Qu’est-ce qu’une jeune SCPI ?
Les jeunes SCPI se présentent comme la nouvelle vague d'acteurs, répondant aux défis de demain. Depuis 5 ans, le marché de la pierre papier voit émerger des SCPI qui prennent des initiatives correspondant aux besoins actuels. Plus sensibles au monde d'aujourd'hui, elles développent en effet une stratégie d'acquisition en adéquation avec la transition écologique. Généralement, cette jeune génération de SCPI affiche une capitalisation inférieure à 500 M€ et sert les rendements les plus élevés du marché.
Les jeunes SCPI sont des véhicules récents, souvent créés par de nouvelles sociétés de gestion. Ces dernières se trouvent dans un parfait timing pour saisir les opportunités d’acquisition engendrées par le changement de conjoncture économique actuel. A contrario, les anciennes SCPI vont pâtir de l’inertie engendrée par un portefeuille vieillissant et plus difficile à arbitrer. Leur capitalisation est souvent supérieure à 2 milliards d’euros.
Les jeunes SCPI annoncent donc un renouveau du cycle immobilier. Une naissance dans un contexte difficile, pouvant surprendre. Pourtant, les jeunes SCPI détiennent des portefeuilles diversifiés, répondant aux nouvelles demandes des usagers.
Parmi les changements observés dans les modes de vie et de travail, on retrouve :
- La montée en flèche des demandes de logements partagés par les jeunes actifs,
- La demande croissante d’espaces de coworking,
- L’évolution vers une approche centrée sur l’utilisateur, axée sur les « Expériences Clients ».
Il convient de rappeler que l'investissement en SCPI n’est pas un placement de plus-value. Historiquement, certaines SCPI de plus de 10 ans ont vu leurs prix de parts augmenter depuis leur création. Cette baisse n'est ainsi qu'un retour à la normale. Ainsi, même si des ajustements de valeurs ont lieu, les épargnants en SCPI sortent souvent gagnants à long terme.
Le Guide des SCPI 2023 : Les 10 pages essentielles à lire avant d'investir en SCPI.
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Comment les jeunes SCPI se distinguent des SCPI traditionnelles ?
Fort rendement
Désormais, le haut du tableau des meilleures SCPI est trusté par les jeunes SCPI qui affiche un rendement bien supérieur à la moyenne de 4,52% en 2023. Ce Taux de Distribution élevé, compris entre 5 et 8%, est issu des baux opportunistes réalisés avec leurs locataires.
Structure de frais
Les jeunes SCPI se distinguent par leurs démarches iconoclastes. L'arrivée de cette nouvelle génération de SCPI met en exergue les nouvelles exigences des épargnants. Ainsi, il est intéressant de noter qu’une majorité de ces nouvelles SCPI sont identifiées comme SCPI sans frais de souscription.
Diversification
De surcroît, les jeunes SCPI savent adapter leur stratégie d’acquisition. En plus d’être diversifiées, elles se concentrent sur des secteurs de niche, saisissant de nouvelles opportunités, comme les circuits courts, les bâtiments en périphérie des villes ou encore l'ouverture des régions. De leur côté, les SCPI plus anciennes sont souvent mono-typologiques, privilégiant une classe d’actifs en particulier comme les bureaux ou les commerces.
ISR
Tournée vers l'avenir, les jeunes SCPI jouent un rôle crucial dans la transition énergétique liée à l’immobilier. Ces SCPI investissent dans un patrimoine vert, constitué d'immeubles neufs ou judicieusement rénovés, répondant ainsi aux normes Environnementales, Sociales et de Gouvernance (ESG). En conséquence, elles reçoivent la labellisation ISR. Les jeunes SCPI écologiques répondent à une demande croissante pour des bâtiments éco-performants, favorisant les énergies renouvelables et situés à proximité des transports en commun ou des pistes cyclables. Elles reflètent ainsi les aspirations des jeunes actifs à réduire les distances et à vivre dans un environnement plus respectueux de la planète.
Digitale
Les jeunes SCPI se distinguent par une communication ultra-transparente appuyée par une bonne maîtrise de la digitalisation. Cette démarche s'aligne avec les recommandations de transparence émises par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Ainsi, ces SCPI peuvent communiquer sur leur politique d’investissements, notamment en Zone Euro ou à l'international.
Endettement
Les jeunes SCPI peuvent se targuer d’être marginalement soumises à l’endettement. Il est en effet, d’usage, pour leur portefeuille, d’être composé d’actifs récents, se constituant grâce à une collecte soutenue.
Généralement, les Sociétés Civiles de Placement Immobilier sont reconnues pour posséder leur propre fonds. L’effet de levier du crédit leur permet d'accélérer l’acquisition de biens immobiliers. Au fil des années et pour se constituer un patrimoine conséquent, recourir à de telles dettes est nécessaire.
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Défis et risques des jeunes SCPI
Historique et mutualisation du risque
Créée dans les années 60, la SCPI est le résultat d'un groupe de particuliers ayant décidé d'acheter ensemble un immeuble professionnel pour le mettre en location. Un concept disruptif en son temps, rencontrant un large succès. Certaines SCPI ont ainsi connu des revalorisations successives exclusivement à la hausse.
Dans ce cadre, les sociétés de gestion ayant traversé plusieurs cycles de marché offrent une mutualisation du risque locatif plus importante. Enfin, la diversification, tant typologique que géographique, s'accroît avec l'augmentation du nombre d'actifs.
L'engouement pour les jeunes SCPI, porté par des démarches innovantes et des perspectives de rendements attractifs, peut provoquer des afflux conséquents de capitaux. Toutefois, cette croissance rapide peut être à double tranchant. D'une part, cela donne à la SCPI davantage de moyens pour investir et diversifier. D'autre part, cela peut créer des pressions en matière de gestion, puisque la SCPI doit trouver rapidement des opportunités d'investissement qualitatives pour placer ces fonds. Une gestion moins efficace de cette dernière peut conduire à des investissements précipités ou mal orientés, avec des répercussions potentielles sur les performances.
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Quelles jeunes SCPI suivre en 2024 ?
Raison d’investir dans la SCPI Remake Live
La SCPI Remake Live, créée en 2022 par la société de gestion Remake, est la deuxième dans le classement des meilleures SCPI, offrant un rendement important de 7,79% durant l'année 2023. Axée sur la responsabilité sociale, elle investit dans des territoires nécessitant des infrastructures et adapte les espaces aux besoins actuels.
Raison d’investir dans la SCPI Iroko Zen
La SCPI Iroko Zen, créée en 2020 par la société de gestion Iroko, offre un rendement impressionnant de 7,12%, se plaçant ainsi sur la troisième marche du podium des meilleures SCPI en 2024. Avec un ticket d’entrée de 5 000 euros, elle se démarque par des investissements diversifiés en France et en Europe.
Raison d’investir dans la SCPI Novaxia Neo
Créée en 2019, la SCPI Novaxia Neo, se positionne 4ème dans le classement des meilleures SCPI 2024. Sa stratégie innovante de recyclage urbain et de flip immobilier en France et en Europe lui permet en effet d'afficher un Taux de Distribution de 6,51%. Première SCPI à obtenir le label ISR, elle intègre les critères ESG et propose un portefeuille diversifié avec une forte proportion de bureaux.
Quelles sont les autres jeunes SCPI ?
| SCPI | Objectif de rendement 2024 |
| Upeka | 7,70% |
| Transitions Europe | 7% |
| Comète | 6% |
| Mistral Sélection | 6% |
| Osmo Energie | 6% |
| Coeur d'Avenir | 5% |
| EDR Europa | 6% |
Les épargnants peuvent également retrouver toutes les nouvelles SCPI 2024.
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