai plus étendu peut refléter une sélection méticuleuse des actifs, dans le but d'assurer une gestion prudente et réfléchie des investissements des épargnants.

Un autre point de vigilance à considérer pour la SCPI ESG Pierre Capitale concerne ses frais de souscription, considérés comme relativement élevés. Dans un marché où émergent progressivement des SCPI sans frais de souscription, ESG Pierre Capitale maintient une approche traditionnelle avec des frais de 10%. Ce niveau de frais peut représenter un facteur décisif, surtout dans un contexte où les investisseurs sont de plus en plus attentifs à la réduction des coûts associés à leurs investissements. Alors que le marché évolue vers une plus grande transparence et compétitivité en matière de frais, la position d'ESG Pierre Capitale pourrait influencer la décision des investisseurs, en particulier ceux qui privilégient une structure de coûts plus légère.