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Les 10 pages essentielles à lire avant d'investir en SCPI

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Qui est Amundi ?

Histoire et lancement d'Amundi Immobilier

Amundi Immobilier est un acteur incontournable dans la gestion d'actifs en France et en Europe. Filiale du groupe Amundi, cette société de gestion a vu le jour en 1979 avant d’intégrer, plus tard, le groupe Amundi lui-même en 2010. Ce dernier se positionne en tant que leader dans son domaine d’activité, grâce à la valeur de ses actifs d’un montant de 2.037 milliards d’euros d’encours sous gestion. Né du rapprochement entre les deux sociétés de gestion, le Crédit Agricole Asset Management (AM) et la Société Générale AM, le groupe Amundi connaît depuis une progression remarquable, notamment dans la gestion de ses biens immobiliers. En 2015, suite à l'approbation de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), le groupe Amundi intègre la Bourse d’Euronext, l’indice boursier européen.

Son développement s'accélère en juillet 2017 lorsqu’il absorbe la société de gestion Pioneer Investments, reconnue à l’international pour son expertise en asset management. Son puissant réseau de distribution à l’échelle mondiale permet alors à Amundi de développer, depuis Paris, son expertise en gestion d’actifs. Cela se traduit par l’acquisition de 100 millions de clients à travers le monde, comprenant des particuliers, des institutionnels et des corporations.

Pioneer Investments complète également les compétences d’Amundi grâce à ses connaissances et à sa clientèle de particuliers. Les ressources et la portée géographique des deux sociétés positionnent le groupe comme leader dans le top 10 mondial de la gestion d’actifs à travers 35 pays différents.

La gamme ETF au cœur du développement d'Amundi

Grâce à cette classe d'actifs, Amundi Immobilier continue son développement au-delà des frontières françaises. En 2021, elle acquiert pour un montant de 825 millions d’euros Lyxor Asset Management, l’un des leaders européens spécialisés dans les Exchange Traded Funds (ETF). Également appelé Fonds négocié en bourse, l'ETF est un fonds de placement en valeurs mobilières qui présente les mêmes caractéristiques que l'indice boursier et dont les parts sont négociées comme des actions en Bourse.

Cette acquisition permet au Groupe Amundi et à sa société de gestion d'afficher des résultats satisfaisants. Elle se classe ainsi au deuxième rang des sociétés de gestion en Europe, derrière BlackRock, l’entreprise multinationale américaine. En 2022, Amundi dépasse le seuil de 2.000 milliards d'euros d’actifs sous gestion. Avec l'appui de sa nouvelle filiale Lyxor, le groupe lance sa marque Amundi ETF. Celle-ci couvre deux catégories : la gamme des ETF actions pour les indices boursiers et la gamme des ETF obligataires pour les obligations d'État.

Stratégie d'acquisition d'Amundi Immobilier

Sur son site, Amundi Immobilier annonce continuer son développement d'investissement avec un couple rendement-risque, répondant aux demandes de tous les profils d’épargnants. En plus de ses investissements en Europe, les produits proposés sont également adaptés à l'international, notamment en Asie Pacifique, au Moyen-Orient et Outre-Atlantique. Les produits proposés par Amundi Immobilier, dont l’activité principale est l’investissement immobilier, sont :

  • Les SCPI de rendement pour Sociétés Civiles de Placements Immobiliers permettant d’investir indirectement dans un portefeuille d’actifs dont les locataires sont la plupart du temps des entreprises. Le travail d’Amundi Immobilier ne se résume pas à acheter et à gérer des biens de plusieurs millions d’euros. Il s’agit également de gérer les travaux, les locataires, et d’organiser la cession d’un immeuble s’il doit y en avoir. Proactive, la société de gestion Amundi Immobilier a d’ailleurs créé en 2022 une nouvelle SCPI de santé Amundi Delta Capital Santé.
  • Les OPCI ou Organisme de Placement Collectif Immobilier qui permettent d’investir à la fois dans un portefeuille immobilier, des foncières cotées et obligatoirement des produits financiers. Contrairement aux SCPI dont l’acquisition peut être faite en direct, il est seulement possible d’investir dans un OPCI à travers un compte titres ou un contrat d’assurance vie.

Au total, la société de gestion détient plus de 40 milliards d’euros d’encours en Europe grâce à un large réseau de distribution. Ce dernier est surtout composé d’experts immobiliers spécialisés dans les SCPI tels que les conseillers en investissements financiers, spécialistes de la gestion de patrimoine, assureurs ou plateforme comme France SCPI.

Pour l’acquisition de parts des SCPI d’Amundi Immobilier, les épargnants peuvent investir :

  • au comptant,
  • à crédit à partir d'un emprunt minimum de 50.000 euros à la banque
  • ou dans un contrat d’assurance vie.

Amundi Immobilier tournée vers l'investissement ESG

En parallèle, Amundi Immobilier annonce son intention de s’impliquer davantage dans l’amélioration de l’environnement dans lequel elle exerce sa fonction de gestionnaire d'actifs. En effet, l’ensemble du groupe travaille sur une politique d’investissement immobilier plus responsable à travers les engagements ESG. Cette politique vise à améliorer les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. Pour ce faire, Amundi adopte une stratégie excluant les entreprises et les biens immobiliers qui voient leurs notes ESG correspondre à F ou G, A étant la meilleure note. Ces dernières années, Amundi a mis en place un barème basé sur 6 critères :

  • L'énergie,
  • Les déchets,
  • La pollution,
  • La santé et le bien-être,
  • L'eau,
  • Les transports.

Les épargnants peuvent également contacter France SCPI afin d'être aiguillés dans le choix du véhicule SCPI à choisir.

Pour assurer une rentabilité locative, Amundi Immobilier veille à ce que chaque actif soit situé dans un bassin de plein emploi. Elle a également l’ambition de proposer à ses associés des produits répondant aux dernières normes environnementales. Actuellement, elle compte plus de 15 Mrds d’euros d’actifs sous gestion labellisés ISR.

Quelles sont les SCPI gérées par Amundi ?

Amundi Immobilier gère actuellement plusieurs SCPI, majoritairement spécialisées dans les bureaux. Lorsqu’elle est située à Paris ou en Ile-de-France, cette typologie est considérée plus défensive et rassure l’épargnant. Même si elle offre moins de rendement que certains actifs tels que la santé ou la logistique. Elle porte également une attention particulière à la qualité de chaque locataire, dont il aura été démontré la solidité financière. Les SCPI gérées par Amundi sont donc les suivantes :

  • Rivoli Avenir Patrimoine, créée en 2002, ce véhicule d’investissement répond à la demande locative de bureaux en agglomération parisienne et dans les grandes métropoles européennes. Elle tient compte des enjeux environnementaux en garantissant les critères ESG au sein de ses immeubles. Cette SCPI de rendement à capital variable s’est faite une solide réputation sur le marché de la pierre papier. Grâce à la collecte de ses investisseurs, elle a affiché une capitalisation supérieure à 3,5 milliards d’euros. Néanmoins, un écart important entre la valeur de reconstitution et le prix de souscription a obligé Amundi Immobilier à réajuster le prix de souscription de Rivoli Avenir Patrimoine. Pour les épargnants souhaitant réaliser un investissement dans cette SCPI le montant de souscription minimum s’élève à 268€ correspondant à l'acquisition d’une part.
  • Edissimmo, lancée en 1986, assure une forte mutualisation des risques grâce à ses actifs de bureaux. Elle est l’un des véhicules d’investissement les plus importants sur le marché grâce à une capitalisation avoisinant les 3,6 milliards d'euros. Edissimmo est la première SCPI de la société de gestion Amundi Immobilier à avoir intégré les critères ESG, lui permettant d'obtenir le label ISR (investissement social responsable) début 2022. Son prix de souscription est de 204 € pour un Taux de Distribution de 3,77% en 2023.
  • Genepierre fait partie des SCPI les plus anciennes sur le marché de la pierre papier. Créée en 1978, elle investit principalement dans le secteur du bureau pour les entreprises dans les métropoles régionales. En décembre 2022, elle obtient le label ISR, lui permettant de garantir à ses investisseurs qu'elle respecte les critères ESG. La souscription minimum s’élève à un montant de 224€ correspondant à une part.
  • Amundi Delta Capital Santé est le dernier véhicule d’investissement lancé par Amundi. Fondée en 2022, cette jeune SCPI intègre des critères ESG stricts au sein de son portefeuille immobilier. Pour répondre aux enjeux environnementaux, elle a pour objectif de réduire les émissions de gaz à effet de serre de ses actifs en proposant une amélioration de leur performance énergétique. Grâce à ses actions, elle espère obtenir prochainement le label ISR. Les épargnants peuvent souscrire à la SCPI à partir de 250€.

Les chiffres clés de Amundi

Actifs sous gestion
43,3 Mrds€
Nombre d’associés
105 000
Nombre de SCPI gérées
4
Année de création
1979
Adresse
90 Boulevard Pasteur, 75015 Paris
Groupe principal
Groupe Crédit Agricole

Les SCPI de Amundi

Les actualités de Amundi

Les questions relatives à Amundi

Amundi Immobilier administre 4 SCPI : Rivoli Avenir Patrimoine, Edissimmo, Genepierre et Amundi Delta Capital Santé. Les SCPI ont versé un rendement inférieur à la moyenne, établie à 4,52% en 2023.
La société de gestion Amundi Immobilier a été créée en 2010. Grâce à son expérience de plus de 10 ans dans la gestion d’actifs, elle administre plus de 1200 immeubles.
La SCPI Edissimmo a une stratégie défensive. Composée de 191 immeubles dans son portefeuille, elle répartit géographiquement ses biens de manière égalitaire en France et à l’étranger. Pour plus d’informations sur ce véhicule d’investissement, les nouveaux souscripteurs peuvent consulter les données clés sur sa fiche, l’avis et télécharger le rapport annuel ainsi que le dernier bulletin trimestriel sur le site de France SCPI.
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