Qui est AXA ?
AXA est un groupe international largement reconnu dans le domaine de l’assurance et la gestion d’actifs financiers et immobiliers. Cette société trouve son origine dans la fusion de plusieurs entreprises en 1985. Présente partout en Europe et dans le reste du monde, elle compte 107 millions de clients. En plus des nombreux services d’assurance proposés, le groupe AXA a développé une filiale exclusivement dédiée au conseil en gestion de patrimoine et au courtage généraliste appelée AXA Thema. Cette dernière met à disposition des investisseurs particuliers et institutionnels plusieurs produits d’épargne comme l’assurance vie, le livret A, le PER (Plan d’Epargne Retraite), une OPCI (Organisme de Placement Collectif en Immobilier et une SCPI de rendement (Société Civile de Placement Immobilier).
My Share SCPI, la SCPI lancée par AXA et Atland Voisin
En 2017, AXA s’est lancée sur le marché de la pierre papier par l’intermédiaire d’une de ses filiales, Drouot Estate. Cette dernière s’est associée à la Société de gestion spécialisée dans l’immobilier Atland Voisin pour créer une My Share Company. Cette société est dirigée par Philippe Ifergane qui cumule 30 ans d’expérience dans la gestion de fonds d’investissement et Etienne Wicker, l’ancien directeur des investissements chez Atland Voisin. Simultanément, la SCPI My Share SCPI créée et gérée par My Share Company est lancée et proposée auprès des clients particuliers du groupe AXA. Celle-ci est également labellisée ISR.
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Quelle est la stratégie de la SCPI MyShareSCPI ?
MyShareSCPI est une Société Civile de Placement Immobilier conçue à la mi-mars 2018 et spécialement dédiée aux clients d'AXA France. Il s’agit de la seule SCPI de rendement gérée par la société de gestion My Share Company. Bien qu’elles soient considérées comme une SCPI diversifiée, on constate toutefois une prédominance d’actifs de bureaux au sein de ses immeubles. My Share SCPI possède désormais 124 immeubles et gère pour plus de 320 locataires, ce qui dilue particulièrement le risque locatif. En termes de performances, la SCPI proposée chez AXA se distingue grâce à un rendement supérieur à 5% au titre de l’année 2022 (contre un taux de distribution de 4,53% pour l’ensemble du marché) en appliquant des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernement) dans la gestion de son portefeuille immobilier. Sa performance s’apprécie également par la revalorisation de son patrimoine immobilier. Son prix de part a enfin bénéficié d’une augmentation de 1,9% au courant de l’année 2022, passant de 184,5 à 188 euros. À noter qu’une souscription à la SCPI My Share SCPI est conditionnée à l’acquisition de 30 parts minimum, soit 5 640 euros d’investissement.
Investir en SCPI chez AXA via Drouot Estate
Au-delà de la SCPI My Share SCPI, le groupe AXA propose à leur clientèle d’investir dans la pierre papier à travers sa filiale Estate Drouot. Celle-ci propose une sélection d’une dizaine de SCPI triées sur le volet afin de constituer une proposition complémentaire à MyShareSCPI. Parmi elle, on retrouve par exemple la SCPI PFO2 gérée par Perial Asset Management dont la capitalisation approche les 3 milliards d’euros et dont le taux de distribution s’établit à 4,32% en 2022. Il s’agit d’une SCPI à capital variable de bureaux avec une localisation diversifiée en France et en zone euro. Les consultants proposent ainsi plusieurs alternatives en SCPI adaptées à chaque investisseur.
Quel est l’avis de France SCPI sur les SCPI proposées par AXA ?
Le marché des SCPI compte aujourd’hui plus d’une centaine de véhicules de placement dont les caractéristiques et les stratégies d’investissement sont variées. Certaines d’entre elles choisissent d’investir en Europe, voire à l’étranger tandis que d’autres se consacrent sur des critères ESG et le label ISR pour gérer leur patrimoine immobilier. Pourtant, l’offre mise en avant par la filiale d’AXA France est très limitée et ne permet donc pas de proposer une allocation diversifiée et adaptée à l’ensemble des investisseurs. En l’absence de comparaison, l’épargnant s’expose donc à un risque plus important qu’un investisseur qui aurait accès à la totalité du marché.
Notre conseil aux épargnants qui souhaitent réaliser un investissement en SCPI serait de s’orienter vers une plateforme dédiée aux SCPI pour bénéficier de l’ensemble de l’offre, et surtout, des meilleurs SCPI du marché. Un consultant pourra étudier votre objectif et votre situation patrimoniale pour vous constituer une allocation personnalisée. Par ailleurs, les options de financement sont nombreuses : il est possible d'investir en SCPI à crédit, en démembrement de propriété, en assurance vie ou en versement programmé pour certains véhicules de placement.
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