Allianz Immovalor
- TD 2022
- 4,01 %
- À partir de
- 8 500 €
Immo Evolutif est une SCPI de rendement créée en 2003 sous le nom de Fructifonds Immobilier à l’initiative de Natixis, un leader mondial dans la gestion d’actifs. Elle est désormais gérée par la société de gestion AEW Ciloger. Trop confidentielle, nous avons décidé de ne pas faire apparaitre la SCPI Immo Evolutif dans le palmarès des meilleures SCPI.
À l’origine, cette SCPI de bureaux à capital variable s’adresse principalement aux investisseurs institutionnels et aux personnes morales qui souhaitent optimiser leur trésorerie d’entreprise. Son prix de souscription fixé à 15.300 euros avec un minimum de 50 parts souscrites est en effet bien supérieur par rapport à d’autres SCPI du marché. Son capital est variable, il est donc possible d’investir dans cette SCPI en permanence à partir de 765.000 €.
Cette SCPI de rendement cible principalement les bureaux qui représentent près de 60% de son patrimoine immobilier car il s’agit d’un type d’actif particulièrement liquide. Elle possède également plusieurs typologies d’actifs pour diversifier ses sources de revenus :
Quant à la localisation de son patrimoine, les équipes de gestion de la SCPI ont choisi d’investir exclusivement en France avec une répartition équivalente entre Paris, l’Île-de-France et les régions pour mutualiser le risque de perte en capital. Ses 42 immeubles sont occupés à hauteur de 95% grâce à 217 locataires au début de l'année 2023. Par ailleurs, la société de gestion AEW Ciloger peut faire appel à l’emprunt dans la limite de 25% de la valeur de réalisation pour accroître son patrimoine.
Immo Evolutif, qui est également une SCPI écologique, a l’objectif est de verser des dividendes potentiels à ses associés. Le montant distribué pour l’année 2022 s’élève à 576€, correspondant à un taux de distribution de 4%.
Depuis le 19 septembre 2022, la SCPI bénéficie du label ISR délivré par l’AFNOR. Bien qu’elle n'ait pas pour objectif de devenir un placement durable pour les investisseurs, elle promeut des critères ESG (Sociaux, Environnementaux et de Gouvernance) dans sa stratégie d’acquisition et dans la gestion de ses biens immobiliers. La SCPI Immo Evolutif s’inscrit dans une démarche “best-in-progress” visant à améliorer l’état général de ses actifs en termes de dépenses énergétiques ou d’amélioration pour le confort de ses locataires.
Depuis l'année 2021, le rendement est exprimé par le terme « TD » ou Taux de distribution*, les années précédentes, ce même rendement était exprimé par le terme « TDVM » ou Taux de Distribution sur Valeur de Marché.
Prix de référence au 01/01 de l'année.
Le Taux de Rendement Interne (TRI) permet de comparer les SCPI entre elles sur une même période. Cet indicateur de performance tient compte à la fois des dividendes versés aux associés et de l’évolution du prix de part. En ce qui concerne la SCPI Immo Evolutif, anciennement appelée Fructifonds, le TRI s’élève à 4,94% sur 10 ans.
La SCPI Immo Evolutif vise à constituer un patrimoine immobilier d’entreprise. Elle a pour objectif de ne pas dépasser 80% de la valeur vénale du portefeuille dans les immeubles à usage de bureaux, 40% maximum dans les locaux commerciaux et 30% maximum dans les locaux d’activités et les locaux divers comme l’hôtellerie et le résidentiel. Les investissements peuvent cibler des immeubles construits ou acquis en vue d’être loués ou être des parts de sociétés civiles non contrôlées dans la limite de 5% de la valeur vénale du patrimoine. La zone d’investissement est restreinte au territoire français : l’objectif est de posséder 50 à 100% du patrimoine à Paris et maximum 50% en région.
La SCPI Immo Evolutif est à capital variable. Il est donc possible d’y souscrire directement en ligne depuis le site de France SCPI. Son minimum d’investissement fixé à 765 000€ rend cette SCPI difficile d’accès. Ce placement s’adresse en effet davantage à des personnes morales ou des acteurs institutionnels (administration, caisse de retraite, compagnie d’assurance, etc.) déjà clients dans les réseaux bancaires du groupe Banque Populaire Caisse d’Epargne.