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Taux de distribution : rapport entre les dividendes bruts versés et le prix de la part au 1er janvier de l’année.
La SCPI Coeur d’Europe, mise sur le marché en 2021, se distingue par un Taux de Distribution (TD) de 6,02% pour l'année 2024, un véritable atout pour les investisseurs.
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Une SCPI paneuropéenne : Cœur d’Europe comme son nom l’indique investit dans plusieurs pays européens tels que l'Espagne, la Belgique, le Portugal et l’Allemagne.
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Des opportunités fiscales : Avec des biens qu'elle cible en Europe, cette SCPI permet à ses associés de bénéficier d’une fiscalité favorable et d’une diversification optimale.
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Accessibilité : Accessible dès 2.040 € (10 parts à 204 €), elle propose un placement diversifié et stratégique, idéal pour ceux souhaitant investir en Europe
Pourquoi investir sur la SCPI Coeur d'Europe ?
Historique de la SCPI Coeur d'Europe
La SCPI Coeur d'Europe est créée par la société de gestion Sogenial Immobilier durant le printemps 2021. Ce véhicule d’investissement vient se greffer aux deux précédentes SCPI lancées par la société de gestion : Cœur de Ville et Cœur de Régions. Contrairement à celles-ci, la SCPI Coeur d’Europe projette ses acquisitions exclusivement au-delà des frontières françaises, dans la zone euro.
Reconnu comme un marché plus profond, l'investissement européen a permis à la SCPI internationale de réaliser de bonnes performances, lui permettant de figurer dans la première partie du tableau des meilleures SCPI. Cœur d'Europe, identifiée comme une SCPI diversifiée, surfe sur ce statut pour attirer l'intérêt de nouveaux investisseurs. En effet, ce type de fonds s'est montré davantage résilient durant la crise inflationniste.
De plus, la SCPI Cœur d’Europe poursuit son développement avec l’ambition de devenir un acteur majeur de la pierre papier. Durant la fin de 2024, elle devient une SCPI écologique en obtenant le label ISR. Elle promeut donc les biens qui répondent aux normes environnementales et se donne pour mission, à travers ses acquisitions, de réduire sa consommation d’énergie et d’émission de gaz à effet de serre.
Caractéristiques et chiffres clés de la SCPI Coeur d'Europe
Caractéristiques
Type de SCPI
Classique
Capital
Variable
Prépondérance
Diversifiée
Frais de souscription
12,00 %
Frais de gestion
12,00 %
Délai de jouissance
5 mois
Chiffres clés et évolution
- Capitalisation
- 170 M€
- Nombre d'associés
- 5 237
- Valeur de reconstitution
- 211,21 €
- Prix de retrait
- 179,52 €
- Ran en % du dividende
- 5,24 %
- Ran en jours
- 19,00 jours
- Pgr en % du dividende
- 0,00 % du dividende
- Tri à 10 ans
- Non disponible
Évolution du TD
Depuis l'année 2021, le rendement est exprimé par le terme « TD » ou Taux de distribution*, les années précédentes, ce même rendement était exprimé par le terme « TDVM » ou Taux de Distribution sur Valeur de Marché.
Évolution du prix de la part
Prix de référence au 01/01 de l'année.
Notre avis sur la SCPI Coeur d'Europe
La SCPI Cœur d’Europe, bien que récente, présente des avantages pour les investisseurs en quête de rentabilité et de diversification. Elle a affiché un taux de distribution de 6,02% en 2024. Son portefeuille, composé de plusieurs actifs à l’échelle européenne permet de réduire le risque locatif. De plus, sa fiscalité avantageuse, grâce à l'absence de prélèvements sociaux dans les pays à l'étranger, est un point fort. Cependant, ce fonds immobilier souffre de frais s'avérant être élevés, ce qui peut freiner sa croissance et son adaptation aux crises économiques.
Points positifs
- 1.Un rendement attractif.
- 2.Une diversification internationale.
- 3.Une gestion experte.
Points de vigilance
- 1.Des frais élevés.
- 2.Une SCPI avec peu de recul.
- 3.Une capitalisation limitée.
Avis détaillé sur Coeur d'Europe
Points positifs
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Un rendement attractif : Cœur d’Europe a enregistré pour 2024 un taux de distribution de 6,02%. Un niveau de performance qui progresse chaque année et qui passe la barre symbolique des 6%, synonyme des meilleures SCPI.
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Une diversification internationale : Comme son nom l'indique, la SCPI adopte une son approche 100% paneuropéenne. En plus de diversiifer son patrimoine à travers plusieurs pays, elle bénéficie des avantages fiscaux de ces régions, tout en étant protégée des risques de change.
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Une gestion experte : Cœur d’Europe est pilotée par Sogenial Immobilier, l’une des sociétés de gestion les plus expérimentées du marché, avec plus de 40 ans d’activité. Forte de cette expertise, elle gère également trois autres SCPI et s’est distinguée dans l’administration d’autres véhicules d’investissement (OPPCI et SICAV).
Points de vigilance
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Des frais relativement élevés : Cœur d’Europe présente un modèle tarifaire parmi les plus onéreux sur le marché de la SCPI. Tandis que certains véhicules d’investissement réduisent ou éliminent leurs charges, elle applique des frais de souscription et de gestion égale à 12%. Cela peut réduire la rentabilité nette pour les investisseurs, surtout à court terme.
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Une SCPI avec peu de recul : Introduite sur le marché de la pierre papier en 2021, Cœur d’Europe reste relativement jeune. Ce qui signifie qu’elle n’a pas encore assez d’historique pour garantir une stabilité sur le long terme. Il faudra attendre encore plusieurs années pour voir si cette SCPI peut maintenir son niveau de performances.
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Une capitalisation limitée : La SCPI pâtit d’une faible capitalisation qui la contraint à se positionner sur des actifs de petite taille. Elle souffre aussi de la concurrence au sein même de sa société de gestion, qui gère d’autres véhicules d'investissement. Cette situation peut restreindre sa capacité à se positionner sur des transactions d’envergure, potentiellement plus créatrices de valeur.
Stratégie de la SCPI Coeur d'Europe
Une stratégie axée sur la mutualisation des risques
Cœur d’Europe déploie une stratégie d’investissement fondée sur une triple diversification visant à optimiser la performance et à sécuriser les acquisitions. Cette approche repose sur trois axes complémentaires :
- Diversification géographique : La SCPI investit dans plusieurs pays européens reconnus pour leur dynamisme économique et leur attractivité immobilière. Cette répartition géographique permet de réduire l’exposition aux fluctuations des marchés locaux et de capter les opportunités dans des zones en forte croissance.
- Diversification typologique : Le portefeuille est composé d’actifs variés, incluant des commerces, des bureaux et de la logistique. Ce choix stratégique garantit une répartition équilibrée des investissements et une meilleure résilience face aux évolutions du marché immobilier.
- Diversification sectorielle : Cœur d’Europe veille à la variété des secteurs d’activité de ses locataires, limitant ainsi la dépendance à une industrie spécifique et réduisant le risque locatif.
En 2024, cette stratégie a été renforcée avec des acquisitions d’actifs logistiques et commerciaux, témoignant de l’engagement de la SCPI à s’adapter aux tendances du marché.
Une SCPI paneuropéenne pour une fiscalité européenne
La SCPI Cœur d’Europe offre à ses associés un cadre fiscal foncier attractif, reposant sur un environnement juridique et fiscal stable. En tant qu’investisseurs, ils sont imposés sur les revenus fonciers en fonction de leur quote-part dans le résultat fiscal de la SCPI. Toutefois, lorsque ces revenus proviennent d’immeubles situés à l’étranger, des règles fiscales spécifiques s’appliquent.
Grâce à son positionnement paneuropéen, la SCPI prend en charge le paiement de l’impôt local directement auprès du Trésor du pays où sont situés les biens immobiliers, évitant ainsi à ses associés d’avoir à effectuer une déclaration fiscale étrangère. Les revenus qui leur sont versés sont donc nets de charges et d’impôts locaux, leur permettant de bénéficier d’une fiscalité optimisée à l’échelle européenne.
En résumé
La SCPI Cœur d’Europe combine une diversification sectorielle et géographique pour offrir des performances résilientes. En investissant dans des marchés porteurs comme la Belgique, l’Espagne et le Portugal, elle mutualise les risques tout en saisissant les opportunités. Ce positionnement, soutenu par une stratégie d’acquisition agile, fait de Cœur d’Europe un véhicule d’investissement paneuropéen attractif et prometteur
Le patrimoine de la SCPI Coeur d'Europe
La SCPI Cœur d’Europe, lancée en 2021 par Sogenial Immobilier, affiche en 2024 un taux de distribution de 6,02%. Son portefeuille diversifié comprend des actifs dans les secteurs du commerce, des bureaux, de la logistique, des locaux d’activités, de la santé et de l’éducation. Fidèle à son positionnement international, elle détient des biens en Espagne, en Belgique, au Portugal et en Allemagne. Avec une capitalisation de 170 millions d’euros, et deux augmentations de prix de part en 2025, son prix de souscription est fixé à 204 €, tandis que sa valeur de reconstitution s’établit à 211,21€.
La documentation sur la SCPI Coeur d'Europe
Consultez les dernières publications de la SCPI Coeur d'Europe: bulletins trimestriels et rapports annuels. Ces documents regroupent des informations majeures, notamment sur la capitalisation, le prix de part actuel et le taux d’occupation financier, tout en abordant les récentes actualités de la SCPI. La société de gestion Sogenial Immobilier met également à disposition des documents réglementaires comme les statuts, le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur et la note d’information, essentiels avant toute décision d’investissement.
Les actualités de Coeur d'Europe
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16/09/2025
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09/09/2025
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La SCPI Cœur d’Europe augmente à nouveau son prix de part
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03/07/2025
Cœur d’Europe augmente, pour la seconde fois en 2025, son prix de part. Cette revalorisation vient ainsi récompenser la confiance des associés accordé...
Questions fréquentes sur la SCPI Coeur d'Europe
L’objectif de la SCPI Coeur d’Europe est de se constituer un portefeuille diversifié principalement composé de bureaux, de locaux d’activité et de commerces. Plus rarement, elle pourra également acquérir des actifs hôteliers, et des locaux résidentiels. Le but d’un portefeuille aussi large est de réduire le risque de pertes en capital à travers la diversification locative et la mutualisation des risques. Comme son nom l’indique, la SCPI investit uniquement dans la zone euro excluant le territoire français. Cette orientation stratégique permet à ses associés de bénéficier d’une fiscalité avantageuse. Pour toutes informations relatives à la SCPI, comme le Taux d’Occupation Financier ou encore le rendement, les investisseurs peuvent consulter son dernier bulletin trimestriel ainsi que son rapport annuel.
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