SCPI Patrimonia Capital et Rendement

Une stratégie d'investissement diversifé

Bien que Patrimonia Capital et Rendement soit encore novice, celle-ci bénéficie de l’expertise de son Groupe, qui s’est notamment illustré à travers d'autres produits d'investissement, comme les OPPCI (Organismes Professionnels de Placement Collectif Immobilier).

La stratégie adoptée par la SCPI s’inscrit donc dans la continuité de ce qui a fait le succès de celui-ci : les actifs de commerces et d'acivités situés en périphérie d'agglomérations françaises, dont la valeur vénale se situe autour de 6 millions d’euros. L’essor incontournable du e-commerce renforce la demande pour des plateformes logistiques situées à proximité des centres urbains. Ces infrastructures, essentielles pour optimiser la chaîne d’approvisionnement et réduire les délais de livraison, sont devenues des éléments incontournables de l’économie moderne. Les acquisitions de Patrimonia Capital et Rendement se concentreront donc principalement sur :

• les commerces de périphérie et les retail parks,
• les locaux d’activité et bureaux destinés aux PME/PMI,
• les sites logistiques, en particulier ceux dédiés au dernier kilomètre.

Ces classes d’actifs ont été soigneusement sélectionnées pour leur résilience durant les précédentes crises. Les biens situés en périphérie, qu’ils soient de commerce ou à usage d’activité, ont été relativement épargnés grâce à une adéquation entre l’offre et la demande, ainsi qu’à des loyers et charges raisonnables. Par ailleurs, les nouvelles réglementations environnementales, notamment l’objectif de zéro artificialisation nette des sols d’ici 2050 (limite de l'impact de l’urbanisation sur les espaces naturels), apportent une dimension de rareté à ce type de biens.

Dans une démarche de diversification et pour saisir des opportunités, la SCPI Patrimonia Capital et Rendement envisage également d’investir dans d’autres types d’actifs, tels que les bureaux, les pôles de santé ou encore les résidences gérées. Cependant, ces investissements resteront limités aux zones périphériques, en cohérence avec son positionnement.

Un portefeuille déjà établi

Animée par une vision ambitieuse, Patrimonia Capital et Rendement aspire à figurer parmi les meilleures SCPI de 2025, tant par son rendement que par sa performance globale. En 2024, elle a d’ailleurs affiché un Taux de Distribution (TD) annualisé 2024 de 10%.

La SCPI, commercialisée depuis septembre 2024, s'appuie sur un portefeuille composé de six actifs entièrement occupés, regroupant près d’une vingtaine de locataires. Cette base solide lui permet donc de se démarquer dès son lancement et de poser les fondations d’une croissance pérenne. Pour concrétiser ses ambitions, la SCPI vise un TD annuel de 6% non garanti. Une stratégie qui semble avoir convaincu les investisseurs comme l’atteste sa capitalisation s’élevant à 10 millions d’euros. Pour l’année 2025, elle vise un rendement de 8,5%

Pour son accessibilité, Patrimonia Capital et Rendement adopte une politique tarifaire cohérente avec les tendances actuelles. Lancée avec un prix de part à 200 euros, la SCPI l’a porté à 210 euros à l’issue de l’évaluation hivernale 2024 de son portefeuille immobilier. L’investissement reste, quant à lui, conditionné à l’acquisition minimale de 5 parts.

Patrimonia Capital et Rendement en résumé

Patrimonia Capital et Rendement mise sur des commerces de périphérie et locaux d’activité, soutenus par la croissance du e-commerce. Son portefeuille, déjà composé de plusieurs actifs occupés, vise un rendement annuel de 6%. Elle diversifie aussi ses investissements avec des bureaux et pôles de santé en zones périphériques.