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Rendement annuel
6.51 %
TD 2024
Souscription minimum
206 €
Soit 1 parts
Capitalisation
204 M€
Au 31/12/2024
Prix de souscription
206 €
Prix / part

Pourquoi investir sur la SCPI Cristal Life ?

Historique de la SCPI Cristal Life

La SCPI Cristal Life est une SCPI créée en 2021 par Inter Gestion. Il s’agit de la deuxième SCPI de rendement de la société de gestion après Cristal Rente. Avec une capitalisation de près de 204 millions d’euros, Cristal Life occupe la première partie du classement des meilleures SCPI.

Dès ses premières années d’existence, la SCPI s’est dotée d’une vocation sociétale en intégrant un fonds de partage. Elle s’engage ainsi à reverser chaque année une part de son résultat distribuable à deux organismes reconnus d’utilité publique : l’Institut Curie, acteur majeur de la lutte contre le cancer, et la Fédération Habitat et Humanisme, engagée pour l’inclusion pour le logement. Ce dispositif de redistribution solidaire, permet à la SCPI de renforcer son impact social tout en offrant aux porteurs de parts un avantage fiscal intéressant grâce aux dons effectués.

Caractéristiques et chiffres clés de la SCPI Cristal Life

Caractéristiques

Type de SCPI
Classique
Capital
Variable
Prépondérance
Diversifiée
Frais de souscription
12,00 %
Frais de gestion
13,20 %
Délai de jouissance
5 mois

Chiffres clés et évolution

Capitalisation
204 M€
Nombre d'associés
6 820
Valeur de reconstitution
224,01 €
Prix de retrait
181,28 €
Ran en % du dividende
16,00 %
Ran en jours
59,00 jours
Pgr en % du dividende
0,00 % du dividende
Tri à 10 ans
Non disponible
Évolution du TD

Depuis l'année 2021, le rendement est exprimé par le terme « TD » ou Taux de distribution*, les années précédentes, ce même rendement était exprimé par le terme « TDVM » ou Taux de Distribution sur Valeur de Marché.

Évolution du prix de la part

Prix de référence au 01/01 de l'année.

Notre avis sur la SCPI Cristal Life 

La SCPI Cristal Life présente plusieurs atouts pour les investisseurs, notamment un rendement attractif de 6,51% en 2024. Elle bénéficie également d'une gestion locative efficace, illustrée par un taux d'occupation financier avoisinant les 100%, et cible un rendement de 6,09% sur 10 ans. Sa stratégie se concentre sur des secteurs porteurs comme la santé et l'alimentation, tout en s'engageant dans une démarche sociétale. Toutefois, elle reste jeune, avec une capitalisation faible et des frais relativement élevés (12% pour la souscription et 13,2% pour la gestion), ce qui nécessite une vigilance accrue.

Points positifs

  1. 1.Un rendement attractif.
  2. 2.Une solide diversification stratégique du portefeuille.
  3. 3.Un ticket d'entrée accessible.

Points de vigilance

  1. 1.Des frais élevés.
  2. 2.Une capitalisation faible et historique limité.
  3. 3.Un délai de jouissance et une fiscalité lourde.

Avis détaillé sur Cristal Life

Points positifs

  1. Un rendement attractif : La SCPI Cristal Life a servi à ses associés un taux de distribution de 6,51% en 2024 ce qui lui permet de figurer dans le tableau des meilleures SCPI 2025. Ce rendement est soutenu par une gestion solide. De plus, la valorisation de son patrimoine a également augmenté de 8,53% par rapport à son prix de souscription en 2024 malgré un contexte de marché difficile, ce qui témoigne de la résilience de la SCPI.

  2. Une diversification stratégique du portefeuille : La SCPI Cristal Life adopte une stratégie de diversification sectorielle en investissant dans des immeubles de première nécessité comme la santé, l'alimentation et le logement. Cette diversification, couplée à un positionnement dans des segments porteurs tels que les bureaux et les commerces, assure une certaine stabilité tout en offrant un potentiel de plus-value à long terme. En outre, l'objectif de 30% de son patrimoine en Europe à terme renforce son attractivité.

  3. Un ticket d'entrée accessible : Cette SCPI est accessible avec un ticket d'entrée relativement faible fixé à 206 euros, offrant ainsi aux investisseurs la possibilité d'acquérir des parts plus facilement. De plus, la possibilité de versements programmés en nue-propriété représente un avantage supplémentaire, notamment dans le contexte actuel de hausse des taux d'intérêt.

Points de vigilance

  1. Des frais élevés : Bien que compétitive en termes de rendement, la SCPI Cristal Life présente des frais relativement élevés, avec des frais de souscription de 12% et des frais de gestion de 13,2%. Ces frais sont au-dessus de la moyenne du marché et pourraient impacter le rendement des investisseurs, en particulier pour ceux qui cherchent à maximiser leur retour sur investissement.

  2. Une capitalisation faible et historique limité : Cristal Life est une SCPI récente, avec une capitalisation avoisinant les 204 millions d'euros, ce qui reste inférieur à d'autres SCPI bien établies. Son historique de performances est limité, ce qui peut inquiéter certains investisseurs, en particulier ceux qui privilégient des placements avec un recul plus important. En outre, la jeune SCPI pourrait avoir des réserves insuffisantes en cas de loyers impayés.

  3. Un délai de jouissance et une fiscalité lourde : Le délai de jouissance fixé à 5 mois présente un inconvénient pour les investisseurs souhaitant percevoir leurs premiers dividendes. Par ailleurs, la fiscalité liée à la SCPI, avec une forte concentration de l'investissement en France, pourrait ne pas convenir à tous les épargnants, notamment ceux qui cherchent à optimiser leur imposition via une exposition plus internationale.

Stratégie de la SCPI Cristal Life 

Une stratégie d’acquisition multi-typologique et diversifiée

La SCPI Cristal Life adopte une stratégie d’investissement qui ne se limite pas à une seule typologie d’actifs. En effet, consciente des évolutions structurelles affectant l’immobilier tertiaire, elle répartit ses investissements entre plusieurs segments d’activité : bureaux, commerces, santé et hôtellerie.

Face à la baisse continue des investissements dans les bureaux en France – un recul de 26% en 2024 par rapport à 2023 – la SCPI ajuste son exposition à ce secteur, privilégiant les actifs récents et bien situés. Parallèlement, Cristal Life renforce sa présence dans des secteurs plus résilients, comme la santé, qui bénéficie d’une demande structurelle liée au vieillissement de la population européenne.

Elle investit également dans des établissements spécialisés comme des EHPAD ou des cliniques. Et en profitant des opportunités générées par les opérations de « sale & lease back », la SCPI sécurise des revenus locatifs stables via des baux longs et des locataires solides.

L’hôtellerie représente également un pilier stratégique, en particulier dans des marchés dynamiques européens. Ce positionnement permet à Cristal Life de bénéficier de la croissance du tourisme international et d’avantages fiscaux liés aux conventions bilatérales. C’est dans ce contexte que l’investissement paneuropéen de la SCPI (Espagne, Pays-Bas, Pologne, Irlande, Estonie) permet de capter des opportunités de rendement attractives tout en diluant les risques macroéconomiques.

Cristal Life, une SCPI qui intègre les critères ESG dans ses acquisitions

Cristal Life est une SCPI labellisée ISR (Investissement Socialement Responsable). La SCPI intègre donc les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance). Sur le plan environnemental, Cristal Life mène des audits énergétiques systématiques et veille au suivi précis de la consommation énergétique de ses actifs. Au niveau social et sociétal, la SCPI oriente ses investissements vers des actifs répondant à des besoins fondamentaux : santé, logement, éducation, alimentation, travail et loisirs. En matière de gouvernance, Cristal Life s’appuie sur un référent ISR dédié au sein de sa société de gestion, Inter Gestion REIM, garantissant une application rigoureuse de la stratégie ISR. Par ailleurs, la SCPI vise une stratégie « Best in progress » c'est-à-dire de détenir des actifs avec une note de 84/100 ou d’améliorer une évaluation ESG moyenne du portefeuille de plus de 20 points par rapport à la note initiale.

Le patrimoine de la SCPI Cristal Life 

La SCPI Cristal Life détient un portefeuille diversifié comprenant des bureaux, des commerces, des actifs de santé et des hôtels. Géographiquement, elle est principalement positionnée en France, en Espagne et en Irlande, avec une présence minoritaire en Estonie, en Île-de-France et aux Pays-Bas. Elle affiche un taux de distribution de 6,51% pour 2024 et un taux de rendement interne (TRI) sur 10 ans de 6,54%. Avec une capitalisation d’environ 204 millions d’euros, la Cristal Life possède 31 actifs, occupés à hauteur de 99,10%. Le prix de souscription de la SCPI est de 206 euros, pour une valeur de reconstitution de 224,01 euros.

La documentation sur la SCPI Cristal Life 

France SCPI met à disposition les derniers bulletins trimestriels et rapports annuels de la SCPI Cristal Life. Ces documents offrent une vue d’ensemble sur les chiffres clés, incluant la capitalisation, le prix de part en vigueur et le taux d’occupation financier, ainsi que sur ses dernières actualités. Par ailleurs, les documents réglementaires de la Société de Gestion Inter Gestion tels que les statuts, le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur et la note d’information sont également disponibles pour une consultation préalable à tout investissement.

Interview des dirigeants de la SCPI Cristal Life

France SCPI a interrogé les dirigeants de la SCPI Cristal Life. Retrouvez ces interviews en vidéo ou en article ici.

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Questions fréquentes sur la SCPI Cristal Life

Pour sa deuxième année d'exercice complète, la SCPI a amélioré ses performances et a affiché un Taux de Distribution de 6,02% en 2023. Pour l'année 2024, elle se projette sur un objectif de rendement 6%.

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