Pour ceux qui ne la connaîtraient pas encore pouvez-vous nous présenter votre SCPI ESG Pierre Capitale ?
Créée en 2017 et labellisée ISR en octobre 2021, la SCPI ESG Pierre Capitale se tourne vers l’avenir et soutient un immobilier adapté aux enjeux sociétaux de demain en privilégiant les secteurs suivants :
- Smart Office - Des bureaux modulables offrant des services, des nouveaux espaces de travail et une accessibilité optimale,
- Smart City - Des actifs de logistique urbaine permettant d’assurer in fine une livraison de proximité éco-responsable,
- Smart Travel - De l’hôtellerie de loisir adaptée à un tourisme local et international avec un exploitant engagé dans le développement durable.
Nous sommes en effet entrés dans l’ère de la superposition des usages, de l’hybridation où désormais les services proposés sont clés. C’est vrai pour le bureau mais c’est également vrai pour l’hôtellerie qui doit aujourd’hui pouvoir offrir la possibilité de basculer du voyage d’affaires au voyage loisirs et vice-versa. La logistique doit également se réorganiser pour optimiser et accélérer le flux de livraisons généré par le E-commerce. Notamment sur le dernier kilomètre. C’est toute la vie urbaine qui se réorganise.
En 2022, ESG Pierre Capitale sert à ses associés un Taux de Distribution de 5,05%, supérieur à la moyenne du marché (4,53%). France SCPI rappelle que les performances passées ne présagent pas du futur et que les épargnants peuvent réaliser une simulation SCPI afin de choisir le véhicule de placement financier adéquat à leur investissement en SCPI.
Le Guide des SCPI 2023 : Les 10 pages essentielles à lire avant d'investir en SCPI.
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Sa stratégie d’acquisition semble profondément européenne, pouvez-vous nous en dire plus à ce sujet ?
Au 30 juin 2023 la société de gestion Swiss Life Asset Managers est un groupe européen implanté dans 5 pays et couvrant toute l’Europe. Véritable plateforme européenne, notre organisation nous permet d'offrir des solutions d'investissement en Europe. Au sein de cet ensemble, Swiss Life Asset Managers France est en charge de l'investissement et de la gestion de tous les actifs immobiliers situés en France, Espagne, Italie, Belgique et Luxembourg, et dans toute l'Europe pour l'hôtellerie, dont nous sommes centre de compétence.
Dès sa création la SCPI diversifiée ESG Pierre Capitale a diversifié son patrimoine entre la France et l’Allemagne, plus particulièrement à Munich. La diversification géographique est au cœur de sa stratégie et l’équipe de gestion étudie des opportunités en France et également dans d’autres pays européens. La présence européenne des équipes de spécialistes apporte à la SCPI internationale une vision précise des marchés dans les différents pays et des opportunités d’acquisitions répondants à tous ces enjeux.
Quelles ont été les conséquences de la guerre en Ukraine pour votre SCPI ESG Pierre Capitale ?
La guerre en Ukraine n’a pas eu de conséquences directes sur ESG Pierre Capitale. La pénurie de matières premières et l’inflation qui en a découlé ont (entre autres) poussé les banques centrales à augmenter leurs taux. Cette hausse des taux directeurs est l’évènement qui eut le plus d’impact sur la SCPI.
La décompression des taux de rendement observée sur l’année 2022 - qui discrimine les actifs les moins aptes à résister à ce contexte - a eu un impact limité sur les valeurs d’expertises de la SCPI avec une baisse contenue de -1,83% (au 31 /12/2022) par rapport à 2021. Et ce notamment grâce à la qualité des actifs de bureau du portefeuille adaptés au flex office avec des zones de travail hybrides qui savent répondre aux enjeux actuels. Cette décompression devrait par ailleurs permettre de soutenir le développement de la SCPI grâce à l’acquisition d’actifs présentant des plus hauts rendements par rapport à 2022 pour des qualités intrinsèques similaires à celles des actifs du patrimoine actuel.
L’équipe de gestion est mobilisée pour faire preuve de réactivité face à ce nouveau contexte de marché.
Le Guide des SCPI 2023 : Les 10 pages essentielles à lire avant d'investir en SCPI.
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Avez-vous des projets que vous pouvez nous dévoiler en primeur pour le second semestre 2023 ?
La SCPI devrait arbitrer un de ses actifs en portefeuille d’ici la fin de l’année. Cela permettrait tout d’abord de cristalliser de la plus-value et ainsi reverser de la création de valeur à ses associés, et par ailleurs de réinvestir les produits de cession sur des actifs à plus haut rendement en raison de la récente décompression des taux de rendement immobiliers. ESG Pierre Capitale poursuit sa collecte et son développement et devrait ainsi renforcer sa présence en Allemagne à travers une nouvelle acquisition. Il s’agira de l’entrée en portefeuille d’une nouvelle typologie d’actif avec un actif de logistique présentant d’excellentes qualités intrinsèques et un locataire reconnu et résilient.
Les investisseurs pourront également d’ici quelques semaines financer l’acquisition de parts de la SCPI ESG Pierre Capitale via une nouvelle offre de financement en plus de celle déjà en place avec le CFCAL (Crédit Foncier Commercial d’Alsace-Lorraine). Cette solution proposée par le Crédit Agricole Consumer Finance sous forme de crédit à la consommation, comporte des atouts majeurs pour l’épargnant. Tout en profitant de l’effet de levier du crédit, les investisseurs pourront se constituer et/ou diversifier leur patrimoine, tout en préservant leur épargne liquide (compte bancaire, livret d'épargne, etc).
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