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Taux de distribution : rapport entre les dividendes bruts versés et le prix de la part au 1er janvier de l’année.
Cœur de Régions est une société civile de placement immobilier spécialisée dans l’investissement sur le marché hexagonal. Elle se caractérise à travers trois critères :
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Une forte performance : En 2024, la SCPI a affiché un Taux de Distribution (TD) de 6,20% pour une capitalisation dépassant les 385 millions d’euros.
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Un engagement ESG labellisé ISR : Cœur de Régions intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance au sein de sa stratégie d’acquisition depuis avril 2024.
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Une diversification sectorielle : La SCPI investit dans plusieurs typologies d'actifs. Son portefeuille immobilier est composé entre autres d’immeubles de bureaux, de locaux d’activités et des biens immobiliers commerciaux.
Pourquoi investir sur la SCPI Coeur de régions ?
Historique de la SCPI Coeur de régions
Coeur de Régions est le deuxième produit d’investissement de la société de gestion Sogenial Immobilier. Lancée en 2018, il s’agit d’une SCPI à capital variable. Coeur de Régions répond aux besoins de tous les épargnants souhaitant investir dans une SCPI qui privilégie les actifs immobiliers, ayant un rendement stabilisé avec un objectif de valorisation sur le long terme. Pour ce faire, elle sélectionne, en fonction des opportunités, différentes typologies d’actifs. Par ailleurs la SCPI à capital variable, comme son nom l’indique, investit essentiellement à l’intérieur des frontières françaises, manifestant une prépondérance géographique accrue en régions.
Depuis son lancement sur le marché de la pierre papier, Cœur de Régions a constamment servi un rendement supérieur à 6%, gagnant ainsi en attractivité auprès des investisseurs. Actuellement, le taux de distribution de la SCPI Coeur de Régions s’élève à 6,20%. Ce rendement élevé a valu à la SCPI diversifiée une place de choix au sein du classement des meilleures SCPI.
Caractéristiques et chiffres clés de la SCPI Coeur de régions
Caractéristiques
Type de SCPI
Classique
Capital
Variable
Prépondérance
Diversifiée
Frais de souscription
12,00 %
Frais de gestion
12,00 %
Délai de jouissance
5 mois
Chiffres clés et évolution
- Capitalisation
- 385 M€
- Nombre d'associés
- 8 873
- Valeur de reconstitution
- 682,25 €
- Prix de retrait
- 584,32 €
- Ran en % du dividende
- 4,13 %
- Ran en jours
- 15,00 jours
- Pgr en % du dividende
- 0,00 % du dividende
- Tri à 10 ans
- Non disponible
Évolution du TD
Depuis l'année 2021, le rendement est exprimé par le terme « TD » ou Taux de distribution*, les années précédentes, ce même rendement était exprimé par le terme « TDVM » ou Taux de Distribution sur Valeur de Marché.
Évolution du prix de la part
Prix de référence au 01/01 de l'année.
Notre avis sur la SCPI Coeur de régions
Coeur de Régions sert à ses associés un rendement remarquable de 6,40%, renforcé par une stratégie équilibrée entre actifs de bureaux, de commerces et d’activités. Sa valeur de reconstitution, supérieure au prix de souscription, en fait une option attractive pour les investisseurs recherchant un potentiel de plus-value.
Points positifs
- 1.Un rendement parmi les meilleurs.
- 2.La valeur de reconstitution supérieure au prix de part.
- 3.Une diversification typologique intéressante.
Points de vigilance
- 1.Une diversification géographique en manque de profondeur.
- 2.Un patrimoine pas assez exploité.
- 3.Des frais trop conséquents.
Avis détaillé sur Coeur de régions
Points positifs
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Un rendement parmi les meilleurs : La SCPI affiche l'un des meilleurs rendement du marché avec un taux de distribution de 6,20% en 2024. Elle se démarque nettement des autres SCPI diversifiées, qui ont versé à leurs associés un rendement moyen de 5,9%. Cette performance est d'autant plus remarquable que, depuis son lancement, Coeur de Régions a toujours affiché un TD supérieur à cette performance.
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Une valeur de reconstitution supérieure au prix de part : La valeur de reconstitution de Cœur d’Europe, qui reflète la valorisation réelle de son patrimoine, s’établit à 682,25 euros, soit un niveau supérieur à son prix de souscription de 664 euros. Ce différentiel positif de 2,82% signifie que les investisseurs achètent leurs parts à un prix inférieur à leur valeur marchande. Cette situation a été rendue possible grâce à l’AMF qui autorise un écart de -10% à +10% entre le prix de part et la valeur de reconstitution
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Une diversification typologique qui prend forme : Cœur d’Europe s'est construit un patrimoine immobilier équilibré afin de réduire le risque locatif. Son portefeuille combine des actifs de bureaux, de commerces et d’activités. Pour se prémunir davantage aux risques liés aux aléas du marché immobilier, elle privilégie également les actifs à multiples locataires.
Points de vigilance
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Une diversification géographique en manque de profondeur : Bien qu’elle ait réussi à diversifier son patrimoine typologiquement, la répartition géographique présente une concentration trop appuyée. Plus de 85% de son portefeuille immobilier est situé en régions. Un équilibre géographique plus diversifié pourrait permettre à la SCPI de profiter d'opportunités d'investissement dans des zones plus variées.
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Un patrimoine pas assez exploité : Plus le volume du patrimoine est conséquent, plus sa gestion devient complexe. Cette difficulté se manifeste dans les chiffres de la SCPI. Introduite au cours de l’année 2018, Coeur de Régions est une SCPI relativement jeune. Pourtant, son taux d'occupation financier, indicateur clé de la performance locative, ne s’élève « qu'à » 96,26%. Pour France SCPI, cette performance, en deçà des standards espérés, pourrait être améliorée. Un taux d'occupation plus important permettrait ainsi à la SCPI d’augmenter ses performances et son rendement global.
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Des frais trop conséquents : Comme l’ensemble des SCPI gérées Sogenial Immobilier, Coeur de Régions présente un modèle tarifaire assez onéreux avec des frais de souscription et de gestion à 12%. Une réduction de ces coûts permettrait à la SCPI de se démarquer davantage et de rivaliser avec les nouvelles SCPI, qui séduisent davantage.
Stratégie de la SCPI Coeur de régions
Une stratégie d'investissement axée sur les régions françaises
La SCPI Cœur de Régions adopte un positionnement clair : investir majoritairement dans des biens immobiliers situés en régions, avec une diversification géographique bien pensée. La répartition de son patrimoine se concentre sur :
- 85,2% en régions françaises : une priorité pour profiter de zones dynamiques et attractives.
- 14,8% en Île-de-France (hors Paris) : une présence complémentaire pour équilibrer le portefeuille.
Cette orientation permet de cibler des actifs situés dans des zones économiques en expansion, offrant ainsi des perspectives de valorisation intéressantes sur le long terme.
Une diversification typologique et des baux sécurisés
Pour maximiser les performances et réduire les risques, la SCPI Cœur de Régions mise sur :
- Une diversité d’actifs : des immeubles de bureaux, des biens de commerces, des locaux d’activité, et d'autres typologies en fonction des opportunités.
- Des baux sécurisés : en favorisant des contrats de longue durée, elle garantit des revenus locatifs stables et réguliers. Une partie de ces loyers est ensuite redistribuée aux associés de la SCPI sous la forme de dividendes.
En multipliant les acquisitions d’immeubles stratégiquement situés, la SCPI à capital variable s’assure une dilution efficace du risque locatif.
Une SCPI, qui répond aux normes environnementales
La SCPI Cœur de Régions est labellisée ISR (Investissement Socialement Responsable), affirmant son engagement en faveur d’un immobilier durable. Ce label garantit l’intégration des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans sa stratégie d’investissement et sa gestion des actifs immobiliers. Son objectif est d’améliorer son impact sur les trois dimensions de l’ESG :
- L’environnement : réduction de l’empreinte écologique des bâtiments (performance énergétique, gestion de l’eau et des déchets, accueil de la biodiversité).
- Le social : promotion du bien-être des occupants et des déplacements durables (mobilité, accessibilité, santé/sécurité, confort).
- La gouvernance : sensibilisation des parties prenantes et sélection de locataires engagés dans le progrès sociétal (résilience climatique, management, satisfaction des preneurs).
Par ailleurs, sa société de gestion Sogenial Immobilier a mis en place un système de notation ESG pour évaluer chaque actif, avec une grille d’évaluation basée sur 43 critères.
En résumé
La SCPI Cœur de Régions s’impose comme un véhicule d’investissement résolument orienté vers les régions françaises. Avec une stratégie basée sur la diversité des actifs et des baux sécurisés, elle garantit une rentabilité stabilisée et une valorisation à long terme. Ce choix de cibler des zones dynamiques en régions et en Île-de-France renforce l’attractivité et la résilience de ce placement.
Le patrimoine de la SCPI Coeur de régions
Lancée en 2018 par la société de gestion Sogenial Immobilier, Cœur de Régions est une SCPI à capital variable. Son portefeuille immobilier comprend 80 actifs, couvrant une surface totale d’environ 200.000 m2. En 2024, elle affiche un taux de distribution de 6,20% et un taux d’occupation financier de 96,62%, avec 174 locataires. Depuis sa création, le prix de part connaît une progression constante, passant de 620 euros à 664 euros. Cœur de Régions affiche désormais une capitalisation de près de 385 millions d’euros au 31/12/2024. Quant à sa valeur de reconstitution, elle s'élève à 682,25€.
Avant d’investir en SCPI, les épargnants doivent prendre en compte l’ensemble des indicateurs relatifs à ce type de placement immobilier comme la capitalisation, le taux de distribution ou la valeur de reconstitution. Pour plus d’informations complémentaires, ils peuvent également télécharger le dernier rapport annuel et bulletin trimestriel sur le site de France SCPI.
La documentation sur la SCPI Coeur de régions
France SCPI met à disposition les derniers bulletins trimestriels et rapports annuels de la SCPI Coeur de régions. Ces documents offrent une vue d’ensemble sur les chiffres clés, incluant la capitalisation, le prix de part en vigueur et le taux d’occupation financier, ainsi que sur ses dernières actualités. Par ailleurs, les documents réglementaires de la Société de Gestion Sogenial Immobilier tels que les statuts, le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur et la note d’information sont également disponibles pour une consultation préalable à tout investissement.
Interview des dirigeants de la SCPI Coeur de régions
France SCPI a échangé avec les dirigeants de la SCPI Coeur de régions. Visionnez ou lisez ces interviews ici.
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Questions fréquentes sur la SCPI Coeur de régions
Pour commencer à percevoir leurs premiers revenus locatifs, les épargnants peuvent souscrire à Coeur de régions pour un montant de 2.656€, correspondant à un investissement de 4 parts au prix de 664€ chacune. La SCPI a affiché un Taux de Distribution de 6,20% en 2024, lorsque la moyenne des SCPI sur le marché devrait s'établir à 4,72%. Les épargnants peuvent télécharger et consulter le rapport annuel 2024, ainsi que le dernier bulletin trimestriel recensant les derniers chiffres officiels de la SCPI.
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