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Les 10 pages essentielles à lire avant d'investir en SCPI

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Rendement annuel
7.12 %
TD 2023
Souscription minimum
5000 €
Soit 25 parts
Capitalisation
467.2 M€
Au 31/12/2023
Prix de souscription
200 €
Prix / part

Pourquoi investir sur la SCPI Iroko Zen ?

Iroko Zen est une SCPI sans frais d'entrée créée par la société de gestion Iroko en 2020. Cette SCPI de rendement à capital variable adopte une stratégie de démocratisation pour rendre l’épargne accessible à tous. En 2023, elle a servi à ses associés un rendement de 7,12%. Ce Taux de Distribution, supérieur à celui de l'année précédente (7,04%), lui permet de se placer en sur la troisième marche du podium des meilleures SCPI 2024. Avec une collecte de plus de 65 millions d'euros durant le 4ème trimestre 2023, sa capitalisation s'élève désormais à à 467,2 millions d’euros. A l'issue de l'année 2023, elle compte un total de 10.951 associés.

Iroko Zen a également choisi d'être une SCPI diversifiée en investissant dans des actifs immobiliers sur différents plans, tant sectoriels que géographiques. Elle se compose de plusieurs types de biens immobiliers :

  • Des locaux d’activité à 33%,
  • Des commerces à 27%,
  • Des bureaux à 32%,
  • Des biens liés à la Santé, l'éducation et l'hôtellerie à 8%.

La jeune SCPI Iroko Zen se développe par ailleurs en France et en Europe.

Pour afficher un Taux de Distribution élevé, la stratégie de la SCPI écologique Iroko Zen repose sur deux points essentiels :

  • Une sélection d'actifs répondant aux normes environnementales : des acquisitions répondant à des exigences sociales, environnementales ou de gouvernance,
  • L'augmentation du capital immobilier : celui-ci répondant aux besoins de vie des actifs citadins en proie à des changements d'usage notables ces dernières années et plus encore depuis la crise du Coronavirus.

En témoignent les acquisitions d’Iroko Zen en Irlande dans des actifs à empreintes positives, notamment une salle de sport à Limoges, une ville située au sud-ouest de la France. Cet actif de commerce respecte les critères ESG de la SCPI en optimisant le traitement de l’air et la distribution d’eau chaude. Par ailleurs, ce bien a été restructuré en 2019 pour répondre aux demandes actuelles du marché immobilier.

Cette SCPI a également réalisé des performances solides durant l’année 2023 à travers ses dernières acquisitions. Elle est par exemple devenue propriétaire d’un ensemble de bureaux à Noisy-le-Grand, en Allemagne, ainsi que 5 actifs de commerces occupés par la chaîne de restauration Buffalo Grill. Ainsi, Iroko Zen a fait croître son patrimoine réparti sur plus de 94 immeubles au total. Cette stratégie de placement vise la création d’un portefeuille immobilier qualitatif avec l’objectif de servir un taux de distribution de 7%. De plus, la majorité de ses immeubles sont occupés, ce qui permet à la SCPI Iroko Zen d’afficher un Taux d’Occupation Financier de 99,99%.

Le positionnement de la SCPI Iroko Zen est de sortir du schéma classique de l'investissement en SCPI dans lequel sont souvent appliqués des frais de souscription élevés, à l’inverse d’Iroko Zen qui fait le choix de les supprimer. En 2023, le prix de souscription par part est de 200 euros. L’investissement minimum correspond à 25 parts de SCPI, totalisant un prix de souscription de 5.000 euros.

La stratégie mise en place par la société de gestion Iroko lui permet de se classer parmi les SCPI les plus innovantes du marché. Cette position iconoclaste permet de dépoussiérer le marché, donnant de nouvelles idées aux SCPI de rendement plus traditionnelles.

En résumé, la Société Civile de Placement Immobilier Iroko Zen propose de :

  • Supprimer les frais de souscription,
  • Digitaliser de manière effective le processus de souscription,
  • Constituer un patrimoine en accord avec son positionnement, axé sur les besoins des jeunes actifs.

Iroko Zen a par ailleurs opté pour une distribution mensuelle des dividendes quand la majorité des acteurs de la pierre-papier verse encore trimestriellement ses revenus. Ce choix de gestion permet de rendre l’investissement dans la SCPI Iroko Zen accessible à un plus grand nombre de personnes et en adéquation avec le marché actuel.

Cette SCPI est abordable à la fois en pleine propriété et en démembrement. Il est également possible d'investir dans cette SCPI à crédit ainsi qu’en versement programmé. Néanmoins, les nouveaux souscripteurs ne peuvent pas réaliser un investissement via un contrat en assurance vie.

Pour toutes informations complémentaires sur Iroko Zen, les épargnants peuvent consulter les données clés sur la fiche de cette SCPI ainsi que l’avis. Ils peuvent par ailleurs télécharger le rapport annuel ainsi que le dernier bulletin trimestriel sur le site de France SCPI. Il est important de rappeler que les performances passées ne préjugent pas de celles du futur.

Les caractéristiques de Iroko Zen ?

Type de SCPI
Classique
Capital
Variable
Prépondérance
Diversifiée
Frais de souscription
0,00 %
Frais de gestion
14,40 %
Délai de jouissance
3 mois

Les chiffres clés SCPI Iroko Zen

Capitalisation
467.2 M€
Nombre d'associés
10 951
Valeur de reconstitution
209,43 €
Prix de retrait
200,00 €
Ran en % du dividende
1,00 %
Ran en jours
5,00 jours
Pgr en % du dividende
0,00 % du dividende
Tri à 10 ans
Non disponible

Évolution de la SCPI Iroko Zen

Évolution du TD

Depuis l'année 2021, le rendement est exprimé par le terme « TD » ou Taux de distribution*, les années précédentes, ce même rendement était exprimé par le terme « TDVM » ou Taux de Distribution sur Valeur de Marché.

Évolution du prix de la part

Prix de référence au 01/01 de l'année.

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Questions fréquentes sur la SCPI Iroko Zen

La question est légitime pour tout investissement en SCPI et souvent posée par l’épargnant qui souhaite devenir associé. Hélas, aucune SCPI de rendement ne peut garantir la valeur de ses parts dans le temps, au même titre que n’importe quel autre investissement immobilier. En d’autres termes, le capital investi par les épargnants ne peut être garanti. Par ailleurs, rien ne peut assurer un rendement égal d’année en année, ou un prix de parts équivalent à la revente.

Pour l'instant, la SCPI Iroko Zen sert seulement des revenus liés à son portefeuille immobilier. La plupart des SCPI servent, en plus des revenus fonciers classiques, des revenus immobiliers liés aux placements financiers. Cette stratégie de répartition du capital permet à la société d’attendre de trouver de nouveaux actifs. Dans un second temps, Iroko Zen compte probablement verser des revenus exceptionnels liés aux plus-values réalisées lors de la revente du patrimoine immobilier. L'hypothèse est plus que probable puisque la stratégie de gestion de la SCPI implique un objectif de taux de rendement global de 7% annuel pendant 7 ans comprenant 5,5% de taux de rendement liés aux revenus versés aux associés. France SCPI rappelle que le rendement n’est pas le seul facteur à prendre en compte lors d’un investissement en SCPI et que les performances passées ne présagent pas des performances futures.

Ce mode de souscription fait écho à la stratégie de dématérialisation souhaitée par Iroko Zen. Il est possible de placer son capital dans cette SCPI au comptant ou à crédit, comme dans toutes les SCPI de rendement. Il est également possible d’acquérir des parts en démembrement et en versement programmé. Pour rappel, le montant de souscription minimum à la SCPI Iroko Zen est de 5000 euros, pour un total de 25 parts au prix unitaire de 200 euros. Les épargnants, souhaitant obtenir des informations supplémentaires sur Iroko Zen peuvent consulter la fiche de cette SCPI et télécharger le rapport annuel ainsi que le bulletin trimestriel sur le site de France SCPI.

Le premier avantage se trouve dans la stratégie “sans frais” proposée par la SCPI Iroko Zen lors du règlement du prix de souscription. Pionnière de la nouvelle génération des SCPI, elle fait de l’ombre à ses aînées, chez qui les frais de souscription se trouvent autour des 10%. Néanmoins, pour éviter que le placement soit considéré comme court-terme par les investisseurs, la société de gestion Iroko applique des frais de 5% HT de commissions en cas de sortie avant 3 ans de détention des parts. Le second avantage à l’investissement sur Iroko Zen concerne son label ISR (Investissement Socialement Responsable). En effet, la SCPI l’a obtenu dès sa création, lui permettant ainsi de figurer dans l'annuaire des placements verts, éthiques et responsables.

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