Magellim REIM
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Taux de distribution : rapport entre les dividendes bruts versés et le prix de la part au 1er janvier de l’année.
La SCPI NCap Éducation Santé se positionne comme une option de qualité avec un Taux de Distribution de 4,78% pour l’année 2024. Elle se définit à travers trois points essentiels :
-
Un engagement social et environnemental : NCap Éducation Santé se concentre sur des actifs liés à l'éducation, la santé, et l'environnement.
-
Une solidité locative : Les 53 locataires de la SCPI exercent tous dans des secteurs à fort impact social, en cohérence avec les engagements éthiques de la société. Les locataires dont les activités sont polluantes, spéculatives ou contraires à l’éthique sont systématiquement exclus du portefeuille.
-
Une SCPI labellisée ISR : NCap Éducation Santé est labellisée en 2020, elle favorise les activités éco-responsables dans l’acquisition de ses actifs.
Pourquoi investir sur la SCPI NCap Education Santé ?
Historique de la SCPI NCap Education Santé
La SCPI NCap Education Santé, anciennement connue sous le nom de Fair Invest, est la deuxième SCPI à capital variable à s'inscrire dans une stratégie socialement responsable, répondant aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. La SCPI, labellisée ISR en 2020, a été créée en 2018 par la société de gestion Norma Capital. Cependant, afin de renforcer sa visibilité et faciliter sa compréhension, elle opte pour un changement de nom en juillet 2024. Une initiative visant à refléter davantage sa stratégie.
Autour de ces thématiques, la SCPI favorise les activités socialement utiles et intègre une dimension écoresponsable au sein de sa stratégie d’acquisition. Fraîchement renommée, NCap Education Santé a pour ambition de réduire son empreinte carbone tout en responsabilisant l'attitude de ses locataires. Avec la volonté de donner du sens à l’investissement des épargnants, elle oriente sa stratégie vers un patrimoine immobilier, dont les immeubles présentent des performances énergétiques élevées. Elle répond ainsi aux exigences du label ISR. Il s’agit d’un indicateur permettant aux épargnants d’avoir la garantie qu’un véhicule de placement immobilier ne va pas à l’encontre de la transition écologique.
Caractéristiques et chiffres clés de la SCPI NCap Education Santé
Caractéristiques
Type de SCPI
Classique
Capital
Variable
Prépondérance
Santé / Éducation
Frais de souscription
10,00 %
Frais de gestion
12,00 %
Délai de jouissance
5 mois
Chiffres clés et évolution
- Capitalisation
- 104 M€
- Nombre d'associés
- 3 074
- Valeur de reconstitution
- 207,50 €
- Prix de retrait
- 181,80 €
- Ran en % du dividende
- 1,00 %
- Ran en jours
- 2,00 jours
- Pgr en % du dividende
- 0,00 % du dividende
- Tri à 10 ans
- Non disponible
Évolution du TD
Depuis l'année 2021, le rendement est exprimé par le terme « TD » ou Taux de distribution*, les années précédentes, ce même rendement était exprimé par le terme « TDVM » ou Taux de Distribution sur Valeur de Marché.
Évolution du prix de la part
Prix de référence au 01/01 de l'année.
Notre avis sur la SCPI NCap Education Santé
NCap Education Santé se distingue par son approche axée sur l’investissement responsable, en favorisant les secteurs de la santé et de l’éducation. Son portefeuille, composé d’actifs situés dans des zones à fort besoin, assure une occupation complète et une rentabilité stable. Son absence d’endettement renforce sa solidité financière, bien que cela puisse freiner son développement. Toutefois, son rendement, inférieur à certaines SCPI plus opportunistes, pourrait ne pas convenir aux investisseurs cherchant des performances élevées. Cette SCPI représente une opportunité intéressante pour ceux qui privilégient la sécurité et l’impact sociétal dans leur stratégie d’investissement.
Points positifs
- 1.Un positionnement responsable et utile.
- 2.Une stratégie d’acquisition ciblée et pertinente.
- 3.Des performances solides, régulières couplée à une gestion prudente.
Points de vigilance
- 1.Un marché de niche pouvant limiter la diversification.
- 2.Des perspectives de rendement inférieures à celles de la moyenne des SCPI.
- 3.Une gestion prudente sans effet de levier pouvant limiter la croissance.
Avis détaillé sur NCap Education Santé
Points positifs
-
Un positionnement responsable et utile. La SCPI Ncap Education Santé se distingue par son engagement en faveur de l’investissement socialement responsable (ISR), en intégrant des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) dans sa stratégie. Elle privilégie des secteurs essentiels tels que la santé et l’éducation, répondant ainsi à des besoins sociétaux tout en proposant un rendement attractif. Cette approche permet aux investisseurs de concilier performance financière et impact positif, avec une valorisation à long terme de leur épargne.
-
Une stratégie d’acquisition ciblée et pertinente. La SCPI concentre ses investissements sur des infrastructures de santé et d’éducation, en mettant l’accent sur des zones prioritaires, telles que les déserts médicaux ou les secteurs en pleine transformation urbaine (ex. Grand Paris). Ces choix stratégiques assurent une forte demande locative et un taux d’occupation de 100 %, garantissant ainsi des revenus locatifs sécurisés et stables pour les associés.
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Des performances solides et une gestion prudente. Avec un taux de distribution de 4,78% en 2024, NCap Education Santé offre un rendement intéressant. L’absence d’endettement (pas d’effet de levier) renforce sa stabilité financière, en réduisant les risques liés aux fluctuations du marché immobilier. Sa capitalisation croissante, avoisinant les 100 millions d’euros, reflète un certain intérêt des investisseurs.
Points de vigilance
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Un marché de niche pouvant limiter la diversification. Le positionnement exclusif sur les secteurs de la santé et de l’éducation, bien que porteur, pourrait limiter la diversification du portefeuille. Une forte concentration dans ces domaines peut exposer la SCPI à des risques spécifiques, comme les évolutions réglementaires ou les changements dans les politiques publiques de santé et d’éducation.
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Des perspectives de rendement en dessous de la moyenne des SCPI opportunistes. Bien que stable et sécurisé, le rendement visé par NCap Education Santé reste inférieur à celui des meilleures SCPI opportunistes, qui ciblent des rendements plus élevés autour de 6 à 7%. Les investisseurs en quête de forte rentabilité pourraient être moins attirés par ce véhicule, en raison de son approche prudente et défensive.
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Une gestion prudente sans effet de levier pouvant limiter la croissance. L’absence de recours à l’endettement est un point fort en termes de sécurité, mais elle peut également ralentir le développement de la SCPI en limitant sa capacité à réaliser des acquisitions à grande échelle. Cela pourrait impacter sa compétitivité face à d’autres SCPI qui utilisent l’effet de levier pour accroître plus rapidement leur patrimoine immobilier.
Stratégie de la SCPI NCap Education Santé
Une stratégie ancrée dans l’éducation, la santé et l’environnement
Ainsi, comme dit précédemment, NCap Éducation se nomme ainsi comme sa stratégie qui est axée sur les établissements de santé, d'éducation et d'environnement. En effet, la répartition du portefeuille immobilier de la SCPI de santé est la suivante :
- 59% : Centres de santé, laboratoires d’analyses médicales, organismes sociaux publics
- 20% : Centres de bien-être tels que des centres de remise en forme, des salles de sport
- 19% : Actifs d’éducation tels que des centres de formation ou des crèches
- 2% : Actifs classés dans la catégorie environnementale comme des laboratoires d’analyses
Elle privilégie les immeubles situés en France et dans la zone Euro, qui réponde à une forte demande locative et intégrés dans des bassins de population dynamiques.
Une politique d’investissement éthique et prudente
Fidèle à ses principes de finance responsable, la SCPI NCap Éducation Santé applique des critères d’exclusion stricts en matière de sélection locative : elle écarte tout locataire exerçant des activités polluantes, spéculatives ou contraires à l’éthique (exploitation animale, pétrochimie, jeux de hasard, etc.). Elle favorise au contraire des locataires qui oeuvre dans des secteurs à fort impact social positif : établissements scolaires, structures médicales, centres d’accompagnement social ou de formation professionnelle.
Par ailleurs, la SCPI adopte une gestion conservatrice en n’ayant pas recours à l’endettement, en évitant les placements de trésorerie qui génère des intérêts, et recherche une diversification du risque locatif. Les revenus sont exclusivement issus des loyers, ce qui assure ainsi une rentabilité fondée sur l’exploitation des actifs et la pérennité des baux.
En résumé
NCap Education Santé, SCPI de rendement labellisée ISR, investit dans des actifs liés à l’éducation, la santé et l’environnement. Sans recours à la dette, elle cible des locataires engagés dans des activités socialement utiles, tout en mettant l’accent sur la réduction de son empreinte carbone et la responsabilisation de ses occupants.
Le patrimoine de la SCPI NCap Education Santé
La SCPI NCap Education Santé (anciennement Fair Invest) se spécialise dans les biens de santé et d’éducation, offrant un rendement de 4,78% en 2024. Gérée par Norma Capital, elle affiche un Taux d’Occupation (TOF) de 99,5%. NCap Éducation Santé possède par ailleurs 48 immeubles pour 53 locataires. Disposant d’une capitalisation de 103,5 M d’euros, le prix de souscription de la SCPI est de 202 euros.
La documentation sur la SCPI NCap Education Santé
France SCPI met à disposition les derniers bulletins trimestriels et rapports annuels de la SCPI Ncap Education Santé. Ces documents offrent une vue d’ensemble sur les chiffres clés, incluant la capitalisation, le prix de part en vigueur et le taux d’occupation financier, ainsi que sur ses dernières actualités. Par ailleurs, les documents réglementaires de la Société de Gestion Norma Capital tels que les statuts, le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur et la note d’information sont également disponibles pour une consultation préalable à tout investissement.
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Questions fréquentes sur la SCPI NCap Education Santé
NCap Education Santé est une SCPI à capital variable créée et gérée par la société de gestion Norma Capital depuis 2018. Le gestionnaire s’occupe aujourd’hui de 3 véhicules de placement dédiés à l'immobilier : NCap Education Santé, Vendôme Régions et NCap Continent. La société de gestion Norma Capital est un acteur majeur du marché de l’investissement immobilier. Son président Faïz Hebbadj axe son organisation autour de 3 valeurs : l’innovation, l’engagement et l’ambition. Ces piliers se reflètent à travers l’analyse du marché de l’immobilier des équipes de la société de gestion. Norma Capital totalise plus d’1 milliard d’euros d’encours sous gestion, répartis entre plus de 17.500 associés. Les épargnants peuvent télécharger le bulletin trimestriel et le rapport annuel de la SCPI Fair Invest. France SCPI met également à disposition l’avis SCPI dans lequel sont publiés les points essentiels de chaque véhicule de placement immobilier.
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