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Présente sur le marché de la pierre papier depuis 2017, elle affiche, après quatre années d’exercice, un taux de distribution en constante progression pour s’établir à 5,22% en 2024. ESG Pierre Capitale se caractérise par plusieurs critères :
Une stratégie d’investissement diversifiée : ESG Pierre Capitale privilégie notamment des secteurs souvent délaissés, tels que l'hôtellerie et l'éducation. Son portefeuille inclut également des bureaux, des commerces et des actifs logistiques, confirmant ainsi sa vocation diversifiée.
Une SCPI franco-allemande : ESG Pierre Capitale investit près de 50% de son patrimoine en Allemagne, tandis que le reste de ses actifs se situe en France. Cette répartition lui permet de bénéficier d’avantages fiscaux intéressants.
Un immobilier écoresponsable : Labellisée ISR, ESG Pierre Capitale démontre un engagement envers des actifs immobiliers à vocation écologique. La SCPI soutient le développement d’un immobilier durable.
Initialement créée sous le nom de Pierre Capitale, la SCPI change de nom en 2022 et redessine son positionnement en intégrant ESG à son appellation. ESG, pour Environnement, Social et Gouvernance. Premier véhicule d'investissement administré par la société de gestion Swiss Life Asset Managers France, un gestionnaire d'actifs bénéficiant de plus de 160 ans d’expertise financière, elle a récemment été rejointe par sa cadette, Mistral Sélection. Ces deux SCPI témoignent du dynamisme d'une société de gestion solidement établie sur le marché.
Soutenue par Swiss Life Asset Managers, un gestionnaire d'actifs bénéficiant de plus de 160 ans d’expertise financière, ESG Pierre Capitale profite d’un savoir-faire solide en matière de sélection et de gestion d'actifs immobiliers. Labellisée ISR depuis décembre 2020, ESG Pierre Capitale se positionne comme un acteur responsable de l'investissement immobilier.
Depuis l'année 2021, le rendement est exprimé par le terme « TD » ou Taux de distribution*, les années précédentes, ce même rendement était exprimé par le terme « TDVM » ou Taux de Distribution sur Valeur de Marché.
Prix de référence au 01/01 de l'année.
Avec un rendement croissant et une stratégie durable, ESG Pierre Capitale cible des actifs éco-responsables en France et en Allemagne. Toutefois, ses frais élevés et un délai de jouissance standard pourraient freiner certains investisseurs.
L'investissement en SCPI est reconnu pour sa capacité à générer des rendements attractifs et stables, critère essentiel pour les investisseurs. Dans ce contexte, ESG Pierre Capitale se distingue sur le marché de la pierre papier. Bien que son Taux de Distribution, fixé à 5,16%, soit légèrement en dessous de la moyenne des SCPI diversifiées établie à 5,5% en 2023, ESG Pierre Capitale a démontré une évolution positive de son TD depuis la crise sanitaire du Covid-19. Depuis, la SCPI n’a cessé de progresser et a augmenté ses performances de manière remarquable. Après une baisse à 4,05% en 2020, ESG Pierre Capitale a, peu à peu, repris des couleurs pour atteindre un TD convenable durant l’année 2023. Sa capacité à maintenir un rendement solide, malgré les fluctuations du marché, renforce la confiance des investisseurs et la hisse dans la première partie de tableau des meilleures SCPI.
La SCPI ESG Pierre Capitale, gérée par la société de gestion Swiss Life REIM, se distingue par ses performances remarquables et par sa stratégie d'investissement judicieuse et efficace. Identifiée comme une SCPI diversifiée, ESG Pierre Capitale excelle dans ce domaine et mutualise le risque locatif en diversifiant typologiquement son portefeuille immobilier de manière intelligente. Cette approche lui permet d'éviter une dépendance excessive à un seul secteur d'activité. La composition de son patrimoine en témoigne : 33% d’établissements hôteliers, 21% d’immeubles de bureaux, 12% d’actifs d'éducation et 11% de locaux commerciaux. Cette répartition équilibrée du portefeuille a démontré son efficacité et sa résilience face aux récentes crises sanitaires et économiques. ESG Pierre Capitale a donc démontré une robustesse et des performances nettement supérieures, validant ainsi l'efficacité de sa stratégie de diversification. Cette capacité à s'adapter et à maintenir la stabilité en période de crise fait d'ESG Pierre Capitale un choix privilégié pour les investisseurs en quête de rendements constants.
Outre sa diversification typologique, ESG Pierre Capitale se démarque également par sa présence dans plusieurs zones géographiques. Majoritairement concentrée majoritairement en Île-de-France et à Paris, la SCPI détient également des actifs dans diverses régions françaises, renforçant ainsi la dilution du risque locatif et saisissant les opportunités du marché immobilier. De plus, ESG Pierre Capitale a élargi son champ d'action au-delà des frontières françaises, en réalisant des acquisitions en Allemagne. L'investissement outre-Rhin, reconnu pour sa stabilité économique et comme la plus forte économie de l'Union européenne, offre à ESG Pierre Capitale un risque locatif réduit. Avec son infrastructure avancée dans les domaines de la technologie et de l'innovation, l’Allemagne présente des opportunités d'investissement dans des biens immobiliers modernes et à forte valeur ajoutée. La convention fiscale franco-allemande, incitant l'investissement immobilier transfrontalier par des mesures d'allégement fiscal, constitue un autre avantage. Elle permet d'éviter la double imposition des revenus en France et en Allemagne, procurant aux associés de la SCPI des avantages fiscaux.
Avant d’envisager un investissement dans la SCPI ESG Pierre Capitale, les épargnants doivent considérer l’ensemble des éléments qui caractérisent la SCPI. Le premier point de vigilance concerne la différence entre la valeur de reconstitution et le prix de souscription. La valeur de reconstitution d'ESG Pierre Capitale, établie à 201,09 euros, représente la valeur réelle des actifs immobiliers de son portefeuille lorsque le prix de souscription, s’élevant à 205 euros, indique le prix auquel les investisseurs acquièrent les parts. L'Autorité des Marchés Financiers (AMF), qui veille à la protection des investisseurs, autorise une variation du prix de souscription allant de -10% à +10% par rapport à la valeur de reconstitution. Ainsi, les investisseurs, choisissant ESG Pierre Capitale, achètent des parts à un prix plus élevé que leur valeur actuelle sur le marché immobilier.
Le deuxième point de vigilance concerne son délai de jouissance. Cet indicateur détermine la période à partir de laquelle les investisseurs peuvent commencer à percevoir leurs premiers dividendes suite à leur investissement. Réduit à un mois pour une durée limitée jusqu’au 1er février 2024, ESG Pierre Capitale fait supporter un délai de jouissance de 5 mois. Les nouveaux souscripteurs pourront donc prétendre à percevoir leurs premiers revenus locatifs qu'au début du sixième mois suivant leur souscription. Bien que la SCPI cherche à devenir davantage attractive en réduisant cette période, France SCPI considère que son délai de jouissance habituel est légèrement plus long que la moyenne des autres SCPI. Cependant, il est important de préciser que les délais de jouissance varient selon les objectifs et les stratégies spécifiques de chaque SCPI. Un délai plus étendu peut refléter une sélection méticuleuse des actifs, dans le but d'assurer une gestion prudente et réfléchie des investissements des épargnants.
Un autre point de vigilance à considérer pour la SCPI ESG Pierre Capitale concerne ses frais de souscription, considérés comme relativement élevés. Dans un marché où émergent progressivement des SCPI sans frais de souscription, ESG Pierre Capitale maintient une approche traditionnelle avec des frais de 10%. Ce niveau de frais peut représenter un facteur décisif, surtout dans un contexte où les investisseurs sont de plus en plus attentifs à la réduction des coûts associés à leurs investissements. Alors que le marché évolue vers une plus grande transparence et compétitivité en matière de frais, la position d'ESG Pierre Capitale pourrait influencer la décision des investisseurs, en particulier ceux qui privilégient une structure de coûts plus légère.
Afin de susciter l’intérêt des investisseurs, la SCPI ESG Pierre Capitale adopte une stratégie d’investissement sur des segments traditionnellement délaissés du marché immobilier, tels que l’hôtellerie et l’éducation. Cette approche lui permet de proposer à ses associés un portefeuille diversifié d’opportunités à fort potentiel, tout en se positionnant comme l’une des SCPI de rendement les plus intéressantes du marché.
Au-delà de cette diversification sectorielle, en France, ESG Pierre Capitale manifeste un intérêt marqué pour la métropole parisienne, reconnue pour la solidité de sa demande locative. Première ville économique de France, la capitale française attire à la fois entreprises, institutions et touristes, ce qui en fait un emplacement de choix, notamment pour des actifs hôteliers.
En parallèle, ESG Pierre Capitale affiche une orientation résolument européenne, avec près de 50% de son patrimoine situé en Allemagne, confirmant ainsi sa volonté de s’implanter durablement sur les marchés immobiliers les plus dynamiques du continent.
Son patrimoine, volontairement diversifié, repose sur plusieurs classes d'actifs : l'hôtellerie, la logistique, les bureaux, les commerces, et l’éducation. Cette répartition sectorielle permet à la SCPI de tirer parti de dynamiques économiques complémentaires tout en mutualisant les risques.
En s’appuyant sur cette diversité d’actifs, ESG Pierre Capitale vise à limiter l’exposition aux cycles économiques spécifiques à chaque secteur, et ainsi à offrir une meilleure résilience à ses investisseurs.
Dans un marché en constante mutation, la SCPI ESG Pierre Capitale anticipe les évolutions sociétales en investissant dans des actifs immobiliers conçus pour répondre aux défis de demain. Son approche repose sur trois piliers, chacun incarnant une facette de l’immobilier durable et intelligent :
Labellisée ISR depuis 2020, la SCPI ESG Pierre Capitale ambitionne de s’imposer comme une référence en matière d’investissement socialement responsable. En intégrant de manière systématique les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) à sa stratégie d’allocation, elle réaffirme son engagement en faveur d’un immobilier durable, alliant performance financière et impact positif sur la société.
Dès sa création en 2017, ESG Pierre Capitale, sous la gestion de Swiss Life Asset Managers France, s’est inscrite dans une dynamique d’investissement responsable, portée par des actions concrètes. Parmi celles-ci figure un partenariat avec Reforest’Action, grâce auquel 26.700 arbres ont été plantés en France dernièrement. Cette initiative s’inscrit dans une démarche de reforestation et de lutte contre le changement climatique. ESG Pierre Capitale structure son approche autour de quatre piliers fondamentaux :
Pour rappel, les articles 8 et 9 de la SFDR sont en vigueur depuis mars 2021. Ce cadre réglementaire vise à apporter davantage de transparence sur la manière dont les produits financiers prennent en compte les critères ESG. Les fonds classés article 8 promeuvent ces critères dans leur stratégie d’investissement, sans pour autant poursuivre l’objectif durable. Les fonds relevant de l’article 9 se distinguent, quant à eux, par une ambition clairement affichée : appliquer les projets durables, générant un impact environnemental ou social tangible et mesurable.
La SCPI ESG Pierre Capitale investit dans plusieurs classes d’actifs immobiliers, avec une approche équilibrée entre secteurs traditionnels et actifs alternatifs. Son patrimoine se compose de :
Avec 966 associés, ESG Pierre Capitale affiche une capitalisation supérieure à 126 millions d’euros. Son portefeuille comprend 10 immeubles, principalement situés en Allemagne et en Île-de-France. Le taux d’occupation financier atteint 97,87%, et la durée résiduelle moyenne des baux est de 3,9 ans.
Prenez connaissance des documents les plus récents mis en ligne par France SCPI pour la SCPI ESG Pierre Capitale : bulletins trimestriels et rapports annuels. Ces publications contiennent des données clés telles que la capitalisation, le prix de part actuel, ou encore le taux d’occupation financier, ainsi que les dernières nouvelles de la SCPI. Swiss Life REIM, sa société de gestion partage aussi des documents réglementaires, notamment les statuts, le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur et la note d’information, indispensables à consulter avant tout investissement.
France SCPI a rencontré les dirigeants de la SCPI ESG Pierre Capitale. Découvrez nos échanges en vidéo ou en article ici.
ESG Pierre Capitale est l’une des premières SCPI à capital variable à avoir intégré des objectifs sociaux-environnementaux dans sa politique d’investissement et de gestion. Elle a en effet obtenu son label ISR en janvier 2021. Celui-ci vise à garantir la qualité durable de ses investissements immobiliers et le bien être de ses locataires. Cela lui permet également de réduire indirectement les risques locatifs et de pérenniser ses revenus locatifs. La SCPI ESG Pierre Capitale est également engagée, à chaque nouvelle souscription, dans la reforestation pour contribuer au reboisement des forêts en France. En fin 2022, plus de 26.700 arbres ont ainsi été plantés à l’initiative de la société de gestion Swiss Life Asset Managers. Pour connaître davantage d’informations concernant sa stratégie, les épargnants peuvent télécharger le rapport annuel ainsi que le dernier bulletin trimestriel.