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- 1 260 €
Taux de distribution : rapport entre les dividendes bruts versés et le prix de la part au 1er janvier de l’année.
La SCPI Coeur d’Europe, mise sur le marché en 2021, se distingue distinguée par un Taux de Distribution (TD) de 6,02% pour l'année 2024, un véritable atout pour les investisseurs.
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Une SCPI paneuropéenne : Cœur d’Europe comme son nom l’indique investit dans plusieurs pays européens tels que l'Espagne, la Belgique, le Portugal et l’Allemagne.
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Des opportunités fiscales : Avec des biens qu'elle cible en Europe, cette SCPI permet à ses associés de bénéficier d’une fiscalité favorable et d’une diversification optimale.
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Accessibilité : Accessible dès 2.000 € (10 parts à 200 €), elle propose un placement diversifié et stratégique, idéal pour ceux souhaitant investir en Europe
Pourquoi investir sur la SCPI Coeur d'Europe ?
Historique de la SCPI Coeur d'Europe
La SCPI Coeur d'Europe est créée par la société de gestion Sogenial Immobilier durant le printemps 2021. Ce véhicule d’investissement vient se greffer aux deux précédentes SCPI lancées par la société de gestion : Cœur de Ville et Cœur de Régions. Contrairement à celles-ci, la SCPI Coeur d’Europe projette ses acquisitions exclusivement au-delà des frontières françaises, dans la zone euro.
Reconnu comme un marché plus profond, l'investissement européen a permis à la SCPI internationale de réaliser de bonnes performances, lui permettant de figurer dans la première partie du tableau des meilleures SCPI. Cœur d'Europe, identifiée comme une SCPI diversifiée, surfe sur ce statut pour attirer l'intérêt de nouveaux investisseurs. En effet, ce type de fonds s'est montré davantage résilient durant la crise inflationniste.
De plus, la SCPI Cœur d’Europe poursuit son développement avec l’ambition de devenir un acteur majeur de la pierre papier. Durant la fin de 2024, elle devient une SCPI écologique en obtenant le label ISR. Elle promeut donc les biens qui répondent aux normes environnementales et se donne pour mission, à travers ses acquisitions, de réduire sa consommation d’énergie et d’émission de gaz à effet de serre.
Caractéristiques et chiffres clés de la SCPI Coeur d'Europe
Caractéristiques
Type de SCPI
Classique
Capital
Variable
Prépondérance
Diversifiée
Frais de souscription
12,00 %
Frais de gestion
12,00 %
Délai de jouissance
5 mois
Chiffres clés et évolution
- Capitalisation
- 170 M€
- Nombre d'associés
- 5 237
- Valeur de reconstitution
- 211,21 €
- Prix de retrait
- 177,76 €
- Ran en % du dividende
- 37,00 %
- Ran en jours
- 135,00 jours
- Pgr en % du dividende
- 0,00 % du dividende
- Tri à 10 ans
- Non disponible
Évolution du TD
Depuis l'année 2021, le rendement est exprimé par le terme « TD » ou Taux de distribution*, les années précédentes, ce même rendement était exprimé par le terme « TDVM » ou Taux de Distribution sur Valeur de Marché.
Évolution du prix de la part
Prix de référence au 01/01 de l'année.
Notre avis sur la SCPI Coeur d'Europe
La SCPI Cœur d’Europe, bien que récente, présente des avantages pour les investisseurs en quête de rentabilité et de diversification. Elle a servi des rendements attractifs, avec un taux de distribution de 5,25% en 2024. Son portefeuille, composé de plusieurs actifs à l’échelle européenne permet de réduire le risque locatif. De plus, sa fiscalité avantageuse, grâce à l'absence de prélèvements sociaux dans les pays à l'étranger, est un point fort. Cependant, ce fonds immobilier souffre de frais s'avérant être élevés (12% de souscription et gestion) ce qui peut freiner sa croissance et son adaptation aux crises économiques.
Points positifs
- 1.Un rendement attractif.
- 2.Une diversification internationale.
- 3.Une gestion experte.
Points de vigilance
- 1.Des frais élevés.
- 2.Une jeune SCPI avec peu de recul.
- 3.Une capitalisation et une concentration des actifs dans certaines zones.
Avis détaillé sur Coeur d'Europe
Points positifs
- Un rendement attractif : Cœur d’Europe a affiché des rendements intéressants, notamment un rendement net de fiscalité étrangère de 5,25% en 2024. Cette performance permet à la SCPI de figurer dans le classement des meilleures SCPI 2025. Elle offre ainsi une opportunité pour les investisseurs à la recherche de performances élevées.
- Une diversification internationale : Cette SCPI se distingue par son approche 100% européenne, ce qui permet aux investisseurs de profiter d'une diversification géographique et sectorielle. En investissant dans plusieurs pays européens, elle bénéficie des avantages fiscaux de ces régions, tout en étant protégée des risques de change grâce à son investissement en zone euro.
- Une gestion experte : La SCPI Coeur d'Europe est dirigée par la société de gestion Sogenial Immobilier qui bénéficie de plus de 40 ans d'expérience dans l'investissement immobilier. Cette expertise rassure les investisseurs sur les aptitudes de la société de gestion.
Points de vigilance
- Des frais élevés : Les frais de souscription (12%) et de gestion (12%) sont relativement élevés par rapport à la moyenne du marché. Cela peut réduire la rentabilité nette pour les investisseurs, surtout à court terme, et nécessite de bien évaluer l’impact sur le rendement global.
- Une jeune SCPI avec peu de recul : Cœur d’Europe est encore une SCPI récente (créée en 2021), ce qui signifie qu’elle n’a pas encore assez d’historique pour garantir une stabilité sur le long terme. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et il faudra attendre plusieurs années pour voir si cette SCPI peut maintenir son niveau de rentabilité dans un environnement économique varié.
- Une capitalisation et concentration des actifs dans certaines zones : La SCPI souffre d’une faible capitalisation et investit uniquement dans des biens situés en Belgique, en Espagne, au Portugal et en Allemagne. Cela peut limiter sa capacité à réaliser des transactions dans des actifs de grande envergure et la rendre plus vulnérable face à des chocs économiques ou à un retournement du marché immobilier dans certains pays européens.
Stratégie de la SCPI Coeur d'Europe
Une stratégie axée sur la mutualisation des risques
Cœur d’Europe déploie une stratégie d’investissement fondée sur une triple diversification visant à optimiser la performance et à sécuriser les acquisitions. Cette approche repose sur trois axes complémentaires :
- Diversification géographique : La SCPI investit dans plusieurs pays européens reconnus pour leur dynamisme économique et leur attractivité immobilière. Cette répartition géographique permet de réduire l’exposition aux fluctuations des marchés locaux et de capter les opportunités dans des zones en forte croissance.
- Diversification typologique : Le portefeuille est composé d’actifs variés, incluant des commerces, des bureaux et de la logistique. Ce choix stratégique garantit une répartition équilibrée des investissements et une meilleure résilience face aux évolutions du marché immobilier.
- Diversification sectorielle : Cœur d’Europe veille à la variété des secteurs d’activité de ses locataires, limitant ainsi la dépendance à une industrie spécifique et réduisant le risque locatif.
En 2024, cette stratégie a été renforcée avec des acquisitions d’actifs logistiques et commerciaux, témoignant de l’engagement de la SCPI à s’adapter aux tendances du marché.
Une SCPI paneuropéenne pour une fiscalité européenne
La SCPI Cœur d’Europe offre à ses associés un cadre fiscal foncier attractif, reposant sur un environnement juridique et fiscal stable. En tant qu’investisseurs, ils sont imposés sur les revenus fonciers en fonction de leur quote-part dans le résultat fiscal de la SCPI. Toutefois, lorsque ces revenus proviennent d’immeubles situés à l’étranger, des règles fiscales spécifiques s’appliquent.
Grâce à son positionnement paneuropéen, la SCPI prend en charge le paiement de l’impôt local directement auprès du Trésor du pays où sont situés les biens immobiliers, évitant ainsi à ses associés d’avoir à effectuer une déclaration fiscale étrangère. Les revenus qui leur sont versés sont donc nets de charges et d’impôts locaux, leur permettant de bénéficier d’une fiscalité optimisée à l’échelle européenne.
En résumé
La SCPI Cœur d’Europe combine une diversification sectorielle et géographique pour offrir des performances résilientes. En investissant dans des marchés porteurs comme la Belgique, l’Espagne et le Portugal, elle mutualise les risques tout en saisissant les opportunités. Ce positionnement, soutenu par une stratégie d’acquisition agile, fait de Cœur d’Europe un véhicule d’investissement paneuropéen attractif et prometteur
Le patrimoine de la SCPI Coeur d'Europe
La SCPI Cœur d’Europe, lancée en 2021 par Sogenial Immobilier, affiche en 2024 un taux de distribution de 6,02%. Son portefeuille diversifié comprend des actifs dans les secteurs du commerce, des bureaux, de la logistique, des locaux d’activités, de la santé et de l’éducation. Fidèle à son positionnement international, elle détient des biens en Espagne, en Belgique, au Portugal et en Allemagne. Avec une capitalisation de 170 millions d’euros, son prix de souscription est fixé à 200 €, tandis que sa valeur de reconstitution s’établit à 211,21€.
La documentation sur la SCPI Coeur d'Europe
Consultez les dernières publications de la SCPI Coeur d'Europe: bulletins trimestriels et rapports annuels. Ces documents regroupent des informations majeures, notamment sur la capitalisation, le prix de part actuel et le taux d’occupation financier, tout en abordant les récentes actualités de la SCPI. La société de gestion Sogenial Immobilier met également à disposition des documents réglementaires comme les statuts, le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur et la note d’information, essentiels avant toute décision d’investissement.
Les actualités de Coeur d'Europe
La SCPI Coeur d’Europe acquiert un actif en Espagne
Publié le
07/02/2025
Lancée en 2021 par la société de gestion Sogenial Immobilier, la SCPI Cœur d’Europe investit dans un entrepôt logistique, situé au Pays basque espagno...
La SCPI Cœur d’Europe passe son patrimoine au vert
Publié le
05/02/2025
La SCPI Cœur d’Europe poursuit sa croissance avec l’obtention du label ISR. Avec une capitalisation de 170 millions d’euros et un portefeuille de 32 a...
La SCPI Coeur d’Europe appuie sa présence en Allemagne
Publié le
20/01/2025
La SCPI Coeur d’Europe a récemment acquis un immeuble de grande taille à Berlin. Entièrement rénovés, les locaux sont occupés par un un corps académiq...
Questions fréquentes sur la SCPI Coeur d'Europe
L’objectif de la SCPI Coeur d’Europe est de se constituer un portefeuille diversifié principalement composé de bureaux, de locaux d’activité et de commerces. Plus rarement, elle pourra également acquérir des actifs hôteliers, et des locaux résidentiels. Le but d’un portefeuille aussi large est de réduire le risque de pertes en capital à travers la diversification locative et la mutualisation des risques. Comme son nom l’indique, la SCPI investit uniquement dans la zone euro excluant le territoire français. Cette orientation stratégique permet à ses associés de bénéficier d’une fiscalité avantageuse. Pour toutes informations relatives à la SCPI, comme le Taux d’Occupation Financier ou encore le rendement, les investisseurs peuvent consulter son dernier bulletin trimestriel ainsi que son rapport annuel.
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