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Parmi les 22 SCPI gérées par AEW Ciloger, AEW Opportunités Europe est une SCPI à capital variable, qui affiche pour l’année 2025 un taux de distribution prévisionnel de 5,34%. Elle se caractérise par trois points clés :
Une SCPI de bureaux : Plus de 50% du portefeuille est composé d’immeubles de bureaux, le reste étant constitué de commerces et d’actifs industriels (locaux logistiques, d'activités mixtes).
Une implantation européenne : Près de 4 % du patrimoine immobilier est localisé hors de France, principalement en Allemagne et en Espagne. Cela illustre sa stratégie à vocation paneuropéenne.
Un engagement responsable : Labellisée ISR depuis 2023, la SCPI intègre les critères ESG dans sa politique d’investissement et de gestion, en adoptant une démarche « Best in progress ».
La SCPI AEW Opportunités Europe, anciennement nommée Fructiregions Europe et Fructiregions, est une SCPI de rendement principalement dédiée à l’investissement régional. Elle est créée à l’initiative du Groupe Banque Populaire dans le cadre d’une stratégie de regroupement patrimonial. Cette opération pris la forme, en 1996, d’une fusion-absorption de quatre SCPI régionales : Alsace Pierre Investissement, Septentrion Pierre Investissement, Midi Pierre, et Ouest Immobilier, toutes fondées à la fin des années 1970 ou au cours des années 1980 par différentes Banques Populaires. Cette fusion s’est effectuée dans le but d’atteindre un taille importante du patrimoine immobilier pour une meilleure mutualisation des risques locatifs et une meilleure diversification géographique.
Initialement lancée comme une SCPI à capital fixe, Fructirégions Europe permettait de maîtriser le volume de la collecte dès le départ, ce qui contribuait à stabiliser l’encours et, par conséquent, les performances distribuées. Cette configuration a perduré jusqu’en 2020, année marquante où la SCPI a opté pour une ouverture de son capital à la collecte, la rendant désormais accessible à tous les épargnants. Ce changement de statut s’est accompagné d’un élargissement du périmètre géographique, avec une ouverture progressive vers l’investissement paneuropéen, tout en conservant une forte empreinte régionale. Ce repositionnement stratégique, soutenu par la société de gestion AEW Ciloger (en charge depuis 1995), a largement contribué à la montée en puissance de la SCPI, lui permettant de figurer aujourd’hui dans le classement des meilleures SCPI.
Depuis l'année 2021, le rendement est exprimé par le terme « TD » ou Taux de distribution*, les années précédentes, ce même rendement était exprimé par le terme « TDVM » ou Taux de Distribution sur Valeur de Marché.
Prix de référence au 01/01 de l'année.
La SCPI AEW Opportunités Europe opte pour une stratégie d’investissement diversifiée. Sectoriellement, il s’agit d’une SCPI de bureaux puisque plus de 50% de son patrimoine est composé de bureaux. Le reste des actifs sont des commerces et des locaux industriels.
La SCPI privilégie les grandes métropoles régionales françaises, y compris l’Île-de-France, tout en se déployant de manière ciblée en zone euro, principalement en Allemagne et en Espagne, avec une ouverture possible à d'autres marchés présentant un bon potentiel de rendement et une fiscalité adaptée.
La SCPI européenne peut recourir à l’endettement dans la limite de 25 % de la dernière valeur de réalisation approuvée (soit 64,15 M€ au 20 juin 2024), afin de financer ses acquisitions. Elle peut également, à titre accessoire, détenir jusqu’à 5 %de son patrimoine sous forme de parts de sociétés immobilières non contrôlées, dans le respect de la réglementation en vigueur.
La SCPI AEW Opportunités Europe est engagée dans une démarche ESG (Environnementale, Sociale et de Gouvernance) rigoureuse et progressive, concrétisée par l’obtention du label ISR Immobilier délivré par l’AFNOR en 2023. Sa politique repose sur une approche dite « Best in progress », qui privilégie les actifs présentant un fort potentiel d’amélioration ESG. Cette stratégie permet à AEW de créer de la valeur à long terme tout en répondant aux enjeux actuels de transition environnementale et sociale.
Parmi les actions concrètes :
La SCPI AEW Opportunités Europe est une SCPI à capital variable. À la fin de l’année 2024 elle se compose de 61 immeubles d’une superficie de 135.599 m2. Sectoriellement, la SCPI possède majoritairement des bureaux (68% de son patrimoine). Et également des commerces et des locaux industriels. Géographiquement, AEW Opportunités Europe s’implante en France mais également à l’étranger et notamment en Espagne et en Allemagne. Ses actifs sont occupés à hauteur de 89,99%.
Face aux défis rencontrés au cours de l’année 2023, notamment la guerre russo-ukrainienne et du climat inflationniste datant depuis plusieurs mois, la SCPI a réévalué son prix de part le 3 avril 2024. Depuis, son prix de souscription est de 175 euros au lieu de 210 euros. L’investissement dans cette Société Civile de Placement Immobilier à capital variable s’effectue pour un montant minimum de 4.375 euros, correspondant à une acquisition de 25 parts.
AEW Ciloger est une société de gestion reconnue appartenant au groupe BPCE (Banque Populaire et Caisse d’Epargne). Elle distribue ses produits d’épargne à travers les réseaux bancaires, les plateformes d’assurances et des conseillers en gestion de patrimoine. Ses SCPI, principalement spécialisées dans les actifs de bureaux et de commerces, figurent parmi les SCPI à forte capitalisation du marché. Elles proposent ainsi une forte mutualisation du risque locatif.