SCPI Optimale

Historique de la SCPI Optimale

Lancée en 2020 par la société de gestion Consultim Asset Management, la SCPI Optimale a été pensée pour répondre aux mutations du marché immobilier provoquées par la crise sanitaire du Covid-19. Conçue comme une SCPI diversifiée, elle mise sur une stratégie d’investissement multiforme, en ciblant aussi bien les bureaux que les commerces, les locaux d’activité, la logistique, le secteur de la santé, l’hôtellerie ou encore les résidences. Cette diversification sectorielle et géographique permet de mutualiser les risques locatifs et d’élargir les opportunités d’investissement.

La pandémie de Covid-19, accompagnée de restrictions mondiales drastiques, a brutalement ébranlé les marchés financiers, plongeant les indices boursiers dans une instabilité inédite. Face à cette volatilité accrue, les investisseurs, échaudés, se sont tournés vers des alternatives perçues comme plus résilientes.

Avec un rendement moyen de 4% en 2020, 4,45% en 2021, 4,53% en 2022 et 4,52% en 2023, les SCPI ont démontré une remarquable stabilité. Elles ont pleinement rempli leur rôle d’outils de diversification, préservant le capital des investisseurs face aux turbulences. C’est dans ce contexte que la SCPI Optimale a vu le jour, avec l’ambition affirmée de répondre aux nouveaux besoins des épargnants et de s’imposer comme l’une des SCPI les plus performantes du marché.

Caractéristiques et chiffres clés de la SCPI Optimale

La SCPI Optimale se distingue par une approche dynamique et une sélection rigoureuse de ses actifs. Son rendement attractif de plus de 6% en 2023 et son taux d’occupation élevé garantissent une rentabilité intéressante. De plus, la gestion assurée par la société de gestion Consultim AM apporte une expertise reconnue. Toutefois, certains éléments méritent l’attention des investisseurs : des frais de souscription et de gestion relativement élevés, une capitalisation encore modeste limitant la diversification et une concentration exclusivement sur le marché immobilier français. Un choix pertinent, mais qui nécessite une analyse approfondie avant de s’engager.

Le patrimoine immobilier de SCPI Optimale est exclusivement situé en France, avec une répartition géographique diversifiée sur l’ensemble du territoire. La SCPI détient actuellement 30 actifs immobiliers, répartis principalement entre bureaux (43,8%), commerces (28,8%) et actifs logistiques et d’activités (22,9%), auxquels s’ajoute une part minoritaire en santé et éducation (4,6%).

La stratégie d’investissement repose sur des actifs à taille humaine, souvent multi-locataires, favorisant la proximité de gestion et la résilience locative. Le portefeuille est aujourd’hui occupé par 70 locataires, avec un taux d’occupation financier élevé de 95,7%.

Une allocation qui permet à son portefeuille d'être valorisé en décembre 2025, où son prix de part passe de 250 à 255 euros. Cette orientation stratégique porte également ses fruits en termes de rendement. En 2024, Optimale enregistre un Taux de Distribution de 6,51%,, lui permettant d’être aux portes du TOP 10 des meilleures SCPI du marché.

Les épargnants ont la possibilité d'investir de différentes manières : paiement au comptant, à crédit, dans le contrat d'assurance-vie, ou en optant pour le démembrement de propriété.

La SCPI Optimale est actuellement gérée par la société de gestion Consultim AM reconnue dans le marché de la pierre papier. Il s’agit d’un véhicule de placement qui permet à chacun d’investir dans l’immobilier, en délégant la gestion des biens. Les investisseurs achètent des parts de cette SCPI diversifiée et perçoivent des dividendes au prorata de leur placement. Pour choisir une ou plusieurs SCPI, les épargnants se réfèrent principalement au taux de distribution, c’est-à-dire le rendement constaté l’année précédente. En 2024, celui-ci s’établit à 6,51% pour la SCPI internationale contre 5,52% en 2023. Bien que celles-ci s'exposent à plus de risques, les meilleures SCPI du marché peuvent afficher des taux de distribution allant généralement jusqu'à 10%. Le rendement dépend essentiellement de la qualité du patrimoine immobilier détenu par la SCPI et de la qualité de sa gestion.

Pour revenir à Optimal, le portefeuille de la SCPI écologique est composé de 23 immeubles. Quant à la répartition sectorielle, cette SCPI possède un patrimoine à prépondérance diversifiée. Ses actifs immobiliers sont occupés à hauteur de 97,4%. Pour les épargnants qui souhaitent investir dans la SCPI de rendement Optimale, le prix de souscription s’établit à 250€.. Le prix de retrait, c’est-à-dire le montant récupéré par un associé qui souhaite céder ses parts s'établit donc au même prix. La société de gestion impose toutefois un minimum d’acquisition de 1 part de SCPI pour un premier investissement.

Il existe un indicateur propre à la pierre papier qui reflète la valorisation du portefeuille immobilier : la valeur de reconstitution. Celle-ci tient compte à la fois de la valeur des actifs détenus et de tous les frais nécessaires pour les acquérir. En comparant avec le prix de souscription, cette métrique communiquée par part permet aux associés de savoir s’ils achètent une part sur-valorisée ou sous-valorisée. Dans le cas de la SCPI sans frais, sa valeur de reconstitution est fixée à 260,98€ au 31/12/2024.

Les futurs investisseurs peuvent découvrir la répartition sectorielle et géographique ainsi que plusieurs exemples d’acquisitions réalisées par la SCPI Optimale ci-dessous :

Prenez connaissance des documents les plus récents mis en ligne par France SCPI pour la SCPI Optimale : bulletins trimestriels et rapports annuels. Ces publications contiennent des données clés telles que la capitalisation, le prix de part actuel, ou encore le taux d’occupation financier, ainsi que les dernières nouvelles de la SCPI. Consultim AM, sa société de gestion partage aussi des documents réglementaires, notamment les statuts, le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur et la note d’information, indispensables à consulter avant tout investissement.