Groupama Gan REIM
- À partir de
- 1 260 €
Taux de distribution : rapport entre les dividendes bruts versés et le prix de la part au 1er janvier de l’année.
La SCPI Coeur d'Europe, mise sur le marché en 2021, s’est distinguée par un taux de distribution de 5.93% pour l'année 2023, un véritable atout pour les investisseurs.
-
Coeur d’Europe, lancée en 2021 par Sogenial Immobilier, est une SCPI paneuropéenne diversifiée investissant dans des actifs logistiques, commerciaux et de bureaux en Belgique, Espagne et Portugal. Cette stratégie optimise la fiscalité et dilue le risque locatif.
-
Avec un rendement de 5,93% en 2023 et un Taux d’Occupation Financier de 99,79%, Coeur d’Europe se distingue par sa résilience et son orientation vers des marchés dynamiques. Sa capitalisation dépasse 104 millions d’euros.
-
Accessible dès 2.000 € (10 parts à 200 €), elle propose un placement diversifié et stratégique, idéal pour ceux souhaitant investir en Europe.
Pourquoi investir sur la SCPI Coeur d'Europe ?
Historique de la SCPI Coeur d'Europe
La SCPI Coeur d'Europe a été créée par la société de gestion Sogenial Immobilier durant le printemps 2021. Ce véhicule d’investissement vient se greffer aux deux précédentes SCPI lancées par la société de gestion : Cœur de Ville et Cœur de Régions. Contrairement à celles-ci, la SCPI Coeur d’Europe projette ses acquisitions exclusivement au-delà des frontières françaises, dans la zone euro. Reconnu comme un marché plus profond, l'investissement européen a permis à la SCPI internationale de réaliser de bonnes performances, lui permettant de figurer dans la première partie du tableau des meilleures SCPI.
Cœur d'Europe, identifiée comme une SCPI diversifiée, surfe sur ce statut pour attirer l'intérêt de nouveaux investisseurs. En effet, ce type de fonds s'est montré davantage résilient durant la crise inflationniste ces dernières semaines.
Caractéristiques et chiffres clés de la SCPI Coeur d'Europe
Caractéristiques
Type de SCPI
Classique
Capital
Variable
Prépondérance
Diversifiée
Frais de souscription
12,00 %
Frais de gestion
12,00 %
Délai de jouissance
5 mois
Chiffres clés et évolution
- Capitalisation
- 170 M€
- Nombre d'associés
- 5 237
- Valeur de reconstitution
- 211,21 €
- Prix de retrait
- 177,76 €
- Ran en % du dividende
- 37,00 %
- Ran en jours
- 135,00 jours
- Pgr en % du dividende
- 0,00 % du dividende
- Tri à 10 ans
- Non disponible
Évolution du TD
Depuis l'année 2021, le rendement est exprimé par le terme « TD » ou Taux de distribution*, les années précédentes, ce même rendement était exprimé par le terme « TDVM » ou Taux de Distribution sur Valeur de Marché.
Évolution du prix de la part
Prix de référence au 01/01 de l'année.
Notre avis sur la SCPI Coeur d'Europe
La SCPI Cœur d’Europe, bien que récente, présente des avantages pour les investisseurs en quête de rentabilité et de diversification. Elle a servi des rendements attractifs, avec un taux de distribution de 5,25% en 2024. Son portefeuille, composé de plusieurs actifs à l’échelle européenne permet de réduire le risque locatif. De plus, sa fiscalité avantageuse, grâce à l'absence de prélèvements sociaux dans les pays à l'étranger, est un point fort. Cependant, ce fonds immobilier souffre de frais s'avérant être élevés (12% de souscription et gestion) ce qui peut freiner sa croissance et son adaptation aux crises économiques.
Points positifs
- 1.Un rendement attractif.
- 2.Une diversification internationale.
- 3.Une gestion experte.
Points de vigilance
- 1.Des frais élevés.
- 2.Une jeune SCPI avec peu de recul.
- 3.Une capitalisation et une concentration des actifs dans certaines zones.
Avis détaillé sur Coeur d'Europe
Points positifs
- Un rendement attractif : Cœur d’Europe a affiché des rendements intéressants, notamment un rendement net de fiscalité étrangère de 5,25% en 2024. Cette performance permet à la SCPI de figurer dans le classement des meilleures SCPI 2025. Elle offre ainsi une opportunité pour les investisseurs à la recherche de performances élevées.
- Une diversification internationale : Cette SCPI se distingue par son approche 100% européenne, ce qui permet aux investisseurs de profiter d'une diversification géographique et sectorielle. En investissant dans plusieurs pays européens, elle bénéficie des avantages fiscaux de ces régions, tout en étant protégée des risques de change grâce à son investissement en zone euro.
- Une gestion experte : La SCPI Coeur d'Europe est dirigée par la société de gestion Sogenial Immobilier qui bénéficie de plus de 40 ans d'expérience dans l'investissement immobilier. Cette expertise rassure les investisseurs sur les aptitudes de la société de gestion.
Points de vigilance
- Des frais élevés : Les frais de souscription (12%) et de gestion (12%) sont relativement élevés par rapport à la moyenne du marché. Cela peut réduire la rentabilité nette pour les investisseurs, surtout à court terme, et nécessite de bien évaluer l’impact sur le rendement global.
- Une jeune SCPI avec peu de recul : Cœur d’Europe est encore une SCPI récente (créée en 2021), ce qui signifie qu’elle n’a pas encore assez d’historique pour garantir une stabilité sur le long terme. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et il faudra attendre plusieurs années pour voir si cette SCPI peut maintenir son niveau de rentabilité dans un environnement économique varié.
- Une capitalisation et concentration des actifs dans certaines zones : La SCPI souffre d’une faible capitalisation et investit uniquement dans des biens situés en Belgique, en Espagne, au Portugal et en Allemagne. Cela peut limiter sa capacité à réaliser des transactions dans des actifs de grande envergure et la rendre plus vulnérable face à des chocs économiques ou à un retournement du marché immobilier dans certains pays européens.
Stratégie de la SCPI Coeur d'Europe
Une diversification sectorielle et géographique solide
La SCPI Cœur d’Europe se distingue par une stratégie d'investissement sectorielle variée, comprenant des actifs de logistique, commerces et bureaux.
Sur le plan géographique, la SCPI concentre ses investissements dans trois pays stratégiques :
- Belgique : avec une hausse de 25% des investissements immobiliers en un an, notamment dans le secteur logistique et commercial.
- Espagne : reconnue pour sa résilience économique et l’attractivité de ses commerces et bureaux, représentant 40% et 34% des investissements respectivement.
- Portugal : offrant une fiscalité avantageuse et un dynamisme immobilier marqué, particulièrement dans les grandes villes comme Lisbonne et Porto.
Une stratégie axée sur la mutualisation des risques
Cœur d’Europe répond à son objectif de sécurisation des acquisitions en misant sur une triple diversification :
- Géographique, en investissant dans des pays dynamiques.
- Typologique, avec un portefeuille équilibré entre commerces, logistique et bureaux.
- Sectorielle, en diversifiant les activités des locataires.
En 2023, cette stratégie a été renforcée avec des acquisitions d’actifs logistiques et commerciaux, témoignant de l’engagement de la SCPI à s’adapter aux tendances du marché.
Cœur d’Europe en résumé
La SCPI Cœur d’Europe combine une diversification sectorielle et géographique pour offrir des performances résilientes. En investissant dans des marchés porteurs comme la Belgique, l’Espagne et le Portugal, elle mutualise les risques tout en saisissant les opportunités. Ce positionnement, soutenu par une stratégie d’acquisition agile, fait de Cœur d’Europe un véhicule d’investissement paneuropéen attractif et prometteur.
Le patrimoine de la SCPI Coeur d'Europe
La SCPI Coeur d’Europe, lancée en 2021, est diversifiée avec une répartition entre bureaux, commerces et logistique. Elle affiche un taux de distribution de 5,93% en 2023. Avec une capitalisation de 105 M€, son prix de souscription est de 200€, pour une valeur de reconstitution de 213,41€.
La documentation sur la SCPI Coeur d'Europe
Consultez les dernières publications de la SCPI Coeur d'Europe: bulletins trimestriels et rapports annuels. Ces documents regroupent des informations majeures, notamment sur la capitalisation, le prix de part actuel et le taux d’occupation financier, tout en abordant les récentes actualités de la SCPI. La société de gestion Sogenial Immobilier met également à disposition des documents réglementaires comme les statuts, le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur et la note d’information, essentiels avant toute décision d’investissement.
Les actualités de Coeur d'Europe
La SCPI Coeur d’Europe acquiert un actif en Espagne
Publié le
07/02/2025
Lancée en 2021 par la société de gestion Sogenial Immobilier, la SCPI Cœur d’Europe investit dans un entrepôt logistique, situé au Pays basque espagno...
La SCPI Cœur d’Europe passe son patrimoine au vert
Publié le
05/02/2025
La SCPI Cœur d’Europe poursuit sa croissance avec l’obtention du label ISR. Avec une capitalisation de 170 millions d’euros et un portefeuille de 32 a...
La SCPI Coeur d’Europe appuie sa présence en Allemagne
Publié le
20/01/2025
La SCPI Coeur d’Europe a récemment acquis un immeuble de grande taille à Berlin. Entièrement rénovés, les locaux sont occupés par un un corps académiq...
Questions fréquentes sur la SCPI Coeur d'Europe
L’objectif de la SCPI Coeur d’Europe est de se constituer un portefeuille diversifié principalement composé de bureaux, de locaux d’activité et de commerces. Plus rarement, elle pourra également acquérir des actifs hôteliers, et des locaux résidentiels. Le but d’un portefeuille aussi large est de réduire le risque de pertes en capital à travers la diversification locative et la mutualisation des risques. Comme son nom l’indique, la SCPI investit uniquement dans la zone euro excluant le territoire français. Cette orientation stratégique permet à ses associés de bénéficier d’une fiscalité avantageuse. Pour toutes informations relatives à la SCPI, comme le Taux d’Occupation Financier ou encore le rendement, les investisseurs peuvent consulter son dernier bulletin trimestriel ainsi que son rapport annuel.
Encore
des questions ?